银行《金融案例选编》学习心得

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1、勿以恶小而为之，勿以善小而不为——银行《金融案例选编》学习心得今年以来，XX银行总行加强了案件警示教育工作，编写T《金融案例选编》，开展了案件防控警示教育活动。xx银行xx分市高度重视，组织了员工多次观看警示教育片、集中学习《金融案例选编》内容，不断加强对员工的行为教育,不断的警醒员工提高认识防范风险。《金融案例选编》共涉及行内案例73篇、同业案例21篇，其中行内重点从现金业务、存款业务、代理业务、信贷业务、盗窃、抢劫、诈骗、非法集资（民间借贷）8个方面例举典案例；同业重点从信贷、票据、信用卡、负债等6个方面例举典型案例。

2、通过案例可以发现，这些案例遍布银行业务的方方面面、案件形式多种多样、科技含量日新月异,涉及人员小到柜员大到支行长、范围涵盖内部员工和外部犯罪分子。这一个个鲜活的案例、一幕幕熟悉的场景，让我为那些落马同仁扼腕叹息，他们也有光鲜的职场经历、他们也有业务能力超强的素质、他们也曾是银行的高层，然而一失足成千古恨，看着他们一个个落马、家庭一个个破碎，我陷入一番关于工作责任与个人名利、职业道德的思考每一个案件背后都是从一点点的小违规、小违纪开始，直到最后欲望的闸门无法关闭，才导致这小恶积累成大疾。也许，我们应该重新认识一下银行的风险：

3、一是银行是经营风险的，风险无处不在。从案列选选编可以看出，这些案件渗透在银行的各项业务中，资产业务、负债业务、中间业务、安全保卫环节等等，银行始终在风险博弈中求生存、求发展。这些案例均因违规操作导致重大资金损失，严重影响了客户资金安全，也威胁到了XX银行的声誉。因此我们要加强内控管理，从方方面面严格执行制度,加强风险防范。二是银行是循规蹈矩的，任何不遵守规章制度的行为都是风险隐患。俗话说“十案十违章”有章不循，违章操作，是发生案件的主要原因。从《金融案例选编》中的个案暴露的问题看出，个别发案支行规章制度形同虚设，内控管理混

4、乱，相互制约关系被破坏，有章不循违章操作问题严重。三是银行是一台流程化管理的机器，任何流程环节出现风险都会造成机器的停工。银行对业务工作的各个环节进行有效的内控与制约至关重要，同时还要加强落实授权审批制度。在处理业务过程中坚持“四眼原则”，通过这一制度使各类经济活动及风险在发生之际都能得到有效监督和控制。否则，当一个环节发生大案要案时，必将影响到XX银行的声誉，使得XX银行付出沉重的代价，同时我们相关流程环节中的人员也必将为此流血牺牲。I是银行执行制度是不应该讲人情关系的，无论是上下级还是同事之间，均应严格遵章守纪。案例中

5、，有的员工慑于权威，出于对自身发展和利益的考虑，对领导只有服从，不敢监督；有的员工爱于情面，对同事的违规行为，只是视而不见，默默认同，最终造成了案件的爆发。因此从业人员要克服领导交办、亲朋催办、同事请办等因素带来的违规操作问题，防止在此过程中缺相关手续，没有相关的检查把关环节，进而导致金融犯罪，造成金融风险损失。古人云“勿以恶小而为之，勿以善小而不为”，作为一名银行的职员，我们没有马云、比尔盖茨等人的伟大智慧，我们成就不了惊天伟业，但是有可能因为我们平日的一点点违规、违章等“小恶”行为造就一个惊天大案。所谓不以恶小而为之，

6、我们应该踏踏实实做好自己的本职工作，用勤劳和汗水为自己、为单位换取一片宁静和谐。一是要加强自我警示教育，吸取案例教训。加强思想方面的教育，就像这次合规教育一样，而不能平时只强调业务工作的重要性，忽视了从业人员的思想建设，从近年来发生的金融犯罪案例看，有许多都存在没有正确处理好思想政治工作与业务工作的关系。所以，银行要高度重视这项工作，既要进行正面的宣传引导，又要坚持经常性的案例警示教育，使从业人员加固思想防线，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，从而为消除金融犯罪打下良好的群众基础和思想基础，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋

7、。二是提高自身业务素质和执行制度的自觉性，为识别和控制业务风险增加能力。“没有规矩何以成方圆”，执行规矩的前提是必须知晓规矩、敬畏规矩、遵守规矩。作为一名授信业务从业人员，切实提高业务素质，才能防范授信业务风险防范能力。因此，我们要不断地学习业务，用心锻炼技能,用脑践行制度，按章办理业务。凡是不用心、不用脑的盲目操作，必将带来重大风险隐患。三是健全内部规章制度，严格内部管理。作为一名管理人员，一方面要根据员工工作的特点，多组织学习制度、规章、案例，通过学习，使各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作，有效的在事前防范与监督

8、犯罪。