准格尔分行工作会议汇报材料(1)

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1、2012年区分行个人业务工作会议准格尔分汇报材料尊敬的行领导，各位同事：值此区分行个人业务工作会议召开之际，很荣幸与诸位在这里相聚，共同探究个人业务发展措施。下面，我就我行的个人业务工作情况及今后工作举措做一个简要汇报，不足之处，敬请各位给与指证。　一、我行个人条线旺季营销主要指标完成情况一季度,我行紧紧围绕区分行确立的发展思路和工作目标，依照区分行旺季营销的总体工作部署，立足我行实际，制定了针对各条线的具体营销方案，全行统一行动，全力以赴抢市场，抓机遇，攻坚克难，强化风险控制，抓好个人条线各项业务经营发展，重点

2、工作取得了较好效果。下面我就几项重要业务指标完成情况简要介绍一下。1.截至3月3日，我行个人存款余额48.58亿元，较年初新增7.72亿元,较去年同期新增19.08亿元，完成了我行“在2010年基础上个人存款四年翻番”战略目标的任务的89%。实现了存款时点余额、时点新增、日均新增点均全区行排名四个第一，存款业务的集约化水平显著提高。准格尔分行所辖8个网点，其中存款余额超10亿元网点2个，占25%；6-7亿元网点3个，占30%；2.5-3.5亿元网点2个,占25%；1.4亿元以上网点1个，占20%。截至目前我行存款

3、余额和新增在全区系统内占比分别为5.63%、7.03%,排名均为全区系统第六位16，个人存款业务对全区的贡献度稳步提高；存款余额地区四行占比达到54.28%，排名第一；存款新增地区四行占比达到53.63%，排名第一，同业领先优势明显，市场竞争力不断提高。2.旺季营销期间，我行实物金累计销售93公斤，完成区分行旺季营销计划75公斤的124%；账户金交易量135公斤，完成区分行计划125公斤的108%；账户银和铂交易量7838公斤，完成区分行计划2900公斤的270%；借记卡净新增发卡13488张，完成区分行计划12

4、000张的112%。3.一季度，我行理财产品销售虽较去年同期有所突破，但成绩仍不尽理想。具体情况是：定向及信托计划销售1600万元，完成区分行计划8000万元的20%；总行短期理财产品销售36449万元，完成区分行计划40000万元的91.12%；开放型理财产品（日均新增）销售12799万元，完成区分行3200万元的400%。4.2012年一季度，我行自助业务总体运行情况较好。自助设备运行效率稳居系统前列。2012年前3个月设备平均开机率为98.69%，实现手续费收入50万元。完成一季度计划收入的104%。综合替

5、代率和账务性交易替代率（KPI指标）3月底分别达到82.91%和75.44%，比2010年年底提高了6.2个百分点；一季度，我行在自助业务综合替代率和账务性交易替代率、网点设备等级化管理考评、低效设备占比等指标在全区排名第一。5.一季度，我行个人资产客户新增取得了较好业绩。具体为：有16资产客户新增4847户，完成区分行计划4000户的121%。其中AUM5万（含）-20万元客户新增1228户，完成区分行计划550户的223%；AUM20万（含）-50万元客户新增479户，完成区分行计划500户的95.8%；AU

6、M50万（含）-300万元客户新增274户，完成区分行计划170户的161%；AUM300万（含）-500万元客户新增28户，完成区分行计划10户的280%；AUM500万元以上客户新增8户，完成区分行8户计划任务。6.旺季营销期间，我行房金业务在区分行明确下达了计划的28个指标中，有18个指标超额完成计划。一季度实现贷款投放1.09亿元，贷款新增0.69亿元，贷款余额达到9.50亿元，个人贷款新增及余额市场占比分别为195%和53%，四行排名均保持第一位，住房资金归集新增0.34亿元，余额达到11.11亿元，余

7、额市场占比99%，继续保持绝对领先优势，此外在个人贷款营销储备、提升综合收益、巩固资产质量、对公客户及个人电子银行客户的联动营销几个方面也取得了较好成果。7.截至3月31日，电子银行账务性交易量新增390979笔，完成计划任务383000笔的102.08%，账务性交易量比值达53.61%，提升了14.8个百分点；个人网银客户新增5963户，完成计划任务5040户的118.31%；手机银行客户新增6373户，完成计划任务5447户的117%；个人短信银行客户新增7912户，完成计划任务7887户的100.32%；电

8、话银行客户新增6402户，完成计划任务5400户的118.56%；企业网银高级客户新增93户，完成计划任务116户的80.17%；代发代扣客户新增46户，完成计划任务45户的102.22%；16企业短信银行客户新增174户，完成计划任务92户的189.13%。8.截止3月31日，我行共新增发卡2794张，完成旺季营销计划2066张的135.24%，其中钻石卡1张，白金卡5