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时间:2019-09-04
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1、银行业专业人员职业资格考试银行业法律法规与综合能力1.宏观经济分析:又称总量分析和整体分析2.宏观经济发展四大目标:经济增长、充分就业、物价稳定、国际收支平衡。衡量目标:GDP(国内)、失业率、通货膨胀率、国际收支。国际收支包含:经常项目+资木项目。贸易收入是国际收支的核心。经常项目:贸易收支、劳务收支(运输、旅游)、大方向转移(捐赠、汇款)。资本项冃:直接投资、银行和政府借款、企业借贷。3.经济周期:繁荣、衰退、萧条、复苏4.经济结构包括:产业、地区、城乡、产品、所有制、分配、技术、消费投资国民经济鸭一十哉力
2、妆伽第二产业:采矿、第三产业:交通运弟)-监农林枚制造业、电器、水、输、金融业、邮政但牛产供应建筑业业、仓储业5.5.GDP二消费(个人与政府)+投资(固定资本和存货资本)+净出口7•行业分析:发展状况+发展水平8.行业(市场结构划分):完全竞争、垄断竞争、寡头垄断和完全垄断。(1)同种同质:完全竞争,企业是价格的接受者,特点是企业的产品无差异,例如农产品市场(2)同种不同质:垄断竞争,可控,例如纺织和食品零售(3)寡头垄断:少量的生产者,集中度高(4)特质:完全垄断9•增长型企业:生物技术、物联网、4D技术周
3、期型企业:耐用品制造业,房地产业,防守型企业:食品业,公用事业10.生命周期:初创期、成长期、成熟期、衰退期11・行业兴衰影响因素:技术进步、政府政策、行业组织创新、社会变化、经济全球化12.区域发展条件:区域自然条件和自然资源、人口与劳动力、科学技术条件、基础设施、政策、管理与法制13.区域发展分析:经济(核心)、社会、生态环境错题:1、物价稳定是要保持()的大体稳定,避免出现高通货膨胀。A生产者物价水平B消费者物价水平CGDPD物价总水平2、下列关于充分就业的表述正确的是A由劳动能力的人都有工作B所有人都有
4、工作C失业率为零D充分就业是仍然存在自然失业3、衡量通货膨胀用的最多的消费者物价指数是指一组()的商品价格的变化幅度A出厂产品批发B与居民生活有关C与生产和消费有关D进口与出口多选:1、下列不属于国际收支中经常项口的是()A捐赠B汇款C劳务收支D企业信贷E企业投资2、GDP要统计的居民主要包括哪些人()A16岁以上的公民B暂住国外的本国公民C长期居住在本国但未加入本国国籍的居民【)居住在本国的公民E暂住在木国的外国公民3、国际收支包括()A贸易收支B劳务收支C外商对华直接投资D对其他国家的捐赠E世行贷款考试内容
5、第一部分经济金融基础一、经济基础(一)熟悉宏观经济发展的冃标、经济周期的主要特征、经济结构的构成及对商业银行的影响;(二)了解我国行业分类的方法、行业分析基本内容;(三)掌握区域发展分析的内容及分析垂点。二、金融基础(一)掌握货币的本质、货币供给与筋求的彫响因素、通货膨胀及通货紧缩的基本内容;(二)熟悉货币政策的内容、目标、原理及传导机制;(三)了解并掌握利息及利率的内容、我国利率市场化的进程;(四)掌握外汇及汇率的基本内容、影响汇率变动的因素及人民币国际化的进程。三、金融市场(一)了解金融市场的内容、特点和分
6、类;(二)掌握金融工具的特点及种类;(三)了解并熟悉央行、金融监管机构、金融机构及口律组织的分类和职能;(四)掌握金融机构的基本业务、职能、经营特点。四、银行体系(一)了解银行的起源与发展;(二)熟悉我国银行的分类与职能。第二部分银行业务一、负债业务(一)掌握并运川存款业务的种类、特点及操作规则;(二)掌握并运川非存款业务的种类、特点及操作规则。二、资产业务(一)掌握并运川贷款业务的种类、具体品种、特征、流程、管理要求;(二)熟悉并掌握表外资产业务种类、内容及特征。三、屮间业务(一)掌握中间业务的种类、内容及特
7、征;(二)掌握并运用支付结算业务、代收代付业务、代理业务、资产托管业务、代保管业务、咨询顾问业务、银行卡业务等的业务规则和管理要求。四、理财业务(一)掌握理财业务的内容、理财产品分类及特点;(二)掌握理财产品销售管理要求。第三部分银行管理一、银行管理棊础(一)掌握商业银行组织架构与管理机制;(二)熟悉西方及我国商业银行的的组织架构、特点、模式及发展趋势;(三)掌握并熟练运用银行管理基本指标的含义及计算方法。二、公司治理与内部控制(一)熟悉并掌握银行公司治理的主耍内容;(二)掌握银行内部控制的目标、原则、措施及保
8、障体系的主要内容;(三)了解并掌握合规管理的主要内容。三、商业银行资产负债管理(一)熟悉资产负债管理对彖;(二)熟悉并掌握资产负债管理主要内容及策略。四、资本管理(一)掌握资木的种类及作用;(二)熟悉资本管理的国际监管标准,掌握我国的监管要求。五、风险管理(一)掌握风险的内涵及分类;(二)掌握风险管理的组织架构、主要流程;(三)掌握并运川信川风险、市场风险、操作风险、流动性风险的分类及
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