2019金融业培训资料

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1、金融业培训资料　　项目融资与资本市场　　投资项目　　1、包括生产性投资项目和非生产性投资项目　　2、建设前期：投资决策，分析，选择投资目标，制定合理项目设计方案，投资方案，达到预期投资目的。　　3、项目周期：投资前、中、后期。　　投资前期包括：项目设想、项目预选和选定、项目准备、项目评审四个工作阶段。　　①项目设想　　规定了项目应达到的目标。应将市场研究预测放在首要位置。预测是项目设想的基础。对产品的需求和市场销售的预测是进行项目设想必不可少的前提。项目的目标是指完成项目所应达到的经济目标和时间目标，同时必须考虑进行该项目可能承担的风险。项

2、目设想一般可同时提出一个或者两个以上的项目设想。　　②项目预选和选定。　　对各种预选项目进行筛选，最后选定的项目必然是投资少，收益高，风险小的项目。也就是投资者决策的过程。筛选过程中，对每个项目的价值进行测定，大致确定每个项目的成本效益，从而把不太有前景或者把握不大的项目设想从中剔除掉，以便把时间、资金集中用于前景比较乐观的项目设想上。为项目筛选进行项目的价值测定是一种可行性研究前的一种项目决策分析。收集准确和完善的数据是项目选定的必要前提，收集必要的资料资源、人力资源、社会经济、市场需求等基本数据，对项目从技术上、经济上进行综合分析，写出

3、项目选定报告，做出最后的决策，这样才能把不正确的不利因素减少到最低限度，达到项目选定的目的。　　③项目准备。进行可行性研究是项目准备阶段的主要内容。在项目准备阶段，必须准备好初步设计，提出技术方面和组织方面可供选择的方案，测定各种方案的价值，比较它们的成本效益，进一步证明选定的项目方案中技术上说先进可行的，在经济上是能盈利的。项目准备的时间实际上是进行可行性研究的时间，中小型项目一般需要半年到一年，大型项目一般需要一年以上，对有些技术复杂的特大型项目甚至要用二三年时间进行项目准备。　　④项目评审。投资者或者有关机构一般要对项目生产的技术工艺

4、、组织机构、财务收益、经济效益为基础估算投入品和产出品德影子价格。所以，项目的经济效益评审的基本标准是，看项目对国家或地区的经济发展目标是否一致，是否有利。）四个方面进行评审。　　投资中期　　项目实施阶段，到投产竣工为止。这一时期的主要内容是：建立项目执行管理机构，进行项目的招标投标，签订各种合同，组织设计施工等。项目批准后，即任命项目经理，成立项目的现场管理机构，制定项目的执行计划，投资者必须在项目实施过程中自始至终对项目从成本上、时间上、质量上进行监督和有效控制，同时进行项目招标，发布招标文件，一般招标文件应包括下列内容：对投标者的要求

5、、条件和指导性意见；投标的类型；合同的形式和条件；有关技术资料清单和图纸；需要缴纳的投标保险金的数额等。招标后，与中标的部门签订合同，组织设计施工。项目的合同主要包括土建合同、勘察设计合同、物资设备采购合同、劳务合同、产品销售合同等。项目设计和施工组织设计及施工活动是实现项目计划和目标的具体行动。投资时期的一切活动都是按预定的计划和目标进行的。　　投资后期　　投产经营时期包括投产经营和评价总结两个阶段。投资者必须对自己所从事的管理工作进行及时的总结评价，根据项目的有关实际资料进行分析、检查和验证在项目评估中所作的预测和决定是否正确。　　西方

6、国家可行性研究大体有以下几项内容：①投资机会研究：投资方向和建议，精确到±30%，1-2个月；②初步可行性研究：投资机会研究的可靠性，项目是否有希望，精确到±20%，4-6个月；③详细可行性研究：决定建设项目命运关键阶段，精确到±10%，8-12个月；④评价和决策：选出最佳方案，提出项目评估报告，为投资项目最终提供可靠的科学依据。　　我国投资项目可行性研究的内容如下：①研究工作的依据和项目设想；②根据经济预测、市场预测研究项目拟建规模和产品方案；③资源、原材料及公用设施情况；④建厂条件和厂址方案；设计方案；⑥环境保护、城市规划、防震、防洪等

7、要求和采取的相应措施方案；⑦企业组织、劳动定员和人员培训规划；⑧项目实施进度的建议；⑨投资估算和资金筹措；⑩社会及经济效益的评价。　　可行性研究具有的作用：①作为确定建设项目的依据；②是向银行申请贷款的依据；③是编制设计及进行建设工作的依据；④是向环保部门申请执照的文件；⑤是签订各种合同和协议的依据；⑥作为建设工程的基础资料；⑦作为施工组织设计、运输组织设计及培训计划等工作的依据。　　项目评估的主要内容：　　世界银行对投资项目的决策按项目选定、项目准备、项目评估、项目谈判、项目执行和项目总结评价机构阶段来进行，其中项目评估是项目周期中的一个

8、重要阶段。其中主要包括四个方面：①技术方面；项目的规模、布局和位置；使用的工序形式和设备；所用的技术是否适合当地条件，执行计划的进度是否切实可行，到达预计产量水平是否可能等问题。