2016年反洗钱考试题库及答案

《2016年反洗钱考试题库及答案》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、1、根据《金融机构犬额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，以下属于可疑交易情形的是(ABD)。A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符B、与來自贩琏、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往來活动在短期内明显增多C、捉前偿还贷款D、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付2、《中华人民共和国反洗钱法》规定在反洗钱调查中，对可能被(ABCD)的文件、资料，可以予以封存。A、转移B、隐藏C、篡改D、毁损3、我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得(ABC)A、毒品犯罪B、走私犯罪C、黑社会性质组

2、织犯罪D、盗窃犯罪4、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款(ABC)A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏冇关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的5、根据规定，以下哪些属于“如未发现交易可疑，金融机构可以不报告”的大额交易(ABCD)A、个人和机构定期存款到期后，不直接提取或划转，而是木金或者木金加全部或部分利息续存入该客户在木金融机构开立的同一户名下的一个定期账户里B、个人和机构的活期存款的本金或者本金加全部或部分利息转为该客户在本金融机构开立的同一户名下的一个账户里的定期存款C、个人和

3、机构的定期存款的木金或者木金加全部或部分利息转为该客户在木金融机构开立的同一户名下的一个账户里的活期存款D、金融机构内部调拨资金。6、根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，下列支付交易哪些属于可疑交易(ABD)A、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付D、企业日常收付与企业经营特点明显不符7、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》所称的恐怖融资是指下列行为：(ABCD)A、恐怖组织、恐怖分子募集、占冇、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐

4、怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占冇、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。8、以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是(BCD)oA、法人银行账户之间单笔人民币100万元以上的款项划转B、法人银行账户之间外币等值20力美元以上的款项划转C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易9、《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定报送人额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生

5、的，对金融机构处(C)罚款。A.20万元以上50万元以下B.50方元以上100力元以下C.50万元以上500万元以下D.50万元以上800万元以下10、反洗钱调查采取询问措施，必须满足条件(ABCD)A.前提必须是调查可疑交易活动B•对彖仅限于金融机构有关人员C.必须制作询问笔录D.调查人员必须在询问笔录上签字11＞网点在办理下列哪些业务，应核对客户的有效身份证件，登记客户基木信息，并留存复印件或影印件?(ABCD)A开立木外币账户B单笔交易金额在人民币1万元以上(包括1万)现金汇款业务C单笔交易金额在人民币5力元的现金支取业务D等值1000美元以上(包括1000美元)的代理西联国际汇款业务1

6、2、金融机构应在可疑交易发生后的(C)个工作日内以电子方式报告。A.2B.5C.10D.1513、根拥人民银行有关开立个人银行账户出具的有效证件规定，下列哪些表述正确?(AB)A、外国公民可将护照作为实名证件开立个人银行账户；B、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件开立个人银行账户；C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件开立个人银行账户；D、在校学生的学生证可作实名证件开立个人银行账户；14、中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进-步确认时，可釆取方式冇哪些?(ABCD)A.电话询问B.走访金融机C.书而询问D.约见金融机构高级管理人员谈话15、洗钱对

7、金融系统的危害：(ABCD)A、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险；B、大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动；C、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险；D、金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还会使金融机构而临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大风险1