银行业专业人员资格考试-银行业专业人员资格考试公共基础分类模拟23

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1、银行业专业人员资格考试公共基础分类模拟23一、多项选择题在以下各小题所给出的5个选项中，至少有1个选项符合题FI要求。丄、商业银行操作风险的表现包括oA・内部欺诈B・业务中断和系统失灵C.外部欺诈D.实物资产损坏E.市场波动2、市场风险包括oA.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险E.民众舆论风险3、下列银行各业务中，存在信用风险的有。A.短期贷款B.债券投资C.信用担保D.同业交易E.外汇交易4、根据《商业银行法》的规定，核心资本包括oA.少数股权B.盈余公积C.资木公积D.次级债务E.实收资本5、在银行风险管理中，风险识别的方法不包括oA.风险对冲法B.风险补偿

2、法C•情景分析法D.分解分析法E.失误树分析法6、《巴塞尔新资本协议》的新增内容包括。A.将资本充足率作为保证银行稳健经营、安全运行的核心指标B.操作风险的资本要求C.将银行资本分为核心资本和附属资本两类D.通过设定一些转换系数，将表外授信业务也纳入资木监管E.引入了计量信用风险的内部评级法7、《巴塞尔新资本协议》要求银行信息披露的范围包括oA.资本充足率B.资本构成C.风险敞口D.盈利能力E.风险管理策略8、关于会计资本、监管资本和经济资本说法正确的有oA.经济资木也称为风险资木，是防止银行倒闭的最后防线B.会计资本应当不小于体现实际风险水平的经济资本C.经济资本己经逐渐成为会计

3、资本和监管资本的重要参考基准D.监管资本是银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本E.会计资木和经济资木是一回事9、与一般企业面临的风险相比，银行面临的风险的特征有。A.银行属于高负债经营B・银行经营对象是货币，具有信用创造功能C.银行的风险的外部效应巨大D・银行的资金来源主要是具有高流动性的存款E・受民众舆论压力大10、2004年《巴塞尔新资本协议》的三大支柱是。A.最低资本要求B.外部监管C.市场约束D.盈利能力E.市场风险11>从总体上看，银行风险管理经历的阶段包括>A.资产风险管理阶段B.负债风险管理阶段C.资产负债风险管理

4、阶段D.全面风险管理阶段E.内部风险管理阶段12、有关现金流量表与利润表说法正确的有oA.利润表反映企业一段吋间内的经营活动和经营成果B.现金流量表关注的是企业现金的流动状况C.利润表为动态报表D.现金流量表为静态报表E.现金流量表与利润表毫无干系13、下列财务报表关系正确的有oA.资产-股东权益二负债B.成本费用-利润二收入C.资产+负债=股东权益D・收入-利润=成本费用E.以上等式均不正确14、银行金融创新的基本原则包括。A.合法合规原则B.成本可算原则C.维护客户利益原则D.无风险原则E.知识产权保护原则15、下列关于风险管理流程的说法，正确的是oA.风险识别包括感知风险和分

5、析风险两个环节B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告必须是相同的D.风险控制手段包括分散、对冲、转移、规避和补偿E.有效识别风险是风险管理的最基本要求16、我国商业银行在组织机构改革方面的一个基木方向是'、扁平化〃。扁平化组织的优势在于oA.行政管理层次少B.冗余人员少C.每一个人直接管理的人数少D.内部信息传递快E.每一个人权力变大17、财务报表中的负债oA.是企业的潜在义务B.是企业的现时义务C.是由过去交易、事项形成的D.按流动性可分为流动负债和长期负债等E.数额越小越

6、好18、商业银行合规风险管理体系的基本要素有oA.合规管理部门的组织结构和资源B.合规风险识别和管理流程C.合规政策D.合规培训和教育制度E.合规风险管理计划丄9、商业银行内部控制的原则有oA・局部性原则B.重要性原则C.制衡性原则D.适应性原则E.成本效益原则20、我国施行的《商业银行资本充足率管理办法》在资本监管方面进行了重大改进，表现在A.规定了10%和70%的资产风险权重系数B.在资本充足率监管框架中去掉了市场风险C.信用风险和市场风险权重使用标准法D.重新定义了资木范围E.保护了商业银行资本免受一切外界影响21、金融创新包括三个层面的'、创新〃，即oA.宏观层面B.横向层

7、面C・微观层面D.中观层面E.纵向层面22、金融创新原则中的四个、'认识〃原则包括。A.'、认识你的业务〃B.''认识你的风险〃C・'、认识你的收益〃D・''认识你的客户〃E.'、认识你的交易对手〃二、判断题23、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。24、商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润、少数股权等。25、风险管理的最基木要求是风险监测。26、商业银行在金融创新中的审慎尽责原则要求银行保证客户购买金融