《基金基础知识》

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1、基金基础知识2016.6201基金的基础知识02基金的分类03私募基金301基金的基础知识4基金投资人股票债券管理人托管人其他证券投资基金，指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行股票、债券、货币等金融工具的投资，以获得投资收益和资本增值。01基金基础知识501基金基础知识集合理财专业管理基金的特点组合投资分散风险利益共享风险共担严格管理信息透明独立托管保障安全601产品线丰富04披露相对规范05手续费高02购买门槛低03随时可赎回满足客户多样化需求满足各种类型客户需求满足流动性需求满足透明性需求满足业绩

2、和考核要求基金的优势01基金基础知识7认购基金首次发售基金份额，投资人在募集期内购买基金份额。转换投资者将持有的一只基金转换为另一只基金，实际为卖掉原有基金，买入另一只基金，转换费用低。赎回投资人将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。申购募集期结束后，在存续期内投资人购买基金的行为。01基金基础知识8分红将基金收益的一部分派发给基金投资人，默认为现金分红，也可选择红利再投资。比例配售基金募集超过规模上限，按比例对客户的认购申请进行确认，每个投资人认购金额只能部分成交。定投投资人设定以一定的频率以一定金额投资于某一只基金，自动扣款，费率较低，分散风险

3、巨额赎回在某个基金开放日，基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%。01基金基础知识901基金基础知识交易时间交易时间：9:30-15:00，非股市交易时间的委托均在T+1确认。撤单：交易时间，客户可进行撤单操作，非交易时间不可撤单。认购期不可撤单。价格规定：成交价格为当日的价格，每晚公布。费用：申购费、赎回费、管理费、托管费。收费模式：前端收费，后端收费（固定；根据持有时间费率不同）。成交价收费模式成本风险测试撤单1002基金的分类1102基金的分类公司型基金契约型基金契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利一五的基本法律文件。在我国契约型基金

4、依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。公司型基金在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。按法律形式1202基金的分类被动型基金主动型基金主动型基金是根据股票基金投资理念的不同进行分类；一般主动型基金是以寻求取的超越市场的业绩表现为目标的一种基金被动型基金，一般选取特定的指数成份股作为投资的对象，不主动寻求超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。按投资理念1302基金的分类开放型基金封闭型基金封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额

5、，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。指基金发起人在设立基金时，基金单位或者股份总规模不固定，可视投资者的需求，随时向投资者出售基金单位或者股份，并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。投资者既可以通过基金销售机构买基金使得基金资产和规模由此相应的增加，也可以将所持有的基金份额卖给基金并收回现金使得基金资产和规模相应的减少。按运作方式1402基金的分类按募集方式公募基金私募基金私募基金与公募基金的区别私募基

6、金公募基金募集对象少数特定的投资者广大社会公众募集方式非公开发售公开发售信息披露要求信息披露的要求很低，具有较强的保密性信息披露有非常严格投资限制投资限制完全由协议约定投资品种、投资比例、投资与基金类型的匹配上有严格的限制1502基金的分类按投资对象（主要分为）股票债券货币股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资，与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高，股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等元气吃出的需要债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力，债券基金的波动性通常要晓宇股票基金，

7、因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。此外、当债券基金与股票基金进行适当的组合投资时，常常能较好的分散投资的风险。与其他类型的基金相比、货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。混合基金混合基金同时以股票、债券等为投资对象，以通过在不同资产类别上的投资收益与风险的平衡。根据中国证监会对基金类别的分类标准，投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例