代理金融“强监管、控风险”知识竞赛 第二套题库

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1、代理金融“强监管、控风险”知识竞赛第二套题库——与第一套相异度45%左右一、单选题(共40题，每题1分，共40分)1、在理财产品营销过程中销售人员应严格遵循（）原则，不得存在夸大收益、隐瞒产品属性及风险等问题。[1分]A、合法、合规B、价格公开C、产品真实性D、风险适配性答案：D2、下列哪一项符合关系人员处理要求。[1分]A、与亲友任职机构发生有可能影响公平公正交易的，应主动报告说明B、机构之间以低于同等条件相互接纳家属或子女就业C、未实行基本的任职回避和业务回避D、区域性机构以优惠条件录用当地党政

2、领导干部家属子女答案：A3、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》整治同业业务，加强交叉金融业务管控的要求中，不包括（）。[1分]A、控制业务增量B、做实穿透管理C、加强风险监测防控D、严查违规行为答案：C4、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强地方政府债务风险管控，切实防范地方政府债务风险的要求中，不包括（）。[1分]A、规范新型业务模式B、严格落实《预算法》C、严格落实《会计法》D、强化融资平台风险管控答案：C5、制定专区“双录”的业务操作流程，设计统一的话术标准，并组织（

3、）进行培训学习[1分]A、理财销售人员B、各部门人员C、全条线业务人员D、普通柜员答案：C6、《中国银监会关于银行业风险防控工作的指导意见》完善流动性风险治理体系，提升流动性风险管控能力的要求中，不包括（）。[1分]A、提升风险缓释能力B、加强重点机构管控C、加强风险监测D、创新风险防控手段答案：A7、不当利益输送行为不包括（）。[1分]A、向关系人发放信用贷款B、接受关系人以本行的股权作为质押并提供授信C、向客户发放贷款与其他借款人同类贷款的条件一致D、为关联方融资行为提供担保答案：C8、《中国银

4、监会关于银行业风险防控工作的指导意见》加强外部冲击风险监测，防止民间金融风险向银行业传递的要求中，不包括（）。[1分]A、防范跨境业务风险B、严处非法集资风险C、防范社会金融风险D、防范洗钱风险答案：D9、本行提高市场调节价收费水平或新设市场调节价收费项目前，应至少提前（）个月进行公示[1分]A、6B、2C、3D、1答案：C10、《中国银监会办公厅关于进一步做好“两个加强、两个遏制”回头看整改问责工作的通知》内容中，明确指出认真整改问责，要切实责任意意识，做好以下不包括（）。[1分]A、失职问责B、

5、自查免责C、履职负责D、守土有责答案：B11、“四不当”包括：不当创新、不当交易、不当激励、（）。[1分]A、不当收费B、不当收益C、不当处理D、不当销售答案：A12、信托公司与非金融机构之间的不当交易不包括（）。[1分]A、委托第三方非金融机构推介信托产品B、存在信托产品通过资管产品汇集非合格投资者资金等违规情形C、信托公司聘请非金融机构作为证券投资信托投资顾问时，存在未有效履行资质审查、尽职调查及后续监督义务的情形D、作为融资渠道或放款通道，为中介机构发放个人购房首付款提供便利答案：B13、《中

6、国银监会关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》内容中，强化责任追究包括（）和加强监管行为再监督。[1分]A、严肃银行业金融机构责任追究B、提升监管处罚透明度C、严肃高管人员责任追究D、加大监管力度答案：A14、以下哪项不属于不当收费行为。[1分]A、向客户收取服务费用时，明确的服务内容B、多收费、少服务C、超出价格目录范围收费D、存在无实质性服务答案：A15、各级监管机构强化监管处罚，要对违规机构和相关责任人实施（）。[1分]A、经济处罚B、纪律处分C、组织处分D、双罚答案：D16、下列哪一项符合

7、资产处置规定。[1分]A、不良处置弄虚作假，利用空壳公司或设立其他平台与关联账户融资承接不良贷款等B、低估资产价值，贱卖资产谋取私利C、将正常和关注类贷款与不良资产分别处置D、未尽职催收债务，核销贷款答案：C17、销售专区内提供的产品宣传资料应当（）、（），全面地反映产品的主要属性。[1分]A、真实、合法B、真实、可靠C、真实、合规D、合法、合规答案：A18、销售专区内应公布（），以便消费者进行产品信息咨询及确认，举报误导销售、私售产品等违规行为。[1分]A、银行客服电话B、销售人员手机号C、咨询举

8、报电话D、网点负责人手机号答案：C19、商业银行同业融入资金余额不能超过负债总额的（）。[1分]A、三分之一B、二分之一C、四分之一D、五分之一答案：A20、录音录像资料应实施（）、有序管理，能够实现快速精准的检索调阅。[1分]A、分级统筹B、分级保密C、分类存储D、定期更新答案：C21、非法金融活动的表现形式不包括（）。[1分]A、非法集资B、地下钱庄C、违规担保D、无照乱办金融答案：C22、银行业金融机构“违法、违规、违章”行为专项治理工作要点中，制度建设不包括（