业务尽职调查报告(模板)

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1、业务尽职调查报告（试行）担保申请人担保金额担保期限业务种类担保费率担保范围资金用途还款来源反担保措施注：应列明反担保企业名称、反担保个人姓名、抵（质）押物名称等。合作机构以往在保情况起止日期担保金额业务种类反担保措施有无不良记录注：反担保措施应列明反担保企业名称、反担保个人姓名、抵（质）押物名称等。声明与保证此报告是按照运城市鑫洼融资担保有限公司的相关规定，通过到客户实地调查，约见其法定代表人及相关管理、财务和其他业务人员，索取项目资料数据，在对申请人、反担保人经营情况、财务状况及其反担保措施进行了审慎调查、核实、分析和整理后完成的。我们承诺对报告中所涉及到的数据和资料的真实性、完整性、

2、可靠性负责，并保证业务相关资料真实、合法、有效。主办人员⑷：年月日协办人员⑻：年月日一、申保人基本情况（最新）申保人名称成立时间法定代表人注册资本实际经营地址（如与企业注册地址不符，请说明）主要产品及产品市场适用领域股东名称出资金额出资比例（%）出资方式股权结构分析分析目前股东之间的关联关系、股权结构的集中程度、股东稳定性、股东控制情况及对申保人的影响。二、申保人经营状况（一）申保人管理水平分析1、高管及员工简介描述内容包括但不限于：（1）实际控制人、法定代表人、总经理、财务负责人（注：如一人同时担任以上多种职务，合并后统一介绍）等高管人员的主要工作经历、工作业绩等（注：如认为生产总监、

3、销售总监、技术总监等对公司经营管理起决定性作用，也一并予以介绍）；（2）领导层近年有重大调整或未来有调整计划，需说明；（3）员工人数及员工构成情况，分析员工流动性高低及收入状况。2、关联企业情况（包括但不限于：申保人或其实际控制人/股东的全资公司、控股公司、参股公司等，参考“实质重于形式”原则。）企业名称注册资本所属行业主营业务关联关系注：如有必要，请用图表表示企业间的关联关系。介绍申保人与主要关联企业的关系是否规范，能否做到人财物分开，是否存在以申保人名义融资，关联企业共用资金现象；关联企业与申保人在经营范围上是否存在冲突或属于产业上下游关系，是否存在申保人向关联企业转移主要业务或盈利

4、的风险。（二）申保人行业分析介绍申保人所处行业的基本情况，描述内容包括但不限于：（1）行业特点：是新兴行业、一般行业还是衰退行业；是资金密集型、劳动密集型还是资金-劳动复合型；是政策支持还是限制发展；（2）行业竞争水平：是一般、激烈还是垄断，目前有何种外部因素能够导致目前竞争水平的变化；（3）该行业享受哪些国家及地方的税收、财政优惠政策；（4）分析目前国内外经济形势变化对行业当前及未来发展的影响。（三）申保人生产状况分析1、申保人目前技术研发能力及生产能力（1）申保人生产主要技术是自身研发、合作开发还是外购，是否取得有关技术资质证书或行业荣誉，主要技术水平在行业内是属于领先、主流还是落后

5、地位；申保人自身研发人员素质、技术研发能力与发展潜力，对技术人员的吸引力和约束力。（2）申保人生产经营用固定资产的成新率；主要生产设备的年设计生产能力，结合申保人当前实际生产能力，分析申保人生产能力利用率，是否存在开工不足或生产力闲置问题。附：现有生产线全貌、主要生产设备现场照片（3）根据上述技术研发能力及生产能力，分析目前申保人在行业中的地位。2、申保人在建、改扩建、新建项目情况（1）目前或一年内有无新的固定资产投资或扩建计划。如有投资或扩建计划，是否具有项目可行性研究报告及主管部门（含环保）审批文件；（2）分析新上项目资金总投入、资金来源、目前投入、还款来源等情况，对申保人生产规模、

6、产业布局、盈利能力及现金流量等的影响。截止年月日工程名称年初余额一前额当余预算数当前工程投入占预算比例％¥是否抵押合计附：在建、改扩建、新建项目现场照片（四）申保人产品市场定位与销售分析1、原材料采购分析采购定价能力、原材料可获得性及采购的稳定性；结算方式、成本控制措施；主要原材料及构成比例、采购渠道；主要原材料市场供求关系及价格变化。2、产品销售分析产品的市场定位、销售领域、范围、对象、市场占有率；销售机制、销售策略；下游客户的构成、结算方式、合作关系与年限等；基于以往的销售记录、已经签订和有能力获取的销售合同，对申保人未来销售情况进行预测。截止年月日主要合作客户明细表：主要上游客户供

7、应产品年采购金额（万元）比例（％）合计主要下游客户销售产品年销售金额（万元）比例（％）合计三、申保人财务状况分析(一)真实性核实情况1•销售收入核实情况(1)纳税申报系统数据①如缴纳增值税，查询企业上一年度12月份和本年度当期的增值税纳税申报表，获取销售额本年累计数据；如缴纳营业稅，查询上一年度所有月份和本年度所有月份的营业税纳税申报表，获取应税收入数据，加总得出累积金额。②查询上一年度所得税汇算清缴表和本年度当季所得税预缴表，获取