反洗钱终极考试题

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1、反洗钱部分（437道）一、单项选择题1.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证明或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复卬件或影卬件（B）。A.将3000美元现钞结汇入客八的人民币账八B.将1000美元现钞结汇C.张三转账18万元到李四账户D.提取现金6万元2.重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，银行应（C）oA.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调報客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级3.银行在办理汇入汇款业务时，

2、如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号利（B）三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。A.汇款人工作单位B.汇款人住所C.汇款行地址D.汇款人身份证明文件4.在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人的账号和汇款人住所三项信息中的任何—•项缺失，若境外机构属于加入FATF的国家（地区），或虽未加入但承诺严格执行FATF有关反洗钱及反恐怖融资标准的国家（地区），银行（A）。A.可不必要求其补充缺失信息，而肓接登记替代性信息B.应要求境外机构补充汇款人姓名或者名称C.应要求境外机构补充汇款人账号D.应要求境外机构补充汇款人住所5.

3、对当日累计提取现钞等值1力美以上的,银行凭客户木人有效身份证件和经外汇管理局签章的（B）为个人办理提取外币现钞手续并帘存复印件。A.《外汇业务市批表》B.《捉取外币现钞备案表》C.《外汇审报单》D.《涉外收入屮报单（对私）》6.利用电话、网络、ATM等口助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的（D）措就，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。A.客户回访B.资料保存C.实地调查D.身份认证7•在非而对而业务屮发现某账户资金往来存在可疑的,银行应及时调整其客户风险等级分类并（C）oA.加强身份识别措施强度B.终止交易C.报

4、告客户可疑交易行为D.拒绝交易8.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，银行在与客户的业务存续期间，应当采取（C）客户身份识别措施。A—次性的B.间隔的C.持续的D.定期的9•客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行有权（B）oA.继续为客户办理业务B.中止为客户办理业务C.有权更新资料D.有权上报交易10.中国人民银行设立（B）,负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A.反洗钱局B.屮国反洗钱监测分析屮心C.保卫局D.分支机构11•在实践中，为了及时开展反洗钱调

5、査，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客八，金融机构应当同吋报告（C）□A.公安机关B.金融机构上一级机构C.屮国人民银行当地分支机构D.金融机构总部12.金融机构判断该线索涉嫌犯罪，为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书而形式向（D）报告,并同时报中国人民银行当地分支机构,以便协助公安机关开展侦查工作。A.金融机构上一级机构B.金融机构总部C.屮国银行业监督管理委员会D.当地公安机关12.（A）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中

6、心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会13.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（D）向中国反洗钱监测分析中心提交大额可疑报告。A.证券公司B.证券公司和银行各口C.证券公司和客户各口D.银行12.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发牛:的大额交易川1（D）报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行13.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（A）报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账八的银行或者发卡行14.客户不通过账户或者银行卡发生的人额交易，由（B）报告。A.

7、收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D•开立账户的银行或者发尺行1&《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析屮心C.客户D.第三方19.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，银行应当通过（B）向中国反洗钱监测分析屮心报送人额交易和可疑交易报告。A.银行总部指定的一个机构B.银行总部或者由总部指定的一个机构C.银行各省级分支机构D.银行的任一分支机构20.单笔或者当LI累计人民币交易（C）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金

8、缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万,5000B.10力;1万C.20万