银行类被监管部门处罚案例

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1、伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条和《商业银行内部控制指引》第114条规定：银行应当做到会计记录、账务处理的合法、真实、完整和准确，严禁伪造、变造会计凭证、会计账簿和其他会计资料，严禁提供虚假财务会计报告。责令改正，并处罚款50万元，处罚日期为2014年10月15日2014年1月2日，兴业银行上海分行向某资本管理有限公司出具说明函，为该公司信托计划的2笔基础资产提供流动性支持，由该分行承担这2笔资产的最终风险，而该分行表内外均未记账，未做到会计记录、账务处理的合法、真实、完整和准确。严重违反内部控制审

2、慎经营规则。伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条和《商业银行内部控制指引》第45条规定：商业银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任部门，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位，责令改正，并处罚款50万元，处罚日期2014年12月26日2011年8月至2013年12月期间，中信银行上海分行违反关于上海某钢铁集团公司授信“不得用于关联采购”的批复要求，开立收票人为其关联公司的银行承兑汇票。严重违反内部控制审慎经营规则。伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《中华人民共和国银行业监督

3、管理法》第21条和《商业银行内部控制指引》第48条规定，责令改正，并处罚款50万元，处罚日期2014年12月26日2013年4月3日向某资源有限公司发放流动资金贷款，在贷后检查中，未严格监控贷款资金流向，致使上述贷款资金未用于合同约定用途。严重违反内部控制审慎经营规则。伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条、《个人贷款管理暂行办法》第35条、《商业银行内部控制指引》第48条规定，责令改正，并处罚款50万元，处罚日期2014年12月30日2013年1月至2月期间，工商银行上海松江支行在向郑某某等30人发放的

4、上海钢材城五期、六期专项融资方案项下商品交易市场个人经营贷款中，未采取有效方式对贷款资金用途进行跟踪检查，致使部分贷款资金未用于合同约定用途，个人经营贷款业务管理严重违反审慎经营规则。伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《中华人民共和国商业银行法》第47条商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款，责令改正，并处罚款50万元，处罚日期2014年12月31日2013年8月26日，上海松江民生村镇银行向上海某机械制桶厂发放流动资金贷款时，以保证金名义将存款作为发放贷款的前提条件，以存贷挂钩的不正当手段发放贷款。伊

5、金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第21条、《商业银行内部控制指引》第16、20、109、112、114、116条和《商业银行信息披露》第3、5、8、9、17、24条规定，责令改正，共处罚款80万元，处罚日期2013年1月22日2007年6月至2011年7月期间，苏格兰皇家银行中国有限公司长期缺失轮岗制度，致使会计岗位重要负责人（财务总监和财务主管）均长期未经轮岗；自2007年6月至2012年6月期间多笔对外付款存在无真实交易背景、账实不符的情况；会计档案保管不善，未确保结算账户的相关对账资料完整；《2011年

6、在华经营情况信息披露》内容不符合监管法规明确的最低要求，未按照规定对完整的财务会计报告以及会计师事务所出具的审计报告进行信息披露。伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《金融许可管理办法》第13条金融许可证应当在机构营业场所的显著位置公示。金融机构应当在营业场所的显著位置以适当方式公示其业务范围、主要负责人。业务范围应在公示中逐一列出，主要负责人姓名按金融机构上级部门的任命文件确定。金融机构在业务范围或主要负责人发生变更后5个工作日内，应当更换公示内容。银监会及其派出机构依法对公示情况进行监督与检查，责令改正，并给予警告。时间2013年1月28日

7、2012年9月21日起至调查终结日止，农业银行上海奉新支行未在营业场所公示《金融许可证》。伊金霍洛旗矿区农村信用合作联社2015年内部培训课件依据《金融违法行为处罚办法》第16条《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发[2012]3号）的规定，给予警告。时间2012年8月6日2012年2月至3月期间，民生银行上海花木支行在向上海某信息科技公司、上海某美食有限公司发放流动资金贷款时，分别要求相关公司开办结算账户、个人账户、网上银行、安装POS机具等业务，以不正当手段发放贷款。此后该支行行主动消除违规行为，未开立结算账户和安装POS机具。伊金霍洛旗

8、矿区农村信