新题理财规划师试题及答案

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1、理财规划师试题答案一、填空题（10分）1、-般说來，理财规划师提供理财规划服务不是个人行为，而是代表理财规划师所在机构的行为，所以理财规划师所在机构都会备置格式合同，在确定客户的理财意向后，理财规划师都要代表所在机构与客房签订（书面合同）。2、如何收费是人多数客户非常关心的一个实际问题，理财规划师应该主动向客户说明和解释理财服务的（收费标准）和具体的费用水平。3、公司理财的目标在于股东价值最大化，体现的是（效益为先）4、客户应当声明，理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何（收益保证）5、一般地说，在投资决策过程中，投资者应选择在行业生命周期屮处于（成长）阶段的行业进行投资。6

2、、一般来说，免税债券的到期收益率比类似的应纳税债券的到期收益率（低）07、在经济周期的某个时期，产出、价格、利率、就业不断上升，直至某个高峰，说明经济变动处于（繁荣）阶段。8、-•般讲，流动性高的金融资产具有的特点是（市场风险小）9、（理财（1标）是指客户通过理财规划所要实现的（1标或满足的期望。10、日前，世界上排列企业强弱的通行标准是根据企业一年的：（销伟额）二、单选题（每小题2分，共20分）1、理财规划的最终冃标是要达到（A）A、财务独立B、财务安全C、财务自主D、财务自由2、以下不属于个人财务安全衡量标准的是（D）A、是否有稳定充足收入B、是否购买适当保险C、是否享受社会保障

3、D、是否有遗嘱准备3、持续理财服务不包括（D）A、定期对理财方案进行评估B、不定期的信息服务C、不定期的方案调整D、定期到客户单位做收入调查4、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（C）项规划的目标更倾向于实现客户财产的增值。A、现金规划B、风险管理与保险规划C、投资规划D、财产分配与传承规划5、理财规划师职业操守的核心原则是（A）A、个人诚信B、具有合作精神C、客观公正D、严守秘密6、下列违反客观公正原则的是（C）A、理财规划师以白己的专业知识进行判断B、理财规划过程屮不带感情色彩C、因为是刖友，所以在财产分配规划方案中对其偏袒D、对于执业过程中发生的或可能发生的利益

4、冲突应随时向冇关各方进行披露7、在理财规划师侵占或窃取客户或所在机构财产，情节严重的情况下，理财规划师将承担（A）A、刑事法律责任B、行政法律责任C、民事法律责任D、行业自律机构的制裁8、非执业理财规划师违反职业道徳，行业日律机构的制裁描施不包括（B）A、取消其理财规划师资格B、终生不得执业C、不得再次参加理财规划师职业资格考试D、罚款9、经济周期的四个阶段是指：（C）A、繁荣一衰退一萧条一崩溃B、繁荣一萧条一衰退一崩溃C、繁荣一衰退一萧条一复苏D、繁荣一萧条一衰退一复苏10>1990年底，上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立，标志着我国（B）市场正式形成。A、债券B、股票C、黄金

5、D、保险三、多选题（每小题2分，共20分）1、.以下不属于非银行金融机构的有（ABCDE）oA信托投资公司B证券公司C财务公司D金融租赁公司E邮政储蓄机构2、按照股东权利划分，股票可分为（DE）。A收入型股票B增长型股票C投机型股票D普通股E优先股3、个人（不包括个体经营者）销售自己使用过的（AB）需缴纳增值税。A游艇B汽车CIBM笔记本电脑D等离子电视E高级手表4、设立有限责任公司时，可以作为出资的冇（ABC）。A货币资金B土地使用权C实物资产D劳务5、根据《继承法》，以下属于第二序列继承人的有（ABC）。A兄弟B姐妹C祖父母D配偶E了女6、风险的基木特征何（ABCDE）。A客观普

6、遍性B损失性C不确定性D可测性E可变性7、下列哪些贷款属于短期贷款？（AD）。A、流动资金贷款B、项目贷款C、房地产开发贷款D、法人账户透支与流动资金循环贷款8、个人存款包括（BCDE）。A、协定存款B、定期存款C、活期存款D、教育储蕃存款E、定活两便存款与个人通知存款9、下列不属于商品期货的标的商品的是：（ACD）A、人豆、小麦（农副产品）B、利率期货（与股权类期货和外汇期货同属金融期货）C、原汕（能源）D、铜、钢材（金属产品）10、发行金融债券的主体有：（ACD）A、政策性银行B、中央银行C、商业银行D、企业集团财务公司及其他金融机构四、简答题（每题6分，共5小题，共30分）1•

7、购房需要考虑的因素有哪些？答：1房价、装修、家具2相关税费3评估费4律师费5保险费6抵押登记费2.教育规划的工具有哪些？答：1教育储蓄2教育保险3其他教育规划工具2.保险的特性是什么?答：1经济性。2互助性。3契约性。4科学性。3.企业年金的特征？答：1非赢利性。2企业行为。3政府鼓励。4市场化运营。4.报基本的理财产品有哪些？答：1储蓄2证券投资工具3保险产品4信托5物业6夕卜刃:7字画8古董9邮票10珠宝11彩票12钱币五、论述题（每题10分，共2小题