股份有限公司对外担保管理制度

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1、新XXXX股份有限公司对外担保管理制度第一章总则第一条为规范新XXXX股份有限公司（以卜•简称“公司”）对外担保管理，规范公司担保行为，控制公司经营风险，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《屮华人民共和国担保法》等有关法律、法规、规范性文件及《新XXXX股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，制订本制度。第二条本制度所称“对外担保”，是指公司为他人提供的担保，包括公司对控股子公司的担保。木制度所称“公司及其控股子公司的对外担保总额”，是指包括公司对控股子公司担保

2、在内的公司对外担保总额与公司控股子公司对外担保总额之和。第三条公司为他人捉供担保，依照《公司章程》的规定，由萤事会或者股东会、股东大会决议，并严格执行《公司章程》和本制度关于对外担保的审批权限和审议程序的相关规定。公司对外担保实行统一管理，公司股东大会和董事会是对外担保的决策机构，公司一切对外担保行为，须按本制度规定的程序经公司股东大会或董事会批准。未经公司股东大会（或萤事会）的批准，公司不得对外捉供担保。第四条公司对外担保应遵循合法、审慎、互利、安全的原则，严格控制担保风险，拒绝他人强令担保的行为。

3、第五条木制度适用于公司及公司控股子公司。公司的分支机构不得对外提供担保。未经公司董事会或股东大会批准，控股子公司不得捉供对外担保，也不得进行互相担保。第二章办理对外担保的程序第六条公司对外担保管理实行多层审核制度，所涉及的公司相关部门包括：财务管理部门负责人及其下屈财务管理部为公司对外担保的初审及口常管理部门，负责受理及初审被担保人提交的担保屮请以及对外担保的口常管理与持续风险控制。董事会秘书及证券投资部为公司对外担保的合规性进行复核，并组织董事会或股东大会履行审批程序，由财务部负责实施。第七条公司对

4、外担保申请由财务管理部门负责人及其下屈财务管理部统一负责受理，被担保人应当至少提前30日向财务管理部门负责人及其下属财务管理部提交担保申请书及附件，担保申请书至少应包括以下内容：（1）被担保人的基木情况；（2）担保的主债务情况说明；（3）担保类型及担保期限；（4）担保协议的主要条款；（5）被担保人对于担保债务的还款计划及來源的说明；（6）反担保方案。第八条被担保人提交担保中请书的同时还应附上与担保相关的资料，应当包括：（1）被担保人的《企业法人营业执照》复印件；（2）被担保人最近经审计的《财务报告》及

5、最近一期的财务报表；（3）担保的主债务合同；（4）债权人提供的担保合同格式文本；（5）被担保人是否存在重大诉讼、仲裁或行政处罚的说明；（6）财务管理部门负责人及其卜•屈财务管理部认为必需提交的其他资料。第九条公司财务管理部门对被担保方以下事项进行重点审核：（-）被担保方的行业是否属于国家产业政策鼓励的行业；（-）提供的财务会计文件是否存在虚假记载的情形；（三）被担保方偿债能力及偿债的资金来源；（四）被担保方的经营状况及银行贷款还贷的守信度；（五）被担保人提供的反担保资产产权是否清晰、是否存在潜在的法律

6、纠纷,权属受限的情形；（六）应当关注的其他事项。第十条公司为同时满足木制度以卜•条件的对象提供担保：（-）因公司业务需要的互保单位或与公司冇重要业务关系的单位；（-）具有独立法人资格，资信较好，资木实力较强；且借款及资金投向符合国家法律法规、银行贷款政策的有关规定；（三）资产流动性较好，短期偿债能力较强，还本付息期间具冇足够的现金流量；（四）资产负债率低于70%（控股子公司除外）；（五）不存在重大诉讼、仲裁或行政处罚；（六）反担保资产产权清晰，具有实施反担保的操作性；（七）不存在影响其合法存续的情形；

7、（八）公司为其提供的担保未超过其净资产值的30%；（九）提供的财务资料真实、完整；（I-）不存在的其他较大经营及偿述风险。第十一条公司财务管理部门负责人及其下属财务管理部在受理被担保人的申请后，应及时对被担保人的资信状况进行全而调查，分析捉供担保的风险，并形成明确同意或不同意的书面意见，连同担保屮请书及附件的复卬件一并送交董事会秘书及证券投资部。第

8、•二条公司董事会秘书及证券投资部在收到财务管理部门负责人及其下属财务管理部的书面意见及担保中请相关资料后，应当按照《公司章程》及本制度的相关规定，对于财务

9、管理部门签署同意担保的申请且其条件符合本制度规定的对象，进行合规性复核；经复核不符合担保条件的对象，向财务管理部门出貝书面反馈意见。第I•三条按照《公司章程》及木制度的规定，通过合规性审查的被担保方,董事会秘书将按《公司章程》规定的程序提交给董事长，按《公司章程》规定的权限和审议程序，召开董事会或股东大会审议对外担保事项。第十四条公司董事会审核被担保人的担保中请时，应当审慎对待和严格控制对外担保产生的债务风险，董事会在必要时可聘请外部专业机构对实施对外担