保监会制妊保监会制度学习aspanclass=

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1、保险资金运用管理暂行办法保监会令2014年第3号自20145h1日起施行。将第1•六条修改为：“保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用应当符合中国保监会相关比例要求，貝体规定山中国保监会另行制定。屮国保监会可以根据情况调整保险资金运用的投资比例”。中国保监会发布《关于加强和改进保险资金运川比例监管的通知》发布时间：2014-02-19《通知》旨在进一步推进保险资金运用体制的市场化改革，加强和改进保险资金运用比例监管。主耍内容包括：一是大类资产分类。根据风险收益特征，将资产划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、

2、不动产类资产和其他金融资产等五个人类资产。二是制定监管比例上限。在人类资产分类基础上，制定不同大类资产的投资总量及集中度监管比例上限，同时调整优化监管比例计算基数。通过法定监管比例的约束，防范系统性风险。三是建立风险监测机制。针对流动性、融资杠杆等制定监测比例，划出风险预警线。既保昭一定的比例弹性，又通过强化公司信息披露义务等措施，増强社会公众对公司投资行为的约束。四是强化公司自身风险责任。要求公司制定内部风险控制比例，由董事会或董事会授权机构审定，并提交比例执行情况年度报告。五是建立动态调整保障机制。我会将根据保险资金运川

3、实际情况，逐步探索各大类资产实行分类监管的规律，对保险资产的分类、定义、品种及和关比例等开展年度审议并进行动态审慎调整。木《通知》的发布与实施，基木做到“一个文件管比例”。一方面，人人简化了监管比例，实现我国保险资金运用比例监管政策与国际监管惯例的初步接轨；另一方面，增强了市场活力，提高了监管效率,体现了“放开前端、管住后端”的监管思路及大力推进监管转型的基本取向。《通知》规定了三类比例，不同比例实行差异化监管。一是监管比例，投资权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、境外投资的账面余额占保险公司上季末总资产的监管比例分别不

4、高于30%、30%、25%、15%,投资流动性资产、固定收益类资产无监管比例限制。投资单一上述资产的监管比例均不高于保险公司上季末总资产的5%,投资单一法人主体余额的监管比例不高于保险公司上季末总资产的20%。突破比例的，我会责令限期改止。二是监测比例，针对流动性状况、融资规模和各类別资产等制定风险预警比例。达到或超!11监测比例的，应当规定履行相关报告或披露义务。违反相关规定的，列入我会重点监管对象。三是内控比例,制定投资内部风险控制比例,经董事会或董事会授权机构审左后向我会报保险资金运用管理暂行办法2010年7W30II

5、中国保险监督管理委员会令2010年第9号发布木办法所称保险资金，是指保险集团（控股）公司、保险公司以本外币计价的资本金、公积金、耒分配利润、各项准备金及其他资金。保险资金投资的股权，应当为境内依法设立和注册登记，且未在证券交易所公开上市的股份有限公司和有限责任公司的股权。保险集团（控股）公司、保险公司从事保险资金运用，不得有下列行为：（一）存款于非银行金融机构；（二）买入被交易所实行“特别处理”、“警示存在终止上市风险的特别处理”的股票；（三）投资不具有稳定现金流回报预期或者资产增值价值、高污染等不符合国家产业政策项目的企业

6、股权和不动产；（四）直接从事房地产开发建设；（五）从事创业风险投资；（六）将保险资金运用形成的投资资产用于向他人提供担保或者发放贷款，个人保单质押贷款除外；（七）中国保监会禁止的其他投资行为。首席风险管理执行官为公司高级管理人员，负责组织和指导保险资产管理机构风险管理，履职范围应当包括保险资产管理机构运作的所有业务环节，独立向董事会、中国保监会报告有关情况，提出防范和化解重大风险建议。首席风险管理执行官不得主管投资管理。如需更换，应当于更换询至少五个「•作FI向中国保监会书面说明理由和其履职情况。保险集团（控股）公司、保险公

7、司应当建立专业化分析平台，并利用外部研究成果，研究制定涵盖交易对手管理和投资品种选择的模型和制度，构建投资池、备选池和禁投池体系，实时跟踪并分析市场变化，为保险资金运用决策提供依据。