金融理财师(AFPCFP)教学与考试大纲(2007)1

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1、金融理财师(AFP/CFP)教学与考试大纲（2007）A1－AFP了解，A2－AFP理解，A3－AFP掌握；C1－CFP了解，C2－CFP理解，C3－CFP掌握。1金融理财概述与CFP制度1.1金融理财概述1.1.1什么是金融理财A31.1.2为什么需要金融理财A31.1.3CFP制度的发展沿革A21.1.4中国CFP制度的建立与发展A31.1.5成为CFP的路径A21.2CFP制度1.2.14E认证体系A31.2.2职业道德准则A3C31.2.3职业操作准则A3C31.2.4纪律处分办法A2C32金融理财与法律2.

2、1法律基础知识2.1.1两大法系及我国法律的渊源两大法系的地缘及特征A2我国法律的渊源A22.1.2民事法律关系的主体：自然人、法人和其他经济组织公民（自然人）A3法人A3个人独资企业A2C3合伙企业：特征、分类及设立条件A3C3有限责任公司：特征、设立条件A3C3股份有限公司：特征、设立条件A3C3金融理财原理章节内容重要程度外商投资企业A12.1.3理财涉及的客体权利财产权与人身权A3物权的四大权能A2共有财产制度：按份共有、共同共有A3C3夫妻共同共有财产制度A3C3无形财产：知识产权A1债权A22.2金融理财

3、师与客户之间的法律关系2.2.1代理、委托与信托A32.2.2行纪与居间A22.2.3合同法合同的法律特征A1合同的订立：要约及承诺A2合同的效力及生效要件A3无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同A2合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果A1违约责任与承担违约责任的方式A32.3理财涉及的其他相关法律2.3.1证券法A22.3.2保险法A22.3.3担保法A12.3.4继承法中国财产继承的形式A2法定继承A3C3遗嘱的形式及有效要件A3C32.4民事法律责任2.4.1法律权利、法律义务与法律责任A22.4

4、.2民事法律责任的分类与归责原则A22.4.3纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼A32.5法律与职业道德的关系A13经济学基础知识3.1基本的供求模型3.1.1价格的决定A13.1.2需求、需求函数、需求曲线A33.1.3供给、供给函数、供给曲线A33.1.4供求均衡、供求定理A33.2宏观经济变量3.2.1国内生产总值及其统计方法A3C33.2.2其它宏观经济指标A2C33.3宏观经济政策3.3.1货币政策工具及其作用A3C33.3.2财政政策工具及其作用A3C33.4通货膨胀A23.5国际收支与汇率3.5.1国际收支账

5、户：定义、分类和记账原则A33.5.2我国国际收支平衡表A13.5.3汇率、汇率标价方法和汇率制度A33.5.4汇率决定的供求分析A2C33.5.5新的人民币汇率形成机制A1C34金融机构功能与监管4.1金融体系和金融市场概述4.1.1金融市场的两种融资渠道A24.1.2金融市场参与者及其角色A24.1.3金融市场的融资工具A3C34.1.4金融市场的分类A3C34.2中国金融机构的主要功能4.2.1中央银行及其功能A24.2.2银行业金融机构及其功能A34.2.3非银行金融机构及其功能A34.2.3金融控股公司及其

6、功能A24.3金融监管4.3.1金融监管的定义与体系A24.3.2金融监管法律法规A34.3.3金融监管的主要内容A34.3.4金融监管措施和手段A34.3.5行业自律A15客户的价值取向与行为特性5.1家庭生命周期与个人生涯规划5.1.1家庭生命周期及其在理财上的运用A3C35.1.2个人生涯规划与理财活动A3C35.2财务生命周期5.2.1财务生命周期各个阶段的特点A25.2.2不同阶段个人的投资目标A15.3人生价值取向和理财价值观5.3.1人生的价值取向A25.3.1四种典型的理财价值观A3C35.3.2理财

7、价值观与产品选择A3C35.4风险属性5.4.1风险承受能力A3C35.4.2风险承受态度A3C35.5理财性格5.5.1对钱的态度A35.5.2学习类型与沟通方式A25.5.3思考阶段及引导方式A35.5.4理财个性与金融产品选择A36货币时间价值与财务计算器操作6.1货币时间价值6.1.1现值与终值、单利与复利、现值利率因子与终值利率因子A36.1.2年金与永续年金，期初年金与期末年金，年金现值与年金终值，永续年金的现值A36.1.3增长型年金与增长型永续年金，增长型年金的现值与终值，增长型永续年金的现值A36.

8、1.4净现值与内部回报率A36.1.5复利期间和有效利率的计算A36.1.6连续复利A26.1.7货币时间价值在金融理财中的应用A36.2财务计算器操作6.2.1计算器的基本设定A26.2.2利率转换操作A3C36.2.3货币时间价值操作A3C36.2.4摊销操作A3C36.2.5现金流量操作A3C36.2.6统计操作A3C36.2.7债券操作