证券监管心得

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1、证券监管心得证券监管心得（一）：学习证券公司两个监管条例心得学习证券公司两个监管条例心得《证券公司风险处置条例》、《证券公司监管条例》是证券公司综合治理成杲的总结，也是对这些年证券公司的监管和整个资本市场监管经验的总结。通过对两个“条例''的学习，我深深体会到证券公司只有把风险防范、合规经营放在笫一位，才能够持续、稳定、健康发展。在两个“条例”出台之前，己经有30多家证券公司被实施了撤销、关闭或者是撤销业务许可证等风险处置，也正说明了证券市场在不断规范和进步，以客户为屮心，保护投资者利益,是监管主基调。应该说条例出台是比较及时的，对于证券

2、公司的发展也具有非常重要的指导意义，也是对《证券法》、《公司法沢《破产法》的具体落实。xx年证券公司大集中柜台陆续上线；xx开始证券公司客户的资金逐步通过第三方存管；xx年开始非规范账户清理等,在两个“条例"出台之前，证券公司就己经开始从制度和流程上加以规范。特别是非规范帐户清理的攻坚战，我是亲身经历，感受最深。比如拖拉机账户、借用他人身份证开户、客户资料不完整等这些问题，中国的投资者按照账户计算已经超过1个多亿，实实在在的投资者数量也有五六千万。从去年下半年开始，到今年4月底，从总部到营业部，尤其是基层员工,从去年国庆、春节、今年的元旦

3、等很多节假日基本上都没有休息，经过几个月的努力，规范账户工作已经基本完成，基本做到了实名制（所谓实名制就是账户的所有者，名称、身份证明、账户编码全部是一致的）。目前证券市场竞争FI益激烈，各券商都有自己的营销队伍,《证券公司监管条例》对证券经纪人的概念第一次在法律上做了界定。条例第38条明确讲到，经纪人是受证券公司的委托，他和证券公司之间是一种代理关系。第二，证券经纪人在证券公司从事证券经纪业务的过程中代证券公司为投资人提供一些服务，但法律没有规定证券公司必须雇佣证券经纪人来开展证券业务，而是证券公司可以按照经营方式和业务开展的需要委托公

4、司Z外的人员做证券经纪人。第三，法律规定证券经纪人首先要有证券从业人员资格，其次，要和证券公司签定委托合同，在证券公司授权范围内来开展业务，不能超越授权。从这个意义上讲，证券公司、经纪人、客户三者之间利益就受到法律保护。提高了证券从业人员的素质、规范了市场营销和服务行为,为证券市场更健康发展提供了法律指引。以客户为屮心，是证券公司营销和服务宗旨。证券公司的外部性很强，如果一个证券公司出现问题，其基本信息不对外披露，投资者事先不知道的话，可能会对投资者帯来一些不必要的损失。“条例"要求证券公司公开披露信息，也可以发挥媒体和公众对证券公司的监

5、督作用，促进证券公司不断提高自己的管理水平，是三公原则的进一步体现。通过对两个条例深入解读，结合我们公司经纪业务实际，我认为还有以下儿个风险点值得重视和规范：开户流程、复核流程、客户开发提成电算化等（细节电话沟通）。证券监管心得（二）：证券投资学习心得证券投资学习心得栗永胜201013064032信息工程开始时老师说，投资是在长期内以获収投资品的增值为目的是投资行为；而投机是在短期内用买卖价差获取超额利润为投机行为。我们应该认清投资与投机，然后才能确立自己的行为，才可谈其他。通过本课程的学习，我掌握了一些基本的证券知识，对证券投资有了一定

6、的理解。以往我以为证券就是股票，然而通过学习，我发现原來股票只是证券之一。证券还包括债券、基金以及种类繁多的金融衍生工具。所以证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证，表明证券持有人或者第三者有权取得该证券代表的特定权益，或者证明其曾经发生过的行为。证券投资是指个人或法人对有价证券的购买行为，这种行为会使投资者在证券持有期内获得与其所承担的风险相称的收益。我认为证券对于每一个国家都是非常的重要的，从股市、基金、债券、期货、期权等变化Z屮我们可以看到一个国家的经济发展速度及其发展的程度。当然国家的政策及其所发生的事件，例如：战争、白然灾害

7、、及其社会事件等等都会在一定的程度上影响股市。所以,在一定程度上我们可以通过股市了解一个国家的经济、社会状况。学习证券投资不一定一定要去投资时才用的上我们可以通过分析股市的变化來明确选择自己的行业、从事的事业，国家也可以通过股市来调整产业结构。所以在我看來，学习证券知识是非常有用非常重要的。在本次课屮我学习到了证券投资的基本知识。从老师的讲解中我知道了证券投资的基本步骤和气需要做的准备。从中我明白了证券投资的理论知识投资技巧固然重要，但是好的心理素质也是证券投资者所必须具有的。好的心理任何时候，任何职业，任何地方任何人想要成功好的心理素质

8、都是必须具备的。在H常生活屮我们经常听到“股市多风险，入市需谨慎”，的确在不明所以得股市里我们应该保持一颗冷静的心。记得刚上课时老师然我们看了一组漫画，讲述的是那些进入股市里的人的疯狂的事情。