东北财经出版社国际金融学,孙刚王月溪

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1、第一章1.我国外汇资产的构成：①外汇现钞，包括纸币、铸币②外币支付凭证或者支付工具，包括票据、银行存款凭证、银行卡等③外币有价证券，包括债券、股票等④特别提款权⑤其他外汇资产2.外汇的种类：外汇冇很多分类法，（1）按照可兑换的程度，可分为自由外汇、冇限自由兑换外汇和记账外汇。（2）按照来源和用途，可分为贸易外汇和非贸易外汇（3）按照外汇管理対象，可分为居民外汇和非居民外汇（4）按照买卖的交割期，可分为即期外汇和远期外汇3.汇率：是用一种货币购买另一种货币的价格，在外汇交易中买卖的对彖都是货币。4.汇率的标价方法：汇率至少冇两种标价法：直接标价法和简间接标价法（1）直接标价

2、法：是指以一定单位的外币作为标准，用本币来表示外币的价格和数量的方法。（2）间接标价法：是指以一定单位的本币作为标准，用外币來表示本币的价格和数量的方法。（3）美元标价法：乂称纽约标价法，是以一定单位的美元为标准来计算应兑换多少具他货币的汇率的表示方法。5.汇率的种类：（1）买入汇率和卖出汇率，按银行交易报价的性质，与之札I对应的是现钞汇率和屮间汇率（2）基木汇率和套算汇率，按汇率计算的方式（3）固定汇率和浮动汇率，按照国际货币体系或者各国政府对对汇率管制的程度（4）市场汇率和官方汇率（5）单一汇率和复汇率（贸易汇率和金融汇率）（6）即期汇率和远期汇率（7）名义汇率、实际

3、汇率和冇效汇率6.套算汇率的讣算方法：（1）套算汇率的计算方法有：①在两种非关键货币与关键货币的汇率关系中，关键货币为基准货币（被标价货币）时，采用交叉相除法。例如：某银行的即期汇率行情为:USD1=CAD1.0055-1.0066USD1二JPY82.685〜82.696」:诉加元和日元两种货币都已美艳为基础货币，在计算套汇汇率时，就耍选择以何种货币作为基础货币，以何种货币作为计价货币。计算的方法是，把被除数作为套算汇率中的基础货币、口元作为计价货币则例如:某银行的即期汇率行情为:USD1=CAD1.0055-1.00667CAD1=JPY82.685/1.0066=

4、82.143/CAD1=JPY82.696/1.0055=82.244USD1二JPY82.685~82.696（2）用套算汇率中报价货币买入价除以套算汇率中基准货币卖出价的汇率为加元兑II元的买入价。例如：A银行拥冇加拿大日元。它要换取口元，但中间要经过同美元的兑换。第一步，它耍先用加元购买B银行的美元。按照现在的汇率购买1美元需耍支付1.0066加元，而1加元可以换収约0.99344美元第二步，A银行可以用换取的1美元同C银行换取日元。这里的汇率是1美元兑换82.685日元,0.99344美元兑换约82.143日元。同理，套算汇率中卖出价等于报价货币卖出价除以基准货

5、币买入价。所以套算汇率的加元兑日元的汇率为：CAD1二JPY82.143~82.244（3）在两种非关键货币与关键货币的汇率关系中，关键货币均为被标价货币时，依然采用交叉相处的方法，但被除数和除数的位直发牛变化。在这种计算屮，被除数是套算汇率屮的基准货币，除数是套算汇率屮的标价汇率。例如：某银行的即期汇率行情是：CAD1二USD0.99344〜（）.9945GBP1二USD1.5566~1.5577（交叉相除）如果我们以英镑为基准货币、加元为标价货币的计算方法为：交叉相除后，该银行的英镑兑加元的交叉汇率的买入价为：GBPI=CAD1.5566/0.9945=1.5652该

6、银行的英镑兑加元的交叉汇率的卖出价为：GBP1=CAD1.5577/0.9934=1.5680即GBP1二CAD1.5652〜1.568（）1.固定汇率：是指…国货币同他国货币的兑换比率基本固定不变或者仅仅在规定的幅度内波动的汇率。2.浮动汇率：是指一国货币同他国货币的兑换比率没冇上下限波动浮动限制，当时的世界各国仅仅允许在很小的范围内上下波动。9市场汇率：是指在口由外汇市场上买卖外汇而口发形成的汇率。10.官方汇率：乂称法定汇率，它是指由一国货币当局（如中央银行、财政部或国家外汇管理部门）所规定的和公布的汇率11•单一汇率：是指一国的货币对外国的每一种货币只有一种汇兑比

7、率，该种汇率适用于该国国际收支所有账户与其他的国际经济交往，各种不同来源与用途的收付均按此计算。12.复汇率：乂称多种汇率，是指一个国家的货币对外国的某一种货币冇两种以上汇兑比率，不同的汇率适用于不同的国际收支账户为不同的国际经济交往。（1）贸易汇率：是专门用于进出口贸易货价及从属费用的计价、交易、结算和结汇的汇率。（2）金融汇率：乂称非贸易汇率，是指丿IJ于资本国际转移、国际旅游业及具他国际间非贸易性收支的计算和结汇时所使用的汇率。13.即期汇率：14.远期汇率：15.名义汇率：乂称现汇汇率，是指即期外汇交易所使用的汇率。又