关于理财中心建设推进(讲话)

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1、提高认识明晰思路强化措施全力推动理财工作健康快速发展——XX行长在全行理财中心建设工作推进会议上的讲话（20XX年X月X日）同志们：今天我们在XX召开全行理财中心建设推进会，主要目的是：总结前期理财中心建设进展情况，剖析工作中存在的问题，明确下一阶段理财中心建设努力方向，研究部署有关工作措施，推动全行理财工作健康快速发展。随着全行经营转型的推进，各级行对理财工作重要性的认识越来越深刻，理财业务不仅是各行营销维护高端客户的主要手段和发展方向，是同业竞争最激烈的领域，更是增加中间业务收入的根本途径。理财工作的好坏，直接决定了零售业务升级及经营转型成功与否。同

2、时，理财工作涵盖面广，涉及条线多，要使工作再上台阶,必须在营销体系建设包括业务平台搭建、队伍建设、客户营销及工作机制等方面下大功夫，有新突破。上午，大家各自对理财中心建设情况进行了总结汇报，分析了进展慢的原因，这项工作制约因素众多，但根本的是思想观念问题，有些行没有认识到理财中心在高端客户营销维护体系中的核心作用，没有从战略上把握这项工作。下面，我代表省行党委，就进一步加快理财中心建设，推动全行理财工作健康快速发展，讲几点意见：前期全行理财工作进展情况回顾（一）理财产品销售形势较好。今年前X个月，全行共销售自营人民币理财产品XX亿元，理财产品余额X亿元，

3、较年初增加X亿元。理财产品充当“蓄水池"功能，与存款业务相结合协调发展趋势明显。今年以来，全行共销售X款季末到期理财产品，一季度末到期产品X亿元，X月末预计到期X亿元。私人银行专属高端产品销售形势火爆，共销售“XX银行专属”系列X期，金额XX亿元,实现中间业务收入XX万元。（二）理财中心建设开始起步。目前，全行已建成2家财富管理中心，X4家分行理财中心，支行级理财中心X家。理财中心人员基本到位，组织架构初步明确，规章制度基本建立。有的分行理财中心已开始业务拓展与客户营销维护，取得一定实效，如X分行从全辖优选X名理财师到理财中心工作，负责指导和管理全行的个

4、人理财业务，已开始对高端个人客户实行名单制管理，并组织营销理财产品。（三）营销体系建设初步成型。省行积极搭建以私人银行分部为龙头，以分支行理财中心为主体，以网点理财室和属地客户经理为基础，以系统为支撑，构筑客户分层、上下联动的“四位一体”高端个人客户营销服务体系。在这一体系建设中，理财中心建设是关键工程，是实现零售业务转型和高端客户差异化服务的重要基础。省行私人银行分部已于去年X月份正式成立，各项业务进展顺利，截止X月X日，签约私人银行客户X户，较年初增加X户，系统内排名由年初的第X位上升到第X位，完成年度计划的X%,全部私人银行目标客户X户，金融资产达

5、X亿元，分别较1月末增加X户、X亿元。X应用范围逐步扩大，科技支撑作用显现。（四〉高端个人客户营销初见成效。私人银行分部对目标客户实行名单制管理，在属地客户经理协助下，面见客户进行签约，及时解决客户反馈问题，如钻石卡客户汇兑手续费优惠问题已得到妥善解决。省市分行组织了一系列高端客户活动，如春节客户拜访活动、X月份女性客户主题活动、X月份奢侈品赏鉴活动、XX分行出国留学沙龙活动等，提升了高端客户尊享感受。根据活动中搜集的客户信息，组织开展了上市公司限售股解禁股东活动，为协助分支行营销维护股东客户提供了成功范例，这项工作在全国农行系统尚属首创，在《城乡金融报

6、》进行了报道，得到总行高度认可和大力推广。在肯定成绩的同时，我们也要充分认识到理财工作存在的突出问题，深入剖析问题根源，有的放矢加以解决。一是理财中心建设进度明显滞后于业务发展要求。省行高度重视理财中心建设，于2010年下发了《加强理财中心建设的指导意见》，并多次督导，要求各行在2010年底前建成分行直属理财中心，X家重点支行在XX年X月底前组建支行级理财中心。但目前大部分行未能如期完成，有的行虽然建成理财中心，但仅有场所，没有专职人员；有的理财中心仅有一名负责人，工作没有开展；有的将理财中心设在分行营业部等营业网点里，定位于仅为本网点的客户提供服务，极

7、大地限制了理财中心功能的发挥，成为“面子工程”。二是网点理财业务竞争力明显落后于同业。从网点布局看，目前全省四大行共有X家营业机构，我行有X个，占比达X%,居第1位，但X月末理财产品销售我行市场占有率为X%,居第X位，个人中间业务收入占比X%,居第X位。我行点均贵宾客户存量、增量分别仅有X个、X个,系统内排X位。个人贵宾客户占比为X%,个人贵宾客户金融资产占比为X%,系统内仅排X位，与我行经营大行的地位极不相称。网点理财业务及客户营销竞争力差，除了我行县域网点多，服务三农形成的低端客户群体数量多外，还与营业网点缺少专业的理财人员，没有专门的业务平台进行营

8、销指导有直接的关系。X三是理财师队伍缺位现象十分突出。到X月末，全行共培训金融理