“合规文化建设”

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1、“合规文化建设”主题活动知识竞赛题库一、填空题（55道）1、金融机构建立配备足够的高素质专职人员，加大检查频率和力度的内部审计稽核制度。2、为有效地识别、评估、监测、控制和报告操作风险,商业银行应当建立并逐步完善操作风险管理信息系统。3、商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则,不得以排挤竞争对手为目的，进行低价倾销、恶性竞争或不正当竞争。4、银行业从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则,不得从事违规揽存、低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当行为。5、对已经发放的按揭贷款，银行业金融机构要加强监测和分析，用好银监会客户风险监测预警系统,重点做好对

2、客户违约以及交叉违约情况的监测。6、个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。7、侍款人应根据审慎性原则,完善授权管理制度，规范审批操作流程，明确贷款审批权限，实行审贷分离和授权审批，确保贷款审批人员按照授权独立审批贷款。8、有效的合规风险管理是银行构建全面风险管理体系和完善内控机制的基础。9、合规建设监管是监管部门实旅“以风险为本”银行监管活动中的一项最基础的监管活动。10、在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是董事会下设的风险管理委员会。11、董事会和高级

3、管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念,在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念,提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。12、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项管理政策和程序的一致性。13、合规负责人的职责中，主要旬括全面协调商业银行合规风险的识别和管理、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责、定期向高级管理层提交合规风险评估报14、商业银行在合规负责人离任后的十个工作日内,应向银监会报告离任原因等

4、有关情况。15、合规政策、合规管理程序、合规指南属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。16、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应旬括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规性的评估。17、商业银行发现重大违规事件应按照重大事项报告制度的规定向银监会报告。18、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。19、合规工作方案以风险为本,覆盖不同业务部门，并确保与其他风险管理部门之间的协调。20、对案件防控工作的考核办法要由单纯考

5、核案发数量和涉案金额的“单一型模式”向综合考核工作机制、队伍建设、工作力度和有效性的“复合型模式”迅速转变。21、中小商业银行要严密监测流动性风险变化趋势，积极分析货币政策调整的冲击影响，加强现金流预测和限额管理。22、内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围、和风险特点相适应,以合理的成本实现内部控制的目标。23、商业银行应当建立科学、有效的激励约束机制，培育良好的企业精神和内部控制文化,从而创造全休员工均充分了解且能履行职责的环境。24、商业银行授信岗位设置应当做到分工合理、职责明确，岗位之间应当相互配合、相互制约，做到审贷分离、业务经办与会计

6、账务处理分离。25、商业银行内部控制的监督、评价部门应当对内部控制的制度建设和执行情况定期进行检查评价,提出改进建议，对违反规定的机构和人员提出处理意见。26、银行业从业人员应当学法、懂法、守法，保守国家秘密和商业秘密,尊重和保护知识产权,自觉维护国家利益和金融安全。27、中台监控人员应当承担对资金交易员越权交易报告。28、不良资产率为不良资产与资产总额之比，不应高于4%。29、商业银行在贷款时，对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%。30、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？（一）合规政策；（二）合规管理部门的组织结构和资源；

7、（三）合规风险管理计划；（四）合规风险识别和管理流程；（五）合规培训与教育制度。31、“合规建设提升年”活动要实现的“四个提升”<升思想认识，提升内生动力，提升制度建设，提升执行效果。32、银监会提出，银行业金融机构合规建设应按照制度先行，全员参与原则总体推进。33、银监会案件专项治理工作的原则是坚持标本兼治，重在治本；坚持查防结合，重在防范；坚持改革管理并举，重在加强内控。34、根据《中国银行业监督管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知》，对新客户大额存款和开设账户，要严格遵循“了解你的客户”（KYC）和“了解你的客户业务”（KYB）的原则。

8、35、银行与客户的业务往来，应当遵循平等、自愿、公平和诚实信用原则。36、银行应按照规定，如实向社会公众披露