存款账户的查询、冻结、扣划实施办法

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1、存款账户的查询、冻结、扣划实施办法有权查询、冻结、扣划单位、个人存款的执法机关一览表单位名称查询冻结扣划单位个人单位个人单位个人人民法院有权有权有权有权有权有权税务机关有权有权有权有权有权有权海关有权有权有权有权有权有权人民检察院有权有权有权有权无权无权公安机关有权有权有权有权无权无权军队保卫部门有权有权有权有权无权无权监狱有权有权有权有权无权无权走私犯罪侦查机关有权有权有权有权无权无权监察机关（包括军队监察机关）有权有权无权无权无权无权审计机关有权无权无权无权无权无权工商行政管理机关有权无权暂停结算暂停结算无权无权

2、证券监督管理机关有权无权无权无权无权无权存款账户的冻结解冻1、柜员应按规定审核执法机关提交的相关资料、经办人工作证或执行公务证（即：双人双证双书），具体审查内容见附件。2、查询时，启1191（活折）、1691（定期）、5200（卡活期）、5300（卡左期）进行查询，填写回执时，注明查询时间。3、活期存款冻结、解冻：先启动1193交易查询该账户是否已有其他执法机关冻结一再启动“1183活期存款冻结/解冻”交易一选择全部冻结、部分冻结、单向冻结（具体选择方式见附件）一输入执法人员证件号码一进行账户金额的冻结、解冻、续冻，

3、并在冻结存款通知书背面打印存款冻结认证。4、活期存款账户控制状态维护（指的是非执法机关对账户的控制）启动“1182活期存款账户控制状态维护”交易一功能选择“2—设置”或“3—解除”一选择只收不付、只付不收或封存（不收不付）一交易成功后可打印“账户控制状态认证”。5、定期存款冻结、解冻：启动“1683定期存款冻结/解冻”交易，按系统提示进行信息录入，对账户进行冻结、解冻处理f在“协助冻结存款通知书”或“解除冻结存款通知书”背而打印存款冻结/解冻认证f柜员登记《查询、冻结、扣划登记簿》,交执行人员签字。6、银行卡毘期冻结

4、解冻需启5305交易办理；银行卡活期冻结解冻需启5183交易办理。*金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款人。风险环节及风险点*做出解冻决定的有权机关不是原做出冻结决定的有权机关。*出具虚假证件、法律文书，冒充有权机关执法人员。*违规将应当协助执行的款项进行扣划用于收贷收息。存款账户的扣划1、柜员应按规定审核执法人员提交的“协助扣划存款通知书”及法律文件副本、承办人工作证或执行公务证（即:双人双证三书），电话联系扣划法院，核实执行人员身份及账号（具体审查内容见附件）。2、柜员启1

5、184（活期）、1684定期）、5310（银行卡）交易进行存款扣划处理一柜员登记《查询、冻结、扣划登记簿》，并交执行人员签字。3、对私司法扣划户账号为27309900900002c*金融机构在协助有权机关办理完毕冻结、扣划存款手续后，根据业务需要可以通知存款人。*冻结存款的期限最长为六个月，期满后可以续冻。有权机关应在冻结期满前办理续冻手续，逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结措施。*有权机关要求对已被冻结的存款再行冻结的，金融机构不予办理并应当说明情况。*在冻结期限内，只有在原作出冻结决定的有权机关作出解冻决定并

6、出具解除冻结存款通知书的情况下，金融机构才能对已经冻结的存款予以解冻。在存款冻结期限内金融机构不得自行解冻。风险环节及风险点*金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指肚的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。*严禁违规提取现金。办理查询、冻结、扣划业务时需审核资料1、有权机关执法人员的工作证件；2、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书,法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字的，应当由主要负责人签字；3、人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有■权机关出具的冻结存款决定书。4、"协

7、助冻结、扣划存款通知书”填定的需被冻结或扣划存款的单位或个人开户金融机构名称、户名和账号、大小写金额；5、协助冻结或扣划存款通知书上的义务人应-与所依据的法律文书上的义务人相同；6、协助冻结或扣划存款通知书上的冻结或扣划金额应当是确定的。如发现缺少应附的法律文书，以及法律文书有关内容与"协助冻结、扣划存款通知书”的内容不符，应说明原因，退回“协助冻结、扣划存款通知书”或所附的法律文书。冻结方式选择标准1、若全部冻结，柜员在功能选择“2-冻结”，“冻结方式”选择“1-全部”，该账户被设置为不收不付状态（结息入账除外）；

8、且该账户不能销户。2、对于部分冻结，若部分冻结金额大于账户当前余额,账户被设置为只收不付状态，若有款项划入则作冻结金额累计直至达到冻结金额，超过冻结金额部分为正常。部分冻结时账户余额透支，划入款项直接增加存款余额，作冻结金额处理，不还透支本息，直到存款余额达到冻结金额，超过冻结金额部分方可归还透支本息，归还透支本息后为正常。3、若柜员在“冻结方