基金投资报告

《基金投资报告》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、基金投资实验报告一、实验目的（一）掌握基金运作基础知识和一般流程（二）通过对基金投资的了解，科学地进行理财规划（三）利用分析软件，作11!合理分析，模拟基金买卖。二、实验内容（一）实验目的（二）实验计划（三）实验步骤以及实时情况（四）基金资产组合（五）基金选择标准三、实验原理、方法和手段运用投资组合理论，根据自身的情况选择基金四、实验条件计算机，互联网，基金模拟交易软件五、实验步骤（一）进入酷基金网，了解基金的基本知识（二）基金投资前，对自己进行风险测试，了解个人风险承受能力（三）解读交易指南，根据对市场上所发行

2、基金的解读，配置适合自己的风险和预期收益的组合（四）掌握资金的变动情况及盈亏情况并进行分析七、实验结果分析第一部分：写在策略之前投资最关键的是理念，是投资观，或者说投资哲学。具有清晰的投资思想，才会有明确的方向，才会实现最终的梦想。1998年4月，基金开元与金泰上市，标志着规范的、严格意义的证券投资基金在国内发展的止式开始。1998~2008十年间，国内基金行业的飞跃式的发展依然让人侧目：行业总规模从1998年底的100亿元发展到当前2万亿元上下(最高逾3万亿元)，2007年年报显示基金持有人开户数近1亿户。基金

3、行业的飞跃式发展既离不开外部因素的支持，如监管体系的完善、证券市场的规范成长、居民财富的增加与理财意识增强，同时也离不开整个行业自身持续表现出来的吸引力：1.基金收益长期持续高于市场2.收益波动长期持续低于市场第二部分：构建基金投资组合几乎所有的投资者都希望能寻找到一种投资产品既能兼顾高收益、高流动性,乂能保持低风险。但收益性、流行性和安全性从来都是此消彼长的，为了使三者发挥最大优势，符合投资者对资金不同的需求，基金投资组合式一个非常好的选择。我作为投资者，偏好高风险、高收益。所以，在投资组合的方案选择上，我所选

4、择的组合应该来讲属于白领精英型基金组合。这种组合方案以股票型基金和平衡性基金为主、债券型基金为辅，在坚固风险控制条件下，谋求资产长期稳健增值，进而构建投资组合。(1)选择合适的基金品种投资者可将个人投资分成两个部分第一部分侧重于收益，投资于平衡基金或股票型基金。第二部分侧重安全，投资于货币市场基金、活期存款和短期债基金。（2）确定各类投资比重因为我比较偏好高风险、高收益，在短期内有无较大的资金支出计划，所以我配置第一部分的资产比重将占绝大部分。上投阿尔法银河银泰混合兴业全球视野广发増强债券国投瑞银融华（3）布局基

5、金投资组合在对基金公司以及不同基金公司产品投资风格和投资能力有了一个大致的了解之后，我将根据自己的实际情况来对基金的投资组合进行布局。基金名称当前市值比例基金类塑备注国投瑞银融华（121001）98522.1719.81%保守酉!置型—银河银泰琨合（150103）49261.099.90%袒极酉i!置型—广发増强债券（270009）100000.0020.10%普通债券型—■兴业全球视野（340006）186630.0037.52%股票型—上投阿尔法（377010）49261.079.90%股票型—博时超大ETF

6、(510023)13733.202.76%股票型—股票型50.19%普通俵券型20.10%保守酉温型19.81%稅极酥蛊型9.90%投资类塑由于近期宏观经济受货币政策紧缩预期的影响，我认为短期内市场振荡的可能性较大，考虑到对通胀压力化解和经济增长回升的预期，未来市场下跌的空间也有限。基金大类产品中偏股型基金抗通胀的有效性更高，所以，就目前这段宏观经济运行状况来看，我将以配置平衡、调整灵活的混合型基金为主。在灵活配置混合型基金里，我会选择期间净值表现较好的：银河银泰混合(150103)、国投瑞银融华(121001)

7、。因为在目前高通胀的环境屮，我首要关注的是资产的保值，所以在基金大类产品的配置上，应持有像银河银泰混合(150103)、国投瑞银融华一类的权益类基金。A偏股型开放基金的选择，配置两支：兴业全球视野(340006)、上投阿尔法(3力()10)偏股型基金指大部分资产投资于股票的基金，分为主动管理的和被动管理的(股票)指数基金。主动管理的偏股型开放式基金包括：主动管理的股票型和混合型基金。基于对经济基木面和基础证券走势的判断，对于一般风险承受力的投资者而言，均衡配置是当前较好的选择，组合配置上以消费类加新兴产业作为基本

8、结构较佳，同时在周期性行业出现上涨机会时也可做短期波段操作。随着市场的演变，消费类行业、周期性行业指数和屮小板指数Z间的估值差异已经很大，这为未来组合配置和择股增加了难度。在选择具体基金标的吋，应更加重视基金业绩的稳定性和可持续性。时间是检验收益持续性的标准，我选择过去一个完整市场周期能持续获得较好相对收益，同时能持续表现出较好风险调整收益的基金。三年具有业绩持续性的股票