银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试法律法规与综合能力模拟33

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1、银行业从业人员资格考试法律法规与综合能力模拟(3)33一、单项选择题以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求K以下不属于商业银行内部控制的口标的是oA.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现C.保证商业银行风险管理的冇效性D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时2、个人私自设立银行、钱庄，企事业单位私自设立银行、储蓄所等，非法办理存款贷款业务属于A.集资诈骗罪B.非法吸收公众存款罪C.金融诈骗罪D.吸收客户资金不入账罪3、在第三版巴

2、塞尔协议中，提出的用来度量商业银行中长期流动性的量化监管指标是oA.流动性覆盖比率B.净稳定融资比率C.核心负债比例D.流动性缺口率4、下列关于证券的交易条件，叙述有误的一项是oA.证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行的证券，可以暂不交付B.依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖C.依法公开发行的股票、公司债券及其他证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他证券交易场所转让D.非依法发行的证券，不得买卖5、属于中国人民银行职责的是oA.制定银行业金融机构的审慎经营规则B.

3、统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场D.对冇违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销6、甲男和乙女原系出自同一外祖父母的表兄妹，后来该男被他人收养，依《婚姻法》的规定，甲、乙OA・准予结婚B.禁止结婚C.如恋爱时间很长，可以结婚D.能否结婚从习惯7、公众对市场恢复信心，金业投资意愿增加，企业开始增加投资并进行固定资产更新，生产经营活动趋于正常。这处于经济周期的阶段。A.繁荣B.衰退C.萧条D.复苏8、中长期公司贷款业务中，以居多。A.流动资金贷款B.房地产贷款C.

4、项目贷款D.银团贷款9、根据《合同法》的相关规定，当事人订立合同应当按照法定程序进行，即采取方式。A.起草和抄写B.意思和表示C.要约和承诺D.协商和证明10.下列不屈于货币市场特点的是OA.低风险B.低收益C.流动性差D.交易量大11.商业银行组织构架的选择，需要综合考虑商业银行发展战略、经营规模、以及相关监管法律等内外部多重因索。A.风险状况B.外部经济政治环境C.公司治理D.内部控制12.银行业从业人员面对客户的时候，不应该做的是oA.正确客户提出的合理要求尽量满足，无法满足的应当耐心说明情况B.不歧视客户，公平对待不同民族、性别、年龄的客户C

5、.热情地为客户提供咨询方案，包括向客户提供规避监管的建议D.为客户信息保密13.内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况程度相适应，并根据情况变化及吋进行调整，这体现了内部控制的原则。A.全覆盖B.制衡性C.审慎性D.相匹配14.下列冇关信息保密的说法不正确的是oA.银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B.在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C.在离职后可以不受信息保密的约束D.不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的15.商业银行最基本的职能是oA.充当信用中介B.充当支付中介C.信用创造D.金融服务丄6、下列有

6、关货币的本质的说法错误的是。A.货币是一般等价物B.货币具冇交换的能力，但并不可以同其他一切商品进行交换C.货币体现了商品生产者之间的社会关系D.货币是价值和使用价值的统一体17、是目前风险敏感度最高、最为科学的操作风险计量方法。A.基本指标法B.标准法C.高级计量法D.内部评级法18、作为一名信贷人员，是不正确的。A.按照要求对客户信贷资料进行归档B・审核客户资料，促进交易达成C.对项FI进行实地调杳，谨慎地提供授信意见和建议D.让客户根据银行规定编造审核材料19、依照我国现行法，下列自然人中为限制民事行为能力或无民事行为能力人的是。A.张某，双耳

7、失聪B.王某，精神失常C.李某，高位截瘫D.赵某，双目失明20、个人存款可以分为oA.活期存款、整存整取、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款、保证金存款B.活期存款、定期存款、定活两便存款、个人通知存款、教育储蓄存款、保证金存款C.活期存款、定期存款、定活两便存款、个人协定存款、教育储莆存款、保证金存款D.活期存款、整存整取、定活两便存款、个人协定存款、教育储莆存款、保证金存款21、流动资金循环贷款的管理原则是oA.总量控制，分次发放，逐笔归还，良性循环B.总量控制，分次发放，一次归还，良性循环C・总量控制，一次发放，逐笔归还，良性循环D・总量

8、控制，一次发放，一次归还，良性循环22、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大