公共基础-第一章节

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1、各篇分值第一篇银行知识与业务(60分）第二篇银行业相关法律法规（25分）第三篇银行业从业人员职业操守（15分）银行业从业人员资格认证考试题型分值单选题(90×0.5分=45分)多选题(40×1分=40分)判断题(15×1分=15分)银行业从业人员资格认证考试第一篇银行知识与业务(60分)第一章中国银行体系概况第二章银行经营环境第三章银行主要业务*第四章银行管理*银行业从业人员资格认证考试第二篇银行业相关法律法规(25分)第五章银行业监管及反洗钱法律规定第六章银行主要业务法律规定第七章民事法律基本规定第八章金融犯罪及刑事责任银行业从业人员资

2、格认证考试第三篇银行业从业人员职业操守(15分)第九章概述及银行业从业基本准则第十章银行业从业人员职业操守的相关规定第十一章附则银行业从业人员资格认证考试第一章中国银行业概况第一节中央银行、监管机构与自律组织第二节银行业金融机构银行业从业人员资格认证考试第一节中央银行、监管机构、自律组织一、中央银行——中国人民银行1948年成立1984年1月1日前，承担中央银行、金融机构监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能1995年3月18日，通过了《中国人民银行法》，中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来2003年，由银监会行使监管职责银行业从业人员资格认

3、证考试第一节中央银行、监管机构、自律组织一、中央银行——中国人民银行(一)职能在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定(二)职责1.发布与履行其职责有关的命令和规章2.依法制定和执行货币政策3.发行人民币，管理人民币流通4.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场5.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场6.监督管理黄金市场7.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备8.经理国库9.维护支付、清算系统的正常运行10.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测11.负责金融业的统计、调查、分析和预测12.作为国家的中

4、央银行，从事有关的国际金融活动13.国务院规定的其他职责银行业从业人员资格认证考试第一节中央银行、监管机构、自律组织二、监管机构——中国银行业监督管理委员会(一)历史沿革与监管对象2003年4月成立中国银行业监督管理委员会2004年2月1日,正式施行《中华人民共和国银行业监督管理法》监管对象：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公

5、司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。银行业从业人员资格认证考试第一节中央银行、监管机构、自律组织（二）监管职责1.依照法律、行政法规制定并发布对银行业金融机构及其业务活动监督管理的规章、规则2.依照法律、行政法规规定的条件和程序，审查批准银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围3.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理4.依照法律、行政法规制定银行业金融机构的审慎经营原则5.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管，建立银行

6、业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况6.对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行现场检查，制定现场检查程序，规范现场检查行为7.对银行业金融机构实行并表监督管理8.会同有关部门建立银行业突发事件处置制度，制定银行业突发事件处置预案，明确处置机构和人员及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置银行业突发事件9.负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布10.对银行业自律组织的活动进行指导和监督11.开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动12.对已经或者可能发生的信用危机，严重影响

7、存款人和其他客户合法权益的银行业金融机构实行接管或者促成机构重组13对有违法经营、经营管理不善等情形银行业金融机构予以撤消14.对涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的帐户予以查询，对涉嫌转移或者隐匿违法资金的申请司法机关予以冻结15.对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔16.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作银行业从业人员资格认证考试第一节中央银行、监管机构、自律组织（三）监管理念、目标、标准、措施１．监管理念管风险管法人管内控提高透明度２．监管目标总体目标：促进银行业的合法、稳健运行，

8、维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。具体目标：通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的