农商行信贷专项整治工作自查

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1、农商行信贷专项整治工作自查信贷规范管理专项整治活动自查情况及整改报告****发展部:根据通知要求，我分社于月日组织全体成员认真学习信贷规范管理相关规章制度。并对本社辖区内信贷农户档案及贷款情况进行了检查,现将相关检查情况报告如下:一、基本情况：截止XX年6月30日，我分社贷款共计笔，金额合计万元，其中担保贷款笔，金额合计万元，信用贷款笔，金额合计万元，。按照五级分类要求，目前贷款形态为正常笔,金额合计万，不良贷款笔，金额合计万。二、存在的问题:1、评级授信不合规，在对农户资信调查中，存在调查时间晚于评级

2、时间，及评级授信不真实。2、档案管理不规范，贷时审查不严。在对档案进行检查时，发现有农户贷款时资料不齐，存在后补现象，且有部分档案没有按照目录装订。3、贷后管理流于形式，对农户的贷款用途检查过程中，存在对农户贷款用途了解不够全面，贷后管理流于形式。整改情况:1、加大对各项贷款业务技能的学习力度，熟练掌握各项业务操作规程，严格贯彻落实各项内控制度，加大制度执行力度。今后，我分社将严格按照联社下发的各相关文件要求、操作流程认真管理和操作。2、针对贷后检查流于形式问题，今后将严格执行贷后管理制度,认真做好农户

3、贷后资金使用情况、跟踪检查等各项工作，切实做好贷后检查工作，并对100万以上的贷款重新进行贷后检查。3、针对评级授信不合规，农户资信调查不真实，信贷档案的管理不规范问题，我分社将于8月5日前集中对档案进行一次清理，对农户资信调查不真实的农户重新评级授信，并统一资料与目录形成一致，形成统一的规范模式。4、优化流程，强化各个岗位之间及客户之间积极协作和沟通，缩短贷款发放时间和贷后管理的流程，督促客户其按计划执行，并跟踪落实其还款计划，提升工作效率。5、我分社今后必定增强责任心，以负责的态度去组织整理好农户的

4、各项贷款材料，并将继续加大对信贷管理的规范化建设，落实各项签名及相应的责任，杜绝各种违规现象的发生。信贷风险自查报告信贷风险自查报告正文第一篇：信贷风险自查报告xx银行贷款风险自查报告按照省联行、银监局对案件防控与冶理要求，为了彻底排查整治贷款信用领域案件问题，最大限度防止外部骗贷类案件发生，进一步改善银行业信贷领域状况，依据《XX》号文件的提示，我行成立自查小组对本辖区内贷款进行风险排查，现将情况报告如下:一、成立组织，加强领导成立信贷风险领导小组,负责信用行信贷风险自查组织、推进和落实等工作。组成人

5、员如下:组长：XX副组长：XX成员:、信贷风险排查情况排查前期准备工作:截止排查XX年X月XX日,我行各项贷款XX笔，余额XXXX万元，五级分类全为正常类贷款，其中助学贷款共XX笔，金额共计XX万元；抵押农户贷款XX笔，金额共计XXX万元；抵押农村工商业贷款X笔，金额共计XXX万元。排查内容:领导小组以我行XX年X月XX日各项贷款余额为基数，应核对XX笔，金额XX万元；已核对XX笔，金额XX万元;核对率达100%o通过认真排查，排查结果如下：我行无编造虚假理由骗取贷款案件，贷款用途全部真实，我行贷款全部

6、采用受托支付方式，最大程度上避免虚假理由骗贷案件的发生。我行无使用虚假合同骗取贷款案件，发放贷款时我行信贷人员认真审查经济合同内容，并没有发现伪造、变造或者无效的经济合同；我行无使用虚假证明文件骗取贷款案件，贷款发放时我行全部做到进行与公安系统联网核查本人身份证件，其他证明文件也都经过认真审核，不给犯罪分子可乘之机。我行无利用担保骗取贷款案件，我行发放贷款时，全部严格按照程序审核抵质押物及担保人担保条件，没有使用虚假的产权凭证或存单、票据办理抵质押骗取贷款或者通过超出抵押物价值重复担保等情况的发生。我行

7、无通过空壳公司申请贷款案件。三、排查认定:此次排查共调阅了XXXX年X月份到XXXX年X月份信贷档案共XXX份，确认我行并没有骗贷类案件的发生。第二篇:小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告小企业信贷业务合规与信用风险自查情况报告合规经营是办理信贷业务的基本要求，信用风险管理是确保我行信贷资产安全的有力保证。为此，我们所有的信贷经营活动都必须符合相关的法律法规、信贷政策和监管制度要求。近日，？分行根据总行《关于开展小企业业务合规风险及信用风险检查的通知》的精神，结合自身实际情况，在辖内全面开展了小企业

8、信贷业务专项自查。现就我行自查工作情况报告如下:、总体情况。市分行领导高度重视此次自查工作,专门成立了由？副行长任组长、？风险主管参与指导，小企业中心、风险部等部门负责人为成员的工作小组，认真梳理？年以来的各项信贷业务风险点、经营管理的薄弱环节，严格按照总行“通知”要求和相关业务制度规定逐户、逐个风险点进行认真排查。本次共检查了？年1月至今？笔信贷业务，金额共？万元，检查覆盖率达100%o针对检查出现的问题，我行采取了“不放过”的原则，明确