sd2015年国寿个险渠道短险业务发展方案及热销险种介绍47页p

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1、2015年个险渠道短险业务发展方案及热销险种介绍万一网制作收集整理，未经授权请勿转载转发，违者必究万一网中国最大的保险资料下载网站方案背景围绕“政策优化、严格考核、完善支持”的总体要求，为了“做活、做大、做优”短险，加强对销售队伍的支持，充分调动销售热情，全面达成年度短险及个销团业务目标，市公司出台2015年个险渠道短险业务发展方案。一、考核时间及目标—全市1短险目标3800万个销团目标1170万2015年1月1日—12月31日一、考核时间及目标—各单位Page4万一网制作收集整理，未经授权请勿

2、转载转发，违者必究万一保险网中国最大的保险资料下载网二、责任考核季度短险及个销团目标完成率绩效考核季度卡折续收率绩效考核个险渠道短险管理岗目标达成情况奖罚85%（含）以下扣罚300元90%（含）—100%奖励300元100%（含）以上奖励500元续收率达成情况奖罚50%（含）以下扣罚300元60%（含）—70%奖励300元70%（含）以上奖励500元二、责任考核团险渠道选派大短险辅导员，与经营单位进行挂钩。大短险辅导员团险渠道选派大短险辅导员，与经营单位进行挂钩。大短险辅导员定期对个险短险管理员、

3、职场组训及销售人员进行授课培训，展业辅导，对大短险辅导员进行目标达标奖惩。奖惩标准如下：达成目标奖励4000元（1000元/季度），未达成目标扣发2000元(500元/季度)。职场组训：职场组训对本职场的短险目标及短险续收负责，相关考核办法参照《2015年组训考核管理办法》二、责任考核团险渠道选派大短险辅导员，与经营单位进行挂钩。大短险辅导员团险渠道选派大短险辅导员，与经营单位进行挂钩。大短险辅导员定期对个险短险管理员、职场组训及销售人员进行授课培训，展业辅导，对大短险辅导员进行目标达标奖惩。奖惩

4、标准如下：达成目标奖励4000元（1000元/季度），未达成目标扣发2000元(500元/季度)。职场组训：职场组训对本职场的短险目标及短险续收负责，相关考核办法参照《2015年组训考核管理办法》二、责任考核说明（1）个险短险管理员“季度短险及个销团目标完成率”奖惩按季度序时进度兑现。未能完成短险及个销团目标季度序时进度目标但全年达成目标的按累计奖励标准80%发放并返还前期兑现的季度扣款。（2）团险辅导员奖惩按季度序时进度兑现，未能完成个销团季度序时进度目标但全年达成目标的按奖励标准80%发放并返

5、还前期兑现的季度扣款。（3）上述奖项与2015年度经营单位赔付率挂钩，赔付率高于45%，奖励下浮20%；赔付率低于40%，奖励上浮20%。二、责任考核相关岗位人员名单挂钩单位个险短险管理岗团险大短险辅导员个险部名单一经确定，一年度内不得随意变动，特殊情况需上报市公司个险部备案。三、岗位职责（2）掌握初级定价工作，负责本单位个险渠道定价工作；（3）具备初级风险评估能力，控制赔付率，熟悉团单投保实务及理赔流程；（1）精通团险热销产品，会根据需求制订计划书；（4）了解营销员销售情况，及时对营销员团险销售

6、予以培训与指导，并指导及辅助营销员进行投保手续整理。（5）定期追踪短险目标完成情况，每月3日前向市公司个险部上报本月团险辅导员培训行事历，及上月开展情况及先进经验。（6）了解本区域市场竞争，同业竞争的情况，提出问题，总结经验；三、岗位职责1对于个险短险管理岗进行日常团险培训与指导工作2送培训进职场，在挂钩单位大早会上对个险销售人员进行培训，频率为不低于2次/月四、审批流程01各单位短险管理岗02市公司大短险管理岗03市公司团险部负责人对营销员的销售方案进行定价资料上传，并初步进行风险管控及赔付率控

7、制。对经营单位个险渠道上报定价进行初审。对上报定价进行最终审批五、推动政策惠商保险：按25%费用（含佣金）奖励；卡折业务：推动费用需控制在5%以内；团单业务：奖励费用原则上需控制在10%以内。具体费用奖励标准各单位可根据市场竞争需要自行制定，但需保证整体费用可控。六、推动策略一季度：惠商家庭保单二季度：建工险三季度：学平险四季度：职域惠商以中小企业为突破口，以法人业务拓展为抓手，积极稳妥推进职场营销，积累职域客户；强化短险续收追踪，提高短险老客户资源利用率；全年聚焦“惠商保险产品”，分季度推出职域

8、销售主题。延续2014年四季度“人生综合保障计划”承保方案，继续加强“一人一团”销售氛围炒作，促进年度个销团目标达成。建工险工程造价在1000万以内采用建设局文件标准费率进行承保，工程造价在1000万以上可进行议价，但需“一单一议价”。根据教育局统保方案进行销售，若有特殊情况，则需上报审批。在个险渠道原有员工福利计划（定价号为177457）的基础上完善承保方案，继续推出员工福利计划傻瓜版，简化销售流程，加快进单速度。若有特殊情况，则需按上报审批。（一）个销团推动策略惠商家庭保单延续