中间人成了虚假资金方的垫背品

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1、中间人成了虚假资金方的垫背品据眼睛观察和心话社报道：目前，在中国境内，无数的可爱同胞们，怀揣一夜暴富的伟大梦想和改变家庭与自我命运的壮志雄心，纷纷不假思索的投入到金融的洪流中。同胞们来自全国各地的各条岗位战线。有思想觉悟极高的党员，有光荣退伍的解放军同志，有辛勤耕耘的园丁，有飘洋归来的游学绅士，有商品流通润滑剂的贸易商人，有激情四射的创业者，有西装笔挺的职业经理人，有临街设场的小店主，有朴实无华的农民。。。。好番热闹景象，让人不免想起了大唐盛世。不论操什么口音，不论身形相貌，不论以前从事什么，也不论通晓金融知识多少。满嘴里嚷着我有资金，谁有口子。呼啦一群人冲上去，“我有，我有，多大资

2、金量？什么类型资金？把流程发过来，我有单子”，那景象，犹如沿街等候活计的粉刷工，守候多日终于盼来一位雇主，怎能让人不蜂拥而至。不懂没关系，找懂的人聊聊，聊着聊着，感觉自己懂了很多，可以对接单子了。“我有口子”，“我有资金”，这样的叫卖声在圈子里此落彼长，绵绵悠长。。操作一单，不成，再操作一单，又不成。心情有些落寞，转头想想，没关系。那么多人有资金，那么多人有单子，就证明市场一定存在供需关系，只是我的运气不太好，重头再来，只要成一单就行，一单我就能脱离从前的生活形态。。。多数人都想过，等我成了一单赚个百十万，我投资个实体项目做做，再接着忙现在的事，能再成单更好，不成也无所谓，反正我有实

3、体项目在垫底呢。努力吧，加油吧，只要不放弃就有机会成功。渐渐的，一群人又一群人，一个月，二个月，半年，一年，二年没有做成一单。眼看着自己的积蓄被花光，心态也变得更加焦躁不安。放弃？继续？游离不定。此时，多数人内心中会蹦出一个声音“天将降大任于斯人也，必先苦其心志，劳其筋骨。。。。”，我还是时候不到，继续坚持，一定有成功的机会。这样的悲壮场面，在这个圈子里处处存在。。。。。。。再来看另一幅画面。一些徒有心机的人发现了红海背后的大面积蓝海区域，让他们窃喜不已。于是，包装工作开始。先换身新西装，真名牌买不起，买精仿的。编制个宽泛一点的操作流程，条件开得优厚些，要保证二个基本点，1。流程要宽

4、泛，不能太细致，给自己留出足够可套钱操作的空隙，而且要保证在套不着钱的情况下可以安全脱身。2。条件要诱人，看起来又不离谱。流程编制好以后，开始向广大的中间人队伍散发消息。一个人知道这个消息显得不真实，要让更多的人知道，假的也就显得真了。再利用中间人向融资企业渗透，毕竟很多中间人还是有其他稳定工作的，而且多数为人善良，只是为了赚取一些佣金，并没有考虑过骗取谁的钱，所以，企业对中间人的防范心理还是弱的。有了中间人垫背，行骗成功的几率就高了很多。这种路数的行骗成本投入，远低于那些虚假风险投资机构的成本投入。虚假风险投资机构还要租个办公场所，豪华装修一番，还要配置一些所谓的工作人员，甚至要办

5、理一套离岸境外公司的证照。而这群“智者”，只要弄身衣服，有个手机，可以上网，思考好融资企业通常会问什么，该如何回答，该如何在操作流程中留出自己的空隙，基本上就OK了，最多，再配一个斯文眼镜，学几句简单的英文口语。市场的供需关系就是奇妙，随着供需关系的产生，衍生的链条供需关系也会出现。有真实融资的企业，有真实的投资者，有虚假的资金供应方，也有为虚假资金方提供配套服务的其他个人或机构。在风险投资业内，有配合虚假投资机构骗取项目企业评估报告费用的评估事务所，有配合虚假投资机构骗取项目企业尽职调查费的律师事务所等等。在资金圈内，也有为虚假资金方提供过桥资金的幕后支持者。这些人，通常是一些矿主

6、、境外商人，更有一大批是企业的财务官。在虚假资金方与融资企业接触后，资金方主动在操作协议中提出，允许融资企业去银行验明资金方的资金，约好验资时间，提前通知资金幕后支持者，将资金汇到资金方账户内。融资企业来验资了，几千万，几亿，十亿，资金方真有资金，这怎能不让融资企业欢喜呢。在融资企业走人后，账户内的资金立刻被收回。这样的资金方可以让融资企业现场验明资金，对于提供资金证明就更不在话下了。当然，在资金方骗取到融资企业的各种费用后，获利自然要与幕后支持者分享。有一些资金方缺乏这样有实力的幕后支持者，怎么办？好办。筹个几十万或上百万。提出与融资企业对押对保。我拿一百万，你拿一百万，谁做不到流

7、程约定的事项，谁的资金作为赔偿。融资企业放心了吧？多数企业都放心了，何况有中间人媒婆一般的循循善诱着。这类对押通常出现在不上网保函、要求接款银行出具回单承诺书的存单质押、直存、资金锁定函式的摆账、先虚票后实票的银行承兑汇票等业务中，这类业务都涉及到接款银行的官员越授信权限操作的行为。在资企双方对押对保后，一个匿名电话举报到上级行或银监部门，造成接款银行无法操作，资金方自然获得了对保押金。这时候，资金方通常还会责怪中间人一番，“你这人怎么办事的，事情怎么办得