投资公司风险控制流程管理制度

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1、精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------投资公司风险控制管理制度为保障公司和出资人的合法权益，规范公司的组织和行为，根据《中华人民共和国公司法》和公司章程，结合公司实际，制定本制度。第一章业

2、务受理及调查一、受理：客户向公司申请借款时，经业务部与其初步接洽后，基本符合借款条件的，填写借款申请表。并提供有关材料原件及复印件。 企业所提供的复印件要加盖公章。业务部必须核对原件，并对材料的真实性负责。二、项目调查：业务部与风险部同时对企业进行考察，业务部经理必须参加实地调查。三、项目综合分析：业务部根据资料审核和实地调查，对已获取的信息进行综合判断、分析，得出结论，并最终形成调查报告。第二章审批一、项目审批流程 每笔借款金额控制在人民币500万元（含）以内，其业务审批流程为：业务部申报→风险部独立审核→董事会审议→终审人批准（开发区分管领导）。二、董事会评审

3、程序：（1）、业务部必须在董事会召开前一天，将项目审批材料发至董事会成员，以便董事会成员预先阅读了解项目情况；（2）、董事会成员必须按时参加，因特殊情况不能出席时，必须事先向总经理请假。若参会的董事会成员人数未达董事会成员总数三分之二的，则会议改期进行。（3）、业务部经理报告项目调查情况，风险部经理报告风险评估情况；（4）、与会董事会人员质询，风险部经理、业务部经理答疑；---------------------------------------------------------精品文档-------------------------------------

4、--------------------------------精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------（5）、与会人员从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出具体评审意见；（

5、6）、会议评审采用签字表决制，参会评审人员须在《项目评审表》上明确填写意见并签字，不得弃权，三分之二以上的与会董事会人员同意视为项目评审通过；（7）、终审人根据董事会意见进行项目终审，对评审通过项目，终审人执行一票否决权；第三章放款放款环节流程：借款人面签合同文本→缴纳利息→财务部经理审核→放款→资料归档；一、签订合同：公司对合同的签订实行面签制。当事人签字盖章时，公司至少两人同时在现场面签；所有合同文本及相关法律文件必须经法律顾问审核同意。二、收取利息：财务部按合同规定收取利息。利息原则上应在借款合同生效之日一次性收取。三、借款发放：财务部根据终审人签字的合同及

6、利息缴纳单，报财务部经理审核后放款，借款人必须现场开具收据并签字盖章。第四章贷后管理及风险预警一、贷后管理：业务部、风险部要定期走访客户，保持对客户的维护和管理，定期以《贷后检查表》的形式向总经理书面汇报贷后管理情况。财务部及时提供客户的还本付息及欠款信息。二、风险预警：客户出现风险信号时，业务部、风险部应在第一时间上报总经理并拿出初步处理意见；---------------------------------------------------------精品文档--------------------------------------------------

7、-------------------精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------总经理负责对全公司业务风险监督管理工作，对重大风险预警信息及时上报董事会。各部门应按照董事会决议及风险解决方案认

8、真落实相关