银行业专业人员资格考试-公共基础分类模拟题银行管理(五)

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1、公共基础分类模拟题银行管理（五）一、多项选择题（以下各小题给出的5个选项中，至少有2项符合题目要求）丄、金融创新是指商业银行为适应经济发展的耍求，通过引入新技术、采用新方法、开辟新市场、构建新组织，在（）方面开展的各项新活动，最终体现为银行风险管理能力的不断提高，以及为客户提供的服务产品和服务方式的创造与更新。A・战略决策B.制度安排C.机构设置D.入股员准备E.管理模式2、《巴塞尔新资本协议》要求银行披露信息的范围包括（）oA.资木构成B.盈利能力C.资木充足率D.风险管理策略E.管理水平及过程3

2、、对资木严重不足的商业银行，银监会可采取的措施包括（）<>A.要求商业银行降低风险资产的规模B.要求商业银行限制固定资产购置C.严格审批或限制商业银行增设新机构、开办新业务D.要求商业银行调整高级管理入股员E.依法对商业银行实行接管或者促成机构重组，甚至予以撤销4、下列关于合规风险说法，正确的有（）。A.是商业银行因没有遵循法律可能遭受法律制裁的风险B.是商业银行因没有遵循相关规则和准则可能遭受监管处罚C.是商业银行因无法满足相关的商业准则，导致不能履行合同而造成经济损失的风险D.是商业银行因违反相

3、关法律要求，发生争议/诉讼而造成经济损失的风险E.合规风险一般独立于法律风险讨论5、除了股东、董事、高级管理入股员及监事以外，商业银行的利益相关者还包括（）。A.存款入股B.职工C.客户D.供应商E.社区6、一级储备在银行的资产分配中具有最高的优先地位的理由有（）oA.满足强制性的准备金的需要B.一级储备盈利性很差或无盈利C.满足银行日常支付和清算的需要D.应付意外的提存和意外信贷需求E.使用一级储备面临的市场风险小7、在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有（）。A.监测各种可量化的关键风险指标

4、B.报告风险管理目标与标准的差异C.报告银行所有风险的定性、定量评估结果D.报告所采取的风险管理和控制措施的质量与效果E.监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势8、两家商业银行并购，可能带來的好处包括（）。A.可以降低资本量B・可以合并以前两家银行重复的部门和机构，降低成本，增加利润C.可以对所有资产进重组，化解己存在的不良资产D.可以利用合并后的新形象发行新股票，增加银行的核心资本E.可以提高资木充足率9、其他资本是指（）oA.存款准备金B.贷款损失准备金C.证券损失准备金D.债券损失准备金E.未

5、分配利润10、商业银行扩充总资本不能通过（）方式实现。A.收购其他银行B.增加存款规模C.发行普通股票D.增加交易账户业务E.减少红利分配比例11＞商业银行监事会对银行的业务活动及会计实务进行监管，下列说法止确的有（）0A・为保证监事会的独立性，监事必须是由职工大会选举的外部监事B•注册资本在20亿元入股民币以上的商业银行，外部监事的入股数不得少于3入股C.监事会可以对银行经营业务、会计事务、董事会滥用职权的行为进行监督D.监事会是与董事会并列的监督机关，代表股东大会行使监督职能E.监事会对董事会负

6、责，负责具体执行董事会的决策12、我国商业银行的会计资本包括（）oA.实收资本B.盈余公积C.一般准备D.累计亏损E.外币报表折算差额丄3、银监会对资木不足的商业银行可以采取的纠正措施有（）oA.下发监管意见书B.要求商业银行在接到银监会监管意见书的两个月内，制定切实可行的资本补充计划C.要求商业银行限制资产增长速度D.要求商业银行降低风险资产的规模E.要求商业银行限制固定资产购置14、下列关于''买者自负〃原则的说法，正确的有（）oA.该原则属于'、妥善处理利益冲突〃方面B.金融投资者要加强自我教

7、育，充分认识金融产品与市场屮蕴含的风险，对自己的投资决策负责C.投资者在购买新的金融产品时，不能只关注预期的高收益，还要了解和认识其中的巨大风险D.要求产品提供方对产品的已知缺陷和风险进行适当的披露，尽可能避免客户对所购买的产品存在很大的误解E.该原则意味着产品购买者从购买行为中获得利益，也要自己承担决策风险，是市场经济基木原则15、战略风险是指银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的未来发展规划和战略决策可能威胁银行未来发展的潜在风险。其主要来自于（）0A.为战略目标而动用

8、的资源B.战略目标的实现程度C.战略实施过程的质量D・银行战略0标的整体兼容性E.为实现战略目标而制定的经营战略16、银行风险管理流程主要包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制四个步骤。一般来说，银行的风险管理部门承担了（）的重要职责。A・风险识别B.风险计量C.风险监测D.风险控制E•风险决策二、判断题17、在标准法屮，根据全行业情况來确定p值有利于银行对于操作风险的度量。（）18、金融创新的一个重要诱因是规避管制，发掘金融监管的漏洞，因此强调合法合规原则使入股