金融理财师-基金公司个人理财业务的组织和管理

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1、基金公司个人理财业务的组织和管理一、单项选择题1、下列法律法规中，不属于基金监管部门制定的相关规章的是（）。A.《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》B.《证券投资基金业从业人员职业守则》C.《开放式证券投资基金试点办法》D.《证券投资基金运作管理办法》2、屮国证监会颁布的部门规章屮，与基金理财最密切的法规是（）。A.《证券投资基金托管资格管理办法》B.《证券投资基金信息披露管理办法》C.《证券投资基金运作管理办法》D.《证券投资基金销售管理办法》3、《证券投资基金销售管理办法》明确要求基金宣传推介材料应当事先经基金管理人

2、的（）检查,出具合规意见，并报中国证监会备案。A.董事长B.总经理C.督察长D.审计总监4、根据《证券投资基金销售管理办法》，基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费,但费率不得超过中购金额的（）oA・2%B・5%C・3%D・10%5、主要对基金的募集、申购、赎冋、基金投资、收益分配以及持有人大会的召开等事项进行规范的管理办法是（）。A.《证券投资基金运作管理办法》B.《证券投资基金管理公司管理办法》C.《证券投资基金行业公约》D.《证券投资基金法》6、基金销售过程中，基金理财人员下列行为是不允许的是（）oA.根据基金

3、近几年的表现，基金理财人员表示个人的观点认为该基金在未來一年将保持高收益率B.基金理财人员在向投资者提供某基金产品咨询服务时，提供该项基金无育•接关联的公司旗下其他基金的历史排名C.基金理财人员在回答投资者相关问题时，不承诺未来收益能力，但保证最大的损失额度肯定不会超出一定比例D.在基金销售过程中，基金理财人员拿出基金公司以前的获奖情况来展现公司的盈利能力与管理能力7、以活动形式进行市场推广策划时，其提供奖品的单价不得超过（）元人民币。A.1000B.3000C・5000D・100008、不属于基金理财非系统性风险的是（）。A.

4、基金理财人员在基金销售过程中存在欺诈行为，给投资者造成严重损失A.某基金公司内部存在内幕交易，受证监会严厉批评，对基金公司声誉造成严重影响C・证监会严查违规资金进入股市，导致股市下跌，基金净值大幅缩水D.基金理财人员专业能力不强，将来可能会给投资者带来不同程度的损失9、在基金管理公司中，对风险承担最终责任的是（）oA・总经理B・风险控制委员会B.内控与监察部D.董事会10、在基金管理公司中，承担制定和颁布公司风险管理政策、框架与标准，审核公司基本风险控制制度职责的机构是（）。A・董事会B・总经理室C.风险控制委员会D.内部和监察

5、部11＞容易以形式上的公平掩盖本质上的不公平，可能会以偏代全，不利于团队精神的培养和忠诚度提升的基金销售人员绩效考核指导思想是（）oA・效率型B.公平型C.平衡型D.过程和合规性12、2001年国内第一只开放式证券基金诞牛，标志着中国的基金业进入一个崭新的发展阶段，这只开放式基金是（）oA・华安宝利B•华安创新C.华安中国D.华安宏利13、督察长在证券公司中扮演重要角色，下列符合对他的定位的是（）oA.当发现基金公司存在严重违规吋，督察长可以直接向中国证监会汇报B.当发现基金公司存在严重违规时，督察长可以直接向公司董事会汇报，得

6、到公司董事会认可后还可向中国证监会汇报C.督察长可直接组织参与基金产品的推销活动D.在公司董事会和证监会的允许下，督察长可以直接参与基金产品的推销活动14、基金直销由于其考核目标相对单一，工作内容和方式也相对简单，因此可采用（）考核体系。A.公平型B.效率型C.过程型D.合规性二、多项选择题15、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》屮所谓的基金行业高级管理人员包括（）。A.基金管理公司副总经理B.基金管理公司财务总监C.基金管理公司投资总监D.基金管理公司督察长E.基金托管银行基金托管部门副总经理16、基金销售过程中，属

7、于商业贿赂的是（）。A・理财人员除支付销售合同规定的费用外，还向销售机构赠送小额广告礼品A.为促进基金产品销售，除销售合同规定的销售费用外，还向代销机构支付一定金额的促销费A.为促进基金产品销售，除销售合同规定的销售费用外，还向基金销售个人支付一定金额的促销费B.基金公司某基金产品公开销售顺利完成后，为答谢基金代销机构的充分合作，基金公司在代销机构中挑选一批销售骨干组织一次境外旅游C.为巩固基金公司与券商的长期合作关系，在不违反基金公司内部规定的前提下，基金理财人员收取部分券商交易佣金返还17.对于基金公司的理财人员而言，属于系

8、统性风险的是（）oA.今年的通货膨胀率可能高达8%B.该基金公司可能破产C・银行存款准备金率将提高0・5个百分点A.股指期货的推出将会引起股市剧烈震荡B.基金经理跳槽引起基金净值减少18.在基金推介材料中，若登载公司过往业绩吋必须遵守的规定包括（）。A.不应登载