《金融法(二)》自学笔记

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1、《金融法（二）》复习重点第一部分金融法综述1、金融法~是调整金融关系的法律规范的总称，调节货币流通和信用活动中所发生的各社会关系的法律规范总称。2、金融关系〔间接金融关系直接金融关系关［金融中介服务关系｛系①金融机构与非金融机构、自然人间的存款、储蓄资金借贷关系②金融机构与金融机构同业资金往来关系①证券发行关系②证券交易关系③产权交易关系①货币市场的中介服务关系②资本市场的中介服务关系①对金融机构主体资格监管关系金融监管关系②对金融机构业务行为监管关系③对金融市场的监管关系'金融调控关系①直接调控②间接调控3、金融法体系［金融法总论（以金慰法律关系为标准，

2、金融法丿乡里警法间接融资法直接融资法金融中介眼务法金融调控法金融工县法金融令同法金融法的理论体系'（金融法总论'以金融法的调疊旳罢为折卷•金融法＜（总论卜5个关系）金融法的学习体系＜〔金尅法您绘f银行法货币法证券法票据法存抵法保险法［涉外金融法仑』金融仲裁与金融诉讼I金融刑法金融法倉）&YJ金融（按银行类型分;银行法｛丨按银行运作分中央银行法普通银行法非银行金融机构法银行主体法银行行为法金融法的立法体系＜4、金融法地位宪法经济法（从静态看货币法Y从动态看通货法外汇法金银法货币发行法货币流通法（按证券的种类分（按证券的运作分C票据基本制度汇票本票信托基本法信

3、托法信托业法信托特别法『保险业法保险合同法保险特别法I保险企业投资法金融法（属第3层次）债券法股票法投资基金法证券发行法证券交易法5、金融规章法律——行政法规——金融地方性法规——金融规章1）.法律：最高权力机关制订的法律文件，即全国人大，eg《中央银行法》、《商业银行法》、《证券法》2）•行政法规：国家最高行政机关，即国务院；eg《……条例》3）•金融地方性法规：省级权力机关4）•金融规章:A.JR部门规章：最高行政机关■金融主管机关，央行、证监会、保监会、银监会Eg《……规定》、《……办法》B.JR地方政府规章：省级或市级政府制订，与部门规章同等效力，

4、低于法律和法规。6、金融法3个基本原则1）、稳定币值，发展经济2）、保护债权人、投资者利益3）、分业经营、分业管理第二部分时间、数字、国家KNo.l（中央）银行法（金融法）1844年•英国•《英格兰银行条例》（皮尔条例）；银行法——是金融法的基本法2、No.l证券法——1933年■美国.《证券法》，1934年.《1934年证券交易法》3、No.l票据——1673年.法国.《陆上商事条例》；4、信托法——起源于英国，立法也产生于1893年英国，日本也比较完善；5、保险——1901年•日本・《保险业法》；6、货币法——是各国最早的金融法内容;7、No.l国际金

5、融立法1944.7-《布雷顿森林体系》（44个国家在美国召开）；1944年联合国《国际货币基金协定》：美元、黄金同等地位;1988.7.15瑞士・《巴塞尔协议》（统一国际银行资本衡量和资本标准协议）8、1995年——中国金融立法年，颁布5部金融基本法律;——《中国人民银行法L1995年通过；《中华人民共和国商业银行法》，1995年颁布；1995.7.1施行;《中华人民共和国票据法九1995年颁布；1996.1.1施行；《中华人民共和国保险法》，1995年颁布；1995.10.1施行;《中华人民共和国证券法》，1998年颁布；1999.7.1施行；中国没有《

6、信托法》、《期货法》，货币法分散在《银行法》与其他金融法中。9、中国No.l金融法1908年.《大清银行则例》（24条）中国No.l最早的票据——隋末唐初——贴子10、呆账准备金率：1%11、金融机构违反国家法律、法规，或连续停止六个月或累计停止一年以上，或连续三年亏损额占资本金10%或亏损占15%以上情形，人行责令其关闭。12、商业银行流动性原则：流动性资产余额与流动性负债余额比例不得低于25%。13、商业银行注册资本最低限额商业银行：10亿城市合作商业银行：1亿农村合作商业银行：5000万14、商业银行变更持有资本总额或股份总额10%以上的股东，任何单

7、位与个人购买商业银行总额10%以上股权，要事先经人行批准。15、农村信用社设立最低限额：100万元，500人要求。16、财务公司设立最低限额：1亿元。17、典当行设立最低限额：500万元，8名以上股东。典当行的典当期限：最长3个月。18、个人与单位储蓄存款的冻结：最长期限为6个月。19、个人储蓄：1元起存；单位存款：1万元起存。20、实施《国内信用证结算办法》……1997年8月1日21、金融电子化起源于“美国”。第三部分银行法基本概念1、银行法：一是调整银行组织、业务经营和监督管理中发生的各种社会关系的法律规范的总称。2＞银行：一是专门经营存款、贷款和汇兑

8、等货币信用业务,充当信用中介和支付中介的金融机构。3、中央银行：一