金融理财师-遗产筹划(一)

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1、遗产筹划（一）单项选择题（以下各小题所给岀的4个选项中。只有1项最符合题目要求。）1＞被指定遗嘱执行者的责任不包括（）。A・收集有关遗产中包括的财产内容资料B.负责死者遗嘱的遗嘱检验手续并通告死者的债权人C.为遗产选择报税年度，并为所有的遗产收入申报纳税D.在收到国家税务局的财产清算证明Z前，将遗产分配给死者的受益人2、客户选择赠与作为遗产筹划的工具，一般是为了（）oA.将其作为遗嘱的补充來规定遗产的分配方式B.增强遗产计划的可变性C.用于回避遗嘱验证程序D.减少税收的支出3、遗产筹划屮最重要的工具的是（）oA.遗嘱B.遗产委托书

2、C.遗产信托D.赠与4、（）是指当事人在其活着时通过选择遗产筹划工具和制定遗产计划，将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，从而保证在自己去世或丧失行为能力时尽可能实现个人为其家庭（也可能是他人）所确定目标的安排。A.遗产筹划B.遗产委托书C.遗产信托D.人寿保险根据以下材料。回答下面问题：宋涛，男，56岁；刘梅，女，55岁，二人均早年丧偶，宋涛的儿子丁丁，2006年参加工作后和父亲分开居住。刘梅身边有一个儿子东东。2007年宋涛与刘梅经人介绍结婚，东东跟着他们在一起生活。2008年，刘梅因病去世，没有留下遗嘱。5、（）不属于刘梅的

3、法定继承人。A.宋涛B.TTC.东东D.宋涛和东东6、丁丁与刘梅的关系是一种（）oA・事实上的抚养关系B.仅仅是直系姻缘亲关系C.无任何关系D.法律上的母子关系7、下列说法止确的是（）。A・刘梅的遗产要按照法定继承分配B.丁丁可以通过转继承获得刘梅的遗产C.丁丁可以通过代位继承获得刘梅的遗产D.本案例涉及到遗赠扶养关系8、下列关于父母子女关系的说法，正确的是（）oA.养父母离婚，养父母与养子女问的权利义务消除B.非婚生子女对其生父母不享有继承权C.继兄弟姐妹之间没有继承权D.形成抚养关系的继父母与及继子女之间发生继承关系9、（）授

4、权当事人指定的一方在一定条件下代表当事人指定其遗嘱的订立人，或直接对当事人遗产进行分配。A.遗嘱B.遗产委托书C.遗产信托D.赠与10、保证遗产计划可变性的重要工具主要是（）oI•遗嘱II・人寿保险III.可撤销信托IV.赠与A.I、IIB.I、IIIC.II、IIID.I、IILIV11＞关于婚姻财产分配，下列说法正确的是（）0I.男女起草婚前协议或婚姻合同时，建议听取独立的法律顾问的意见II・资产所产生的资产增值部分不包括在家庭财产的净值中III.退休收入包括在家庭财产的净值中A・IB・IIC・IIID・I、III12、以下关

5、于遗产筹划的说法中不正确的是（）oA・遗产要及早筹划，否则会引起家庭纠纷B.财产传承筹划要考虑的因素有很多C.按照法律直接规定也可以实现遗产传承，没有必要进行遗产筹划D・遗产筹划工具包括遗嘱、遗产委托书、遗产信托、人寿保险和赠与13、下列不符合代书遗嘱规定的是（）0A.代书人、其他见证人和遗嘱人在遗嘱上签名B.代书遗嘱必须有两个以上的见证人在场见证C.代书人不可以为见证人D.必须由遗嘱人口授遗嘱内容，由他人代书14、财务策划师需要提醒客户在遗嘱中列出必要的（）,借助这一条款，客户在希望改变其遗嘱内容时不需要制定新的遗嘱文件，而可以

6、在原有文件上进行修改即可。A・增加条款B.注意条款C.剩余财产条款D.补遗条款15、有关法律上遗嘱的成立要件，下列叙述错误的是（）。A・无行为能力人，不得立遗嘱A.在无意识或精神错乱中所立的遗嘱，依法无效B.限制行为能力人须经法定代理人的同意，方得立遗嘱C.未满十六岁者，不得立遗嘱丄6、以下哪一条叙述不是有效口头遗嘱的生效要件？（）A・对于口头遗嘱，遗嘱人立遗嘱时无须具有民事行为能力A.立遗嘱人必须是处于情况危急时刻C・应当有两个以上的见证人在场见证D.立遗嘱人要以口述形式表示其处理遗产的真实意愿17、结婚多年的配偶在离婚时，一方

7、年老病残，失去劳动能力而又无牛活来源的，另一方应当（）oA.给予适当的经济帮助B.在居住和生活方面给予适当的安排B.给予长期的经济帮助D.负完全扶养义务直到死亡18.下列关于遗产计划的现金流动性的说法错误的是（）。A.如果客户遗产中的现金数额不足，反而会导致其家人陷入债务危机B.如果客户是某公司的合伙人，也可以签署售出协议，在其去世后将本人在公司屮所占份额出售给他人获得现金收入C.为了保证遗产计划中现金的流动性，客户应该尽量增加遗产中的非流动资产A.客户应该选择性地将房地产、长期债券、珠宝和收藏品等出售或捐赠给他人，从而增加现金收

8、入19、关于生前信托和遗嘱的比较，下列说法正确的是（）。A.立遗嘱人的债权人无法对遗产主张任何权利，而生前信托委托人的债权人则可用信托财产清偿牛前信托委托人的债务B.生前信托委托人的债权人无法对信托财产主张任何权利，而立遗嘱人的遗产首先需用以清偿遗