广东省农村信用社合规知识竞赛题库

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1、2011年广东省农村合作金融机构合规知识竞赛题目一、填空题1、合规管理是商业银行一项核心的活动。2、应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。3、应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。4、农村合作金融机构应建立，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。5、商业银行应建立合规管理部门与在合规管理方面的协作机制。6、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的。7、高级管理层提名合规部门负责人报审议，并确保合规部门负责人到任后履行合规风险管理职责的独立性。8、合规部门及其职能应独立于。9、合规部门专职员工不得承担与其合规职责可能产生的职责

2、。10、合规部门接受稽核审计部门对的定期或不定期检查。11、合规部门对合规风险应定期与稽核监督部门交换。12、合规部门的预算应与其保持一致，不应取决于分支机构、业务部门的盈亏状态。13、是农合机构合规风险管理机制能否有效运作的关键。14、农合机构对违规责任人的处理过程和处理结果，以及所采取的纠正措施，应充分体现农合机构的取向。15、作为农合机构与外部监管部门联系的枢纽，负责与监管部门保持日常的工作联系。16、合规风险管理活动应独立于经营活动，独立于的绩效考核。7317、合规风险管理是一个过程，应当根据外部法律、规则、准则与内部经营环境的变化，适时作出反应和调整。18

3、、合规部门的职责之一是评估合规风险管理程序和合规指南的，为员工正确执行法律、规则和准则提供指导。19、合规部门的职责之一是参与组织架构和，并提供合规支持。20、合规部门的职责之一是对农合机构有关重大经营决策提供法律意见，为辖内农合机构提供服务。21、农合机构各部门应配备专/兼职合规员，负责本部门的。22、发现或获知合规风险信息，应于个工作日内逐级报告至省联社合规部。23、农合机构合规部在每年结束后个月内向高级管理层提交年度合规工作报告。24、农合机构各业务部门、专职合规员在每年结束后个月内向联社（农商行总行）合规部提交年度合规工作报告。25、各农合机构所辖分支机构在

4、每季度结束后个工作日内向所属联社（农商行总行）合规部提交季度合规工作报告。26、专/兼职合规员对于需要报告的事项，应及时上报联社负责人，同时抄报所在单位。27、商业银行盈利的根本手段是。28、华尔街的第一次数学革命是指。29、根据投资组合理论，能够实现风险对冲的两个资产至少应当满足。30、将复杂的因素分解成多个相对简单的风险因素，从中识别可能造成严重损失的因素，这样的风险识别方法是。31、风险信息的特性是和。32、对集团法人客户进行信用风险识别时，识别频率应当与一致。33、对商业银行而言，企业的行业风险和企业风险属于。7334、《巴塞尔新资本协议》鼓励商业银行采取的

5、方法计量信用风险。35、按照国际惯例，对企业信用评定采用的方法是。36、计算违约风险暴露时，如果客户已经违约，那么相应的违约风险暴露为。37、《巴塞尔新资本协议》规定实施内部评级高级法的商业银行对每笔债项的违约损失率必须由。38、压力测试是为了衡量的风险。39、中国银监会对国有商业银行和股份制商业银行进行风险评估的三大类指标包括经营绩效类指标、资产质量类指标和。40、投资组合理论是由创立的。41、我国商业银行操作风险管理的核心问题是。42、应当采用和的方法对操作风险模型进行压力测试。43、中国的商业银行主要采取基本指标法和计算风险经济资本。44、金融机构及其工作人员

6、应当依法协助、配合部门打击洗钱活动。45、依据《反洗钱法》规定国务院反洗钱行政主管部门的派出机构在反洗钱工作方面的职责是进行、。46、任何单位和个人在发现洗钱活动时，除有权向公安机关举报外，还可以向举报。47、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料，应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的，金融机构有权。48、中国人民银行对金融机构实施现场检查，必要时可以将检查情况通报、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会。49、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、高级管理人

7、员谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项。50、金融机构应当按照规定向73报告人民币、外币大额交易和可疑交易。51、金融机构及其分支机构的负责人应当对的有效实施负责。52、反洗钱调查，在制作询问笔录时，被询问人的确认方式有。53、金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行。54、金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计和，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改