2011年二季度例会材料

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1、2011年二季度例会汇报材料财务部各位领导，同事：大家好。红色边疆农场信用社一直就以业务量大，存款额度高，服务客户众多被财务部领导重视。截止2011年6月末我社存款总额10271万元，较年初增加884万元。贷款总额6643万元，较年初增加3681万元。2011年二季度我社在县联社领导下，紧密围绕省市县三级联社的各项方针政策，以规范操作，稳健经营，快速发展的理念为指引，实现各项业务的平稳健康快速发展。尤其在财务核算质量方面有了较大提高。4月份是我社工作量最大的一个月份，农场收地费，农场职工取贷款，

2、同时发放农场大型机车贷款，农场职工楼房贷款等多项业务聚集。最多一天业务达到685笔，一日内现金流量最大达到320万，如此大而繁重的业务量持续近一个月，但我社员工做到了核算无事故，现金无差款，服务无投诉。这样的核算质量和业务素质与我社注重员工业务素质锻炼是分不开的。下面对我社在2011年二季度会计督导及稽核检查中发现的问题及整改情况做一下汇报。会计督导中发现问题及整改情况：-5-1、2011年一季度未按规定对员工进行定期考核并且无考核记录。整改结果：已做完考核并登记。整改完毕。2、会计要素不全1笔

3、。2011年6月13日，杨桂清办理新增密码1笔，会计传票中支取方式变动申请书未加盖业务清讫章。整改结果：印章已补盖，整改完毕。1、账户未按规定进行年检21户。如：红色边疆信用社有21个账户，存款余额458万元，账户未按规定进行年检。其中：户名：黑龙江省红色边疆农场基建项目，账号720150122000000818，存款余额45万元；整改结果：已安排各账户进行年检，整改完毕。稽核检查中发现问题及整改情况：会计核算方面1、银企对账不合规（1）第二季度共有对公账户21户，银企对账单未折角验印。整改情况

4、：已全部折角验印，整改完毕。（2）6月份银企对账有18户无信用社对账人员签字。整改情况：已补齐对账人员名章，整改完毕。（3）6月份银企对账有两户无对账单位经办人签字。整改情况：已找到对账单位经办人并签字确认，整改完毕。2、贷款付出凭证无审查人签章2011年4月16日贷户：沈纯魁账号720150110000442739-5-金额：8万元整，贷款付出凭证无审查人签章。整改情况：已补齐签章，整改完毕。3、贷款付出凭证无贷户指纹印模。2011年6月17日贷户：曹凤昌账号72015011000048665

5、5金额：62，000.00元贷款付出凭证无贷户指纹印模。整改情况：已找到贷款人并印上指纹。4、贷款付出凭证无贷户名章2011年4月16日贷户：吴叶光账号720150110000445630金额：16万元整无借款人名章。储蓄业务方面1、第二季度一日三核库未打印碰库清单。整改情况：从2011年8月1日起开始打印碰库单，以前未打印已成事实，无法整改。2、未按规定办理冲销交易（1）2011年4月16日借款人郭忠海账号720150110000445783金额：149,000.00元办理冲销业务，冲销原始凭

6、证无冲销原因，冲销复式记账凭证无客户确认签字。整改情况：已补齐冲销原因，并找到原客户签字确认。整改完毕。（2）2011年6月17日储户宋粉云账号：720150121002361965金额：3万元整，在销户时销户信息手写，未进行冲销重新办理业务。-5-整改情况：已成事实，无法整改，今后予以杜绝。3、大额代理支取现金未在系统中输入代理人身份信息5笔，金额79万元。如：2011年6月17日储户白文山账号：6212280006700737482金额：17万元大额代理支取现金未在系统中输入代理人富敏身份信

7、息。整改情况：已成事实，无法整改，今后予以杜绝。4、大额转存现金未填写客户信息2011年6月17日储户白云账号:6212280007200042431金额：175万元整，大额转存现金未填写客户信息整改情况：已填写完整客户信息，整改完毕。以上问题的发现有一小部分是我社在制度上没做要求造成的，如对账单未折角验印，无碰库单等。现在已按要求在接下来的工作中加以落实。一大部分是作为委派会计的我在工作中没能完全落实联社的各项制度，没能细致检查传票及有关业务落实情况造成的。我在今后的工作中会更加严格要求自己和

8、我社内勤职工，杜绝已发现问题再次发生并控制一切不合规问题的发生。接下来汇报一下需要联社解决的问题。1、替新转正大学生提一个事情：向新大学生收的500元行服款说是转正后能退还。2、需要配置打印机一台。3、做行服。-5-4、做小心台阶，随手关门，小心地滑等提示牌。建议：1、取消大额支取、提前支取登记簿。大额和提前产生的原因都是原手工系统无法控制的情况下产生的，现在系统自动要求输入客户身份证号码，不对不过，在系统已经进行了要求的情况下，大额支取和提前支取登记簿确实可以取消了。何况确实有储户提过意见，说