2011年经济师考试中级金融模拟试题一

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1、2011年度全国经济专业技术资格考试金融专业知识与实务（中级）模拟试题一　　一、单项选择题(共60题，每题1分。每题的备选项中，只有1个最符合题意)1.在金融市场中最活跃的交易主体是(D)。A.企业B.家庭C.政府D.金融机构　　2.金融市场最基本的功能是(A)。A.资金积聚　　B.风险分散　　C.资源配置　　D.宏观调控3.按交易中介划分，金融市场可分为（B）。A.发行市场、流通市场B.直接金融市场、间接金融市场C.有形市场、无形市场D.传统金融市场、金融衍生品市场4.以下关于金融工具各性质之间关系的表述中错误的是(B)。A.期限性与收益性成正比B

2、.流动性与风险性成正比C.收益性与风险性成正比D.期限性与风险性成正比5.对于看跌期权的买方来说，到期行使期权的条件是(A)。A.市场价格低于执行价格B.市场价格高于执行价格C.市场价格上涨D.市场价格下跌　　6.投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10%，按复利每半年计息一次，则第2年年末投资者可获得的本息和为(D)万元。A.11.0　　B.11.5　　C.12.0　　D.12.167.证券当前价格不仅反映了所有的历史信息，而且还反映了所有证券有关的公开信息，则该证券市场为(B)。A.弱式有效市场B.半强式有效市场C.强式有效市场D.无效率

3、市场8.某机构发售了面值为100元，年利率为5%，到期期限为10年的债券，按年付息。某投资者以90元的价格买入该债券，3年后以99元的价格卖出，则该投资者的到期收益率为(B)。A.14%　　B.8.9%　　C.9.8%　　D.10%9.某2年期的零息债券面值为100元/张，以90元/张的价格出售，则该零息债券的到期收益率为（C）。A.4.41%B.5%C.5.41%D.10%10.放开（D）利率是推进我国整个金融市场利率市场化的基础。A.国债市场　　B.企业债券市场C.金融债券市场D.银行间同业拆借市场11.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职

4、能是(B)。A.创造信用工具B.信用中介C.支付中介D.将储蓄转化为资本12.两家或更多的银行由某一个人或某一集团通过购买多数股票的形式，形成联合经营的银行组织制度称为(C)制度。A.单一银行　　B.持股公司　　C.连锁银行D.分支银行13.以下属于集中统一监管体制的缺点的是(B)。A.监管成本高　　B.缺乏监管的竞争性C.易形成监管真空　D.易形成重复交叉监管14.按金融机构的业务特征分，金融机构可分为(C)。A.金融调控监管和金融运行机构B.直接和间接金融机构C.银行和非银行金融机构　　D.政策性和商业性金融机构15.目前我国对金融资产管理公司进

5、行统一监督管理的金融监管机构是(D)。A.中国人民银行B.中国保险监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会D.中国银行业监督管理委员会16.以下关于商业银行资产负债管理的内容中，属于资产管理的是(C)。A.资本管理　　B.存款管理　　C.准备金管理　　D.借入款管理17.以下属于我国商业银行核心资本的是(C)。A.损失准备　　B.可转换债券　　C.少数股东权益　　D.次级债18.商业银行财务管理的目标是（C）。A.银行利润最大化　　B.银行股东财富最大化C.银行价值最大化　　D.实现银行流动性目标　　19.锁箱服务属于商业银行现金管理服务中的(A)。

6、A.资金管理类服务　　B.资金控制类服务C.账户完善类服务D.账户控制类服务20.实施《新巴塞尔协议》的关键是(C)。A.加强银行资本金监管B.应用内部评级法C.加强银行全面风险管理D.加强外部市场约束21.投资银行在一级市场中扮演的主要角色是(B)。A.证券经纪商　　B.证券承销商　　C.证券交易商　　D.证券做市商22.投资银行的实质是(C)。A.货币市场领域的直接金融中介机构B.货币市场领域的间接金融中介机构C.资本市场领域的直接金融中介机构D.资本市场领域的间接金融中介机构23.（C）是指发行人授予主承销商有权自主执行超过计划融资规模15%的

7、配售新股的权力。A.混合竞价　　B.上市路演C.绿鞋期权D.累计投标询价24.通常较容易受到一国反垄断法限制的并购类型是(A)。A.横向并购　　B.纵向并购　　C.协议收购D.杠杆收购25.在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供的业务称为(B)。A.买空的融资业务　　B.卖空的融券业务　　C.卖空的融资业务D.买空的融券业务26.狭义的金融创新是指(C)的创新。A.金融机构B.金融市场C.金融工具D.金融制度27.在商业银行的金融业务创新中，贷款承诺属于(C)业务创新。A.资产　　B.负债　　C.表外　　D.投资28.

8、金融期货的最主要功能是(D)。A.逃避管制和风险转移　　B.追逐利润和平衡权益C.价格发现和平衡权益D.风险