网站处技术立项参考附件1-2：关于中信银行门户网站升级项目的立项请示

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1、关于中信银行门户网站升级项目的立项请示行领导：门户网站作为客户与我行的第一接触点，不仅承担着银行信息展示职能，更应承担产品销售及客户获取职能。为顺应全球金融门户发展趋势，弥补我行门户在同业对比中存在的不足，4提升我行在互联网时代的服务水平，根据行领导指示整合门户网站、金融商城、借记卡商城、信用卡商城等分散渠道资源，统一门户网站界面，对我行门户网站进行升级。现就相关事宜请不如下：一、项目背景门户网站是客户获取商业银行线上服务的首要选择，承担着维护存量客户、营销潜在客户的重要职能。调研发现，优秀的银行门户网站通过强大的业务办理功能、便捷的交互体验吸引客户，加强了互

2、联网金融时代背景下银行的经营能力（调研报告详见附件一）。我行现有门户网站侧重信息发布和企业形象宣传，缺乏有效吸引客户的业务办理功能和交互体验，难以发挥客户经营平台的作用，不适应我行零售战略转型需要，亟需升级。二、项目目标本项目整体目标是将我行门户网站打造为以客户为中心，具有较好用户体验、强大在线业务办理功能的销售、获客及客户经营平台。升级后的网站将具备信息发布与搜索、金融产品开架展示及销售、业务办理及企业形象展示等职能。网站升级将整合现有个人网银、金融商城等交易平台以及信用卡积分商城、借记卡积分商城、信用卡网站等服务平台，设置分行专区、理财专区、生活专区、申请

3、专区、互动专区。涵盖理财、基金、贵金属、保险、债券、外汇等金融业务；缴费、充值、购物、机票预订等生活类增值服务，信用卡申请、贷款申请、在线预填单、网点排队等在线申请服务；线上理财师、论坛等交流平台；为客户提供一站式金融、生活全面服务。争取集团支持，将网站从二级域名升为一级域名，提升网站影响力。(―)强化门户网站在线业务办理功能1•实现零售产品的线上办理门户网站将开架式展示产品，实现包括理财、基金、保险、国债、贵金属、外汇、薪金煲、在线贷款等金融服务的全线上办理功能；实现包括缴费、充值、购物、机票预订、酒店预订、彩票购买等生活类增值服务和积分服务，提高网站的用户

4、粘性。门户网站将具备“在线开户”功能，使他行客户可直接线上购买我行金融产品和服务，并为今后客户落地服务提供基础。门户网站将以中信通行证作为基本客户体系，逐步打通并整合网银、移动银行和金融商城等客户体系，使客户可以多种方式登陆网站，并根据客户安全认证级别获取相应级别的网站在线服务。例如，对于未注册用户，网站主要向其提供浏览业务信息类服务；对于非实名注册用户，网站可向其提供签证、彩票、充值等无须实名的支付类业务；对于实名注册用户，网站则可进一步提供理财、基金等产品购买及薪金煲等签约申请类服务。2.实现金融服务的线上与线下网点间业务联动实现包括信用卡、个人贷款、大额

5、取现、保管箱等业务的线上申请线下办理、客户经理线上预约线下面谈、网点排队情况查询、预约网点取号、发送网点信息短信等020服务,借助门户网站强化我行业务线上、线下联动。2.指导线下业务办理对于必须全程线下办理的业务，如外币储蓄、存款证明、投资顾问及移民咨询等业务，门户网站通过提供清晰、生动的业务办理流程指引线下网点与客户经理查询等功能将线上客户向线下网点引流。（二）优化门户网站客户体验1.重组业务频道（菜单）从客户视角出发重新设计网站架构，重组门户网站频道，突出、强化业务办理、产品营销和服务提供，建立以客户为中心的内容展示方式。2.优化业务流程通过分析客户的操作

6、习惯和偏好，对页面流程进行全面梳理、优化，采用灵活的交互方式引导客户每一步操作，从细节入手提升整体客户体验，通过页面交互动画引导客户操作、鼠标悬停预览增强客户交互反馈、页面加载进度提示和浮层多重信息展示等手段提升客户体验。3.美化交互设计在中信集团整体VI风格下，重新设计图片、图标和文字，提高清晰度，增强背景颜色和文字间对比度，实现符合视觉美原则的交互设计和界面设计。对首页内容进行提炼和重新设计，将首页从三屏展示优化为两屏之内展示，重点突出业务办理和产品购买元素。以图文并茂的方式对现有业务说明进行重新整理，减少大段文字的使用，减轻客户阅读压力。（三）设立分支专

7、区为了充分发挥分支机构在服务属地客户方面的优势，本项目将在门户网站设立分行专区和海外机构专区，帮助分支机构宣传和办理地方特色业务和特色优惠信息，促进总行和分支机构间在互联网上客户服务的协同。）打造互动式营销平台利用微博、论坛、圈子等实现客户经理和业务专家与客户之间、客户与客户之间的互动交流，将客户经理的服务由线下延伸到线上，在门户网站打造互动式网上社区，促进产品营销。（五）完善门户网站运维体系1.授权业务部门自主维护权限内内容实现门户网站管理员权限的分层管理，使业务部门可在权限内更新门户网站内容，从而缩短内容发布流程，降低差错率，提升门户网站管理效率。1.提供

8、动态页面发布功能实现门户网站动态页面发