银行业专业人员资格考试-个人理财分类模拟题银行理财产品、银行代理理财产品(三)

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1、个人理财分类模拟题银行理财产品、银行代理理财产品（三）一、单选题丄、下列关于信托特点的说法，错误的是。A.信托具有融通资金的职能B.委托人和受托人共同承担无过失的损失风险C.信托利益分配、损益计算遵循实绩原则D.信托财产权利主体与利益主体相分离2、下列关于交易所上市基金（ETF•的表述，错误的是oA.ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额B.ETF基本是指数型开放式基金C.投资者可以用现金申购或者赎回ETFD.ETF可以分散投资，降低投资风险3、投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于日为投资者增加权益并

2、办理注册登记手续。A・TB.T+lC・T+2D.T+54、银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是oA.基金托管人B.基金投资人C.基金管理人D.基金代理人5、下列基金中，具有''准储蓄〃之称的是。A.货币市场基金B.封闭式基金C.开放式基金D.资本市场基金6、下列关于国债的说法正确的是oA.无记名国债面值不等，不挂失，可上市流通B.凭证式国债在持有期内不可以提前兑取C.凭证式国债可以流通并转让D•记账式国债不能上市流通转让7、信托公司推介信托计划时，委托人以认购信托单位，可由代理收付。A.现金方式；政策性银行B.现金方式；商业银行C.

3、份额方式；政策性银行D.份额方式；商业银行8、一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，具有保值增值的作用。A.固定收益证券B.现金C.黄金D.储蓄二、多选题9、某投资者以贴现形式购买了一张而值1000元。期限为3年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为950元，则上述可提前赎回债券的购买勒格可能为o_A.1000元B.950元C.930元D・900元E.890元10、基金收益分配的形式一般包括oA.分配现金B.现金分红C.分配利息A.分配基金单位E.红利再投资11＞银行从业人员面

4、对客户吋，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有。A・销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B・银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息C•银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D・银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺B.销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益,对产品涉及的风险进行充分的披露12、当基金宣传材料中岀现

5、下列哪些内容不符合证监会的规定？。A.对该基金投资业绩的合理预测B.向投资者承诺保证收益率C.专业机构的评价结果D.单位或个人的推荐性文字A.该基金近10年的过往业绩13、理财产品的销售管理的内容包括oA.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力。评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字B・客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C・商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D.商业银行应

6、向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形14、公募基金与私募基金的区别表现在oA.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率B.公募基金募集的对彖通常不是固定的，而私募基金募集的对彖是确定的C.公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额D.公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外E.公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息15、以下各项关于证券风险的比较，其中正确的是oA.通常而言，普通股

7、股票的风险要比债券的高B.持有现金就不会承担任何风险C.期权的风险高于其标的资产的风险D.金融期货的风险要高于其标的资产的风险E.政府债券不存在信用风险16、保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是。A.虚假广告、虚假宣传B.以本机构名义销售保险产品C.向保险公司返回手续费D.承诺给予投保人保险合同规定以外的利益E.在许可业务范围、经营区域内代理保险业务17、商业银行要建立健全综合理财服务的,并及时对相关体系的运行情况进行检查。A.内部管理与监督体系B.客户授权检查与管理体系C.销售管理和审批体系D.收益保证与审计

8、体系A.风险评估与报告体系18、下列关于基金认购，说法正确的是。A.认购期一般按照基金份额净值购买基金B•必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请C.认购中请随时可以撤销D.基