信用社（银行）基层社主任离任审计报告

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1、信用社(银行)基层社主任离任审计报告主任*粋同志离任审计报告因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求，***县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免，根据银监会第3号令的有关内容耍求，县联社组成3人审计组，于##年1月21日对***信用社主任***同志自##年2月至##年12月近2年来的主任任职期间的履职情况，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于##年1月10日针对被审计对象向***信用社发送了审计调查问卷，进行民主测评；听：即于##年1月10日中午审计组召集和*信用社全体人员一同听取了***同志的述职报告；谈：即与部分业务

2、人员进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务索质等谈自己的看法和评价；查：即对***同志自##年1月至##年12月期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自##年1川至##年12川有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等，现将审计有关情况报告如下：一、基本情况及审计范围(―)粋*同志的基本情况***,男，汉族，中共党员，1964年出生，现年44岁，大专学历,助理会计师职称，1985年参加信用社工作，曾先后在粋*信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作，1991年1月调联社统计岗位工作，1996年1月调任二工信用社副主任，1998年5月调

3、联社安全保卫部门工作，2001年4月任联社稽核保卫股股长，2002年2月通过岗位竟聘和民主考评，任二工信用社主任，2004年初被聘为联社财会电脑科科长，井#年至#井年任***信用社主任。在##年度双先评比中，被评为先进个人。（二）***信用社基本情况***信用社下辖***信用社和庆阳湖信用社两个网点，现有员工16人，其中男职工11人，女职工5人，具有大专学历的11人，木科学历的3人，员工平均年龄33岁。截止##年12月末，各项存款4542万元，其中活期存款2727万元，定期存款1815万元；各项贷款2175万元，其中按四级贷款分类不良贷款588万元

4、，不良率为27%,按五级贷款分类不良贷款644万元,占比29%；年末各项收入317万元，其中利息收入309万元，中间业务收入8万元。在##年度双先评比屮，***信用社被评为四防一保先进单位。（三）审计范围本次审计对***同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了***信用社的有关内控制度执行情况。审计组调阅了***信用社社自##年至##年12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等，重点审查了该社的各项经营管理情况。二、审计情况***同志在任职期间，能够以一个合格的党员的标准严格要求自己，认真执行党的路线、

5、方针政策，深入领会党的十七大精神，努力学习实践***联社的管理规章制度，服从上级领导的安排，始终确立“存款立社”和“效益兴补”的经营理念，在工作中牢固树立为“三农”服务的宗旨，以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责,严格遵守各项规章制度，在支农服务、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作，取得了一定的成绩，使***信用社的面貌有了很大改观，企业凝聚力增强，经营发展有了新的起色。(一)年经营目标完成情况1、存款任务：##年末存款余额4018万元，超计划任务539万元；##年计划任务700万元，实际完成524万元

6、，差任务176万元;2、不良贷款：(1)逾期贷款：##年末计划控制在205万元，实际余额133万元，超任务72万元，##年末计划控制在110万元,实际余额104万元，超任务6万元；(2)两呆贷款：##年末余额计划控制在318万元，实际余额454万元，差任务136万元，##年末余额计划控制在270万元，实际余额483万元，差任务213万元；(3)已置换不良贷款##年计划下降42万元，实际收回8万元，差任务34万元；(4)已核销贷款##年计划下降5万元，实际未收回，差任务5万元。3、存贷比例管理：##年存贷比例49%,井#年存贷比例48%,均在计划指标

7、范围内。4、财务指标:(1)利息收入：##年计划收入270万元,实际完成利息收入297万元，超任务27万元；##年计划收入290万元,实际完成利息收入309万元,超任务19万元，较任职前增加17万元；（2）中间业务收入：##年计划5万元，实际完成6.9万元，超任务1.9万元；##年计划6万元，实际完成7.1万元，超任务1.1万元；（3）百元收息率年末计划9%以上，实际完成13%；（4）股木金：##年计划余额293万元，实际完成300万元，超任务7万元,##年计划净增20万元，实际完成・20万元，差任务40万元，虽然股木金较任职前下降了13万元，但*

8、**社已完成了不合规股金的清理，将以前年度的存款化股金已清退。（-）存款方面任职期间，始终确立“存款立社”的经营理念，在加