经代费率化管控方案

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1、2012年经代系列预算方案一.2012年经代系列标保计划一览表单位：万元机构2012年标保计划20行年标保计划计划增长率备注湖北10001600-37.5%河北2600160062.5%山东20001000100%北京100080025%广州100080025%四川10001000江苏10001000天津60曾暂停合计9600786022%二、2012年经代系列釆用费用率管控下的预算制1、2012年经代系列采用费用率管控下的预算制。经代渠道实行期交业务首年新单标准保费获取成本费率化管控，即以期交业务首年新单标准保费获取成本为统

2、计口径。费率化管控方案不是费用包干方案，是以费率的形式确定费用预算总额，在此预算总额下进行明细费用预算的编制、开支和控制，年度明细项目预算开支额之和不得突破以费率计算得出的预算总额。同时，经代系列可在预算总额内进行项目间调整。2、经代系列的费率化范畴包括：经代系列的合同手续费、总分公司人力资源费用（包括分管总、内、外勤的基本工资、绩效工资、补贴、五险一金）、总分公司管理费用（差旅费、会议费、业务招待费）、分公司单证印刷费、总分公司业务推动费用（竞赛费用、培训费用）。首年新单标准保费获取成本（首年新单合同手续费+当年总分公司人力

3、资源费用+当年总分公司管理费用+当年总分公司新单业务推动费用+分公司行销工具类单证印刷费+首年新单业务客户经理绩效）/当年获取新单标准保费^110.26%o2012年经代系列费用化管控下的预算制方案总括表单位：万元项目比率额度备注分公司协议手续费85.00%8160.00含补充协议，以比率下发分公司人力成本6.23%598.08以额度下发分公司管理费用2.906%279以额度下发客户经理绩效1.00%96.00以额度下发总公司总部人力成本1.50%1442011年141万，2012年144万总部管理费用0.625%602011

4、年57万，2012年60万总部预留调节费用1.50%144用于科目及分公司间差别调剂泛华补充协议8.00%768单独费用率17-20%,预测实现3800-4000万，全盘占比40%左右大童补充协议3.50%336单独费用率10-14%,预测实现2000-2500万，全盘占比25%左右合计110.26%10585.083.当年预算费用的使用管理（1）总分公司当年预算费用，具体包含总分公司的差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费（非手续费形式支付），按照公司预算管理原则进行下发、使用及管理。其中总公司管理类费用金额为60万元，分公

5、司管理类费用如下表所示:2012年各机构经代系列管理类费用一览表单位：万元机构标保计划管理费用费用率江苏1000303.00%北京1000272.70%山东2000562.80%河北2600722.77%湖北1000303.00%四川1000323.20%广东1000323.20%合计96002792.91%(2)每季度分公司可根据费用执行情况，进行科目间费用调整；(3)预算费用的使用应契合保费达成进度。一、二季度可适度超前，其中一季度费用执行率/标保计划达成率W120%,二季度年累计费用执行率/标保计划达成率WHO%,三季度

6、年累计费用执行率/标保计划达成率W105%,全年累计费用执行率/标保计划达成率W100%o1-3季度在进行超前费用统计时，只包括以金额下发的预算部分，不包括以比率下发的协议手续费部分。(4)超额达成标保计划时，适量追加预算费用，具体追加额度另行发文确定。三.执行方案经代系列严格扌空制整体费用率，当实际达成标保小于计划任务时，整体费用率不得超过110.26%;经代系列预算按季度下发，具体包括:(一》首年手续费1、2012年经代渠道的首年手续费实行费率化管控，包含全部以手续费形式支付的首年协议费用、首年业务推动补充协议费用，以下所

7、称手续费均指首年手续费。2、总公司手续费包含总对总签署的业务推动补充协议手续费。3、各分公司以标保计划的85%核定初始手续费率，具体包含：总对总合作机构除分对分协议手续费、分对分签署的业务推动补充协议手续费外，还包括总对总协议手续费的分摊部分；区域型合作机构的协议手续费、业务推动补充协议手续费。分公司实际支付手续费率(含全部应付未付部分)如控制在实际达成标保的85%以内，则结余部分允许定期以金额形式进行预算调剂至指定科目。具体操作方式为：(1)总分公司经代团险部、财务部每月核算各分公司实际支付手续费率(含已付、应付未付两部分)

8、。(2)每个自然季的第二个月，根据分公司提出的预算科目调剂申请方案，总公司经代团险部会同财务管理部、人力资源部，核算各机构上季度实际支付手续费率，按实际结余的80%-100%向指定科目进行调剂，可调剂至人力成本、客户经理绩效、差旅费、会议培训费、单证费、业务推动费。(3)如每