证券股份有限公司融资融券系统清算业务规则

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1、XX证券股份有限公司融资融券系统清算业务规则第一章总则第一条为规范融资融券业务清算规则，保障投资者的合法权益，根据《证券公司融资融券业务试点管理办法》、《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《中国证券登记结算有限责任公司融资融券试点登记结算业务实施细则》、《XX证券股份有限公司融资融券业务规则》及其他有关规定，制定本规则。第二条本规则所称融资融券业务清算规则，是指公司融资融券集屮清算系统于日终处理投资者所发生融资融券业务的具体步骤及计算规则。第三条在公司进行的融资融券业务，适用

2、于木规则。未在木规则中规定的融资融券业务，应依照《上海证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《深圳证券交易所融资融券交易试点实施细则》、《上海证券交易所交易规则》、《深圳证券交易所交易规则》和其它有关规定执行。第二章定义及释义第四条融资融券清算业务涉及的定义包括但不限于：（一）融资交易：是指投资者以其信用账户的资金和证券为担保，向公司中请融资买入，公司在与证券登记结算公司结算吋为投资者垫付资金，完成证券交易的交易行为。（-）融券交易：是指投资者以其信用账户的资金和证券为担保，向公司申请融券卖出，公司在与证券登记结算公司交收时为

3、投资者垫付证券，完成证券交易的交易行为。（三）标的证券：指可用于融资买入或融券卖岀的证券。（四）担保物：是指投资者提供的、用于担保其对公司所负融资融券债务的资产，即投资者信用账户内的所有资产，包括但不限于投资者融资或融券时提供的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得的全部资金、信用账户内所有资金和证券所产生的孳息及信用账户内所有证券派发的权益、行使权益的结果等。（五）授信额度：是指公司根据投资者的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、公司财务安排等综合因素，给予投资者可以融入资金或证券的最大限额。（六）融资保证金比例：是

4、指投资者融资买入证券时交付的保证金（含可充抵保证金的有价证券，下同）与融资交易金额的比例。其计算公式为：融资保证金比例二保证金/（融资买入证券数量X买入价格）X100%,公司可以按照不同标的证券的折算率相应地确定和调整其融资保证金比例。（七）融券保证金比例：是指投资者融券卖岀证券时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为：融券保证金比例二保证金/（融券卖岀证券数量X卖出价格）X100%。公司可以按照不同标的证券的折算率和证券评级等因素相应地确定和调整其融券保证金比例。（八）投资者信用证券账户：投资者信用证券账户是公司“证

5、券公司客户信用交易担保证券账户”的二级账户，用于记载投资者委托公司持有的担保证券的明细数据。（九）投资者信用资金账户：投资者信用资金账户是公司“证券公司客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载投资者交存的担保资金的明细数据，该账户与“投资者信用证券账户”统称“信用账户”。第三章系统功能与架构第五条公司融资融券集中交易平台，专门用于融资融券交易和清算业务的操作。投资者可通过该系统进行信用证券账户的交易，普通证券账户的业务仍然在原集中交易系统操作。第六条信用证券账户必须且只能通过信用交易专用席位进行交易，普通证券账户禁止在信

6、用交易专用席位交易。第七条账户体系：采用看穿式二级账户体系；融资融券平台原则上不下挂普通资金账户和普通证券账户；信用账户采用整体质押模式，信用账户内的资金和证券均是对融资融券债务的担保；投资者普通证券账户中规定范围内的证券可通过提交担保品转入其信用证券账户中；投资者可通过信用资金第三方存管银证转账方式办理银行账户与信用资金账户间交易保证金的划转。证券公司融券专用账户：用于登记证券公司拟融出的自有证券；证券公司客户信用交易担保证券账户：用于记录投资者委托公司持有、担保公司因向客户融资融券所生债权的证券；投资者信用证券账户：用于记

7、载投资者委托公司持有的担保证券的明细数据；证券公司融资专用账户：用于存放公司拟向投资者融岀的资金及投资者归还的资金；证券公司客户信用交易担保资金账户：用于存放投资者交存的、担保公司因向客户融资融券所生债权的资金；（十一）投资者信用资金账户：是证券公司客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者交存担保资金的明细数据，由存管银行根据证券公司提供的数据进行维护。第八条账户记录要素主要包括：投资者信用资金账户信息、投资者信用证券账户信息、投资者负债信息等。第九条投资者信用资金账户信息主要有：期初资金余额、当前资金余额、可取资金

8、、可用资金、融券金额、利息积数、可用融资授信额度、可用融券授信额度。可用授信额度计算公式如下：可用融资（融券）授信额度二融资（融券）授信额度-已用融资（融券）授信额度-委托冻结额度。第十条投资者信用账户信息包括以下要素：证券代码、证券名称、当日期初数量、当前数量、可用数量、冻