信用社员工岗位案件风险防控目标责任书

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1、—信用社员工岗位案件风险防控冃标责任书按照联社案件防控工作的有关要求，为深入贯彻落实案件防控的措施和办法，做到案件风险防控丁作横向到边，纵向到底，建立长效机制，确保岗位与岗位之间相互制约、相互监督，预防各类案件事故的发生，结合我社各岗位员工工作职责，特制定XX年岗位员工案件风险防控工作目标责任书。一、各岗位员工要高度认识案件风险防控工作的重要性，认真履行工作岗位责任制，增强案件风险防范意识，确保无各类案件事故的发生。（一）副主任含主任助理）案件风险防控工作职责：1.协助主任抓好国家法律法规、省联社、办事处及联社各项规章制度和各项工作的贯彻落实

2、，依法合规经营，规范管理,确保案件防范各项措施全面落实到位；2.每月协助主任不定期对库存现金进行1次以上查库，以及对坐班主任、各岗位员工使用保管的重空、有价单证、卬章等管理情况进行检查，确保账款、帐实、账证相符；3.按月督导信贷、会计、记账、出纳、票据交换、安全保卫等岗位规章制度和操作流程的执行，及时纠正和制止各种违规操作行为，防范案件事故的发生；4.做好贷款审核、审查工作，对信贷人员调查的贷款严把贷款发放质量关，做到手续合法合规，参加贷款审批小组会议，严把贷款风险关口。5.督促信贷内勤人员强化信贷档案规范化管理，发生移交时进行监交，确保信贷

3、资料真实性、完整性、合规性、合法性；6•督促各管户信贷员强化贷款管理，认真履行工作职责，做到岗位与岗位之间相互制约，认真做好“三查"制度的落实和贷款催收工作，预防信贷风险的发生；7.协助主任开展岗位轮换工作，做好岗位轮换的交接监督，确保交接清楚，责任落实到位。&参与各管户信贷员进行贷后调查和催收，每年调查催收面达100,发现风险及时汇报，采取措施，化解风险；9•强化不良贷款和抵债资产管理，带领员工对不良贷款、抵债资产进行清收核对，发现借名、冒名贷款、收息收贷不入账等违纪违法行为及时上报联社；10.协助主任抓好案件风险防控工作的日常检查与管理，

4、做到检查有记录，被查岗位人员签字认可。（二）坐班主任案件风险防控工作职责1.严格执行农村信用社会计出纳基本制度，财务制度和国家金融法律法规，加强案件风险防范，强化现金及其他结算业务的管理，监督执行结算纪律，认真履行岗位职责，坚持跟班作业，坚持操作程序，防止操作风险；2.加强会计、出纳基础工作，督促柜面记账、出纳、交换、联行等岗位人员认真履行岗位职责，做到岗位与岗位之间和互制约，并督促其严格执行各项规章制度和操作流程；3•审批岗位人员领用重要空白凭证，每月至少对柜面现金、印章、重要空白凭证及有价单证进行两次以上的检查，督促柜面每日核实柜面人员使

5、用重要空白凭证的使用情况，人员做到双人清点现金、双人管库及库房钥匙的平行交接，确保账款、帐实、账证相符，印证分管；负责计算4.按照计算机门柜业务系统的会计管理规定，机业务系统的开机和签到，强化柜员号码及授权密码管理，严格柜员业务范围及权限进行授权控制，对冲正错账、不动户的支取、大额现金支取及转账、大额支付系统的资金汇划实行审查审批管理，并在传票上签章确认。5.按刀进行存款科冃核对及同业往来和社内往来账务及存款业务的书面核对，对内外不相符的及时查明原因，及时上报。6.强化存款账户的管理，严格审查开户、销户、换折（卡）、挂失、查询、冻结、扣划存款

6、手续及冲帐、补帐的审查，确保手续的真实性、合规合法性。7•加强本网点库存现金和资金头寸的管理，以及各项安全设施管理。8.按规定审查财务经营活动，加强财务管理，严格执行各项财务管理的有关规定，努力增收节支，定期进行财务分析。9.负责本网点各类会计报表的编报和组织年终结算工作，做到帐帐、帐表、帐据、账实、账款、内外帐相符。10.对每日的业务运行情况和会计出纳工作的重大事项在《计算机运行日志》或《坐班主任工作日志》上进行详细的记录，发生重大事项的在权限范围内及时处置，不能处置的立即向联社有关部门汇报。11.对柜面人员交来的传票进行审核，确保传票的真

7、实、完整性、合法合规性。按规定将传票上交事后监督部。12.加强电视监控及安全设施、各种门窗钥匙管理管，协助主任每月调阅电视监控录像资料,查看柜面办理业务是否执行制度流程。13.掌握会计、出纳、记账等重要岗位人员的思想动态及社会交往情况，做好会计、出纳柜员等岗位人员工作交接的监交工作,发生员工异常情况立即向联社汇报。（三）出纳岗位案件风险防控工作职责1.努力钻研业务技术知识，树立良好的事业心和工作责任感，认真履行岗位职责，严格执行现金有关管理规定和操作流程，增强风险防范意识。做到出入库前清点现金,2.严格执行管库工作相关规定，认真填写、登记出入

8、库票和库存现金登记簿，做到账款、帐实和符；与押运公司做好钞箱（袋）的交接工作，确保款项交接无事故。3.审核现金收付凭证内容正确、要素齐全、凭证有效凭性，做到严格执行