现金管家952100

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1、【投资范围】集合计划的投资范围：本集合计划将投资于银行存款，债券逆回购，货币市场基金，剩余期限不超过397天的固定收益类投资品种，债券正回购以及其他法律法规或政策许可投资的证券品种。其中，货币市场基金，剩余期限不超过397天的固定收益类投资品种，债券逆回购，债券正回购等需中国证监会明文认可后方可投资，管理人投资该类产品时，无需履行合同变更程序。其中，固定收益投资品种包括但不限于国债、政策性金融债、央行票据、债项评级在A-1（含）以上的短期融资券及债项评级在AA（含）以上的金融机构债券、企业债、公司债等债券类资产。集合计划净资产中可

2、用现金及活期存款（包括在提前支取时实收利息不少于已计提利息的条件下，可以随时提前支取的协议存款等）在连续5个工作日日终比例的平均值不低于10%。【投资目标】注重安全性和流动性，在此基础上承受较小的市场风险获得追求适度收益。【产品特点】（1）开市证券交易闭市投资理财：国泰君安“现金管家”在不影响投资者正常证券交易的前提下，收盘后将签约客户的闲置保证金投资于银行协议存款等高安全性的固定收益类资产，获得高于活期存款的收益。（2）赚钱不分昼夜流动性堪比活期存款:产品流动性非常高，参与产品的资金可当日实时用于证券交易，次日可取现，不影响客户

3、证券账户的正常交易。（3）手续便捷费用较低:产品操作高效，手续便捷，投资者只需签约一次，即可自动参与、退出。零参与、退出费。（4）增值可观收益稳定：初步测算，预计扣除各类费用后，产品收益率水平将远高于目前活期存款利率，较其他现金管理产品具有较强竞争力。且通过业绩报酬的预提和释放，提高产品的安全性和收益的稳定性：当期年化收益率低于活期利率+0.5%时，释放已预提的业绩报酬。（5）投资审慎安全性高：产品主要投资于银行存款、逆回购、货币基金以及短期限债券等固定收益类产品，投资范围与现有货币类产品相比，规定更加严格，久期更短，信用等级更高

4、，流动性更好，从而严格控制了投资风险，产品安全性较高。（6）经验丰富业绩超群:固定收益投资团队成立于2005年，是国内券商最早成立的固定收益团队之一，在固定收益投资领域拥有丰富的战斗经验，长期在业内处于领先地位。目前管理固定收益资产超过300亿元，位居所有券商前列；货币型和债券型固定收益类产品的规模和业绩一直是同类产品中的翘楚。【收益分配】（一）、收益分配原则：1、本集合计划每一份额享有同等收益分配权；2、本计划收益分配方式为红利再投资或现金，未做选择的默认是红利再投资。委托人可以修改分红方式。3、本计划收益每三个月分配一次，将当

5、期收益全部分配。4、T日申购的计划份额不享有当日分红权益，自下一工作日起享有分红权益；T日赎回的计划份额享有当日分红权益，自下一工作日起不享有分红权益；5、法律、法规或中国证监会另有规定的从其规定。（二）、收益分配程序：1、管理人计算集合计划的可分配收益；2、管理人确定分配红利的金额、时间；3、管理人制定收益分配方案；4、管理人通知委托人；5、注册登记人实施分配方案。【最低参与金额、参与价格】在推广期内，委托人可多次参与集合计划，单个委托人首次参与的最低金额为人民币50000元，追加参与的最低金额为人民币1，000元。本集合计划的

6、面值为每份壹元。【存续期限】本集合计划存续期限2年，但若符合所约定的终止清算条件时，则直接进入终止清算程序。【风险揭示】委托人投资于本集合计划可能面临以下风险，有可能因下述风险导致委托人本金或收益损失。管理人承诺以诚实信用，谨慎勤勉的原则管理和运用集合计划资产，管理人与托管人均制定并执行相应的内部控制制度和风险管理制度，以降低风险发生的概率。但这些制度和方法不能完全防止风险出现的可能，管理人不保证集合计划一定盈利，也不保证最低收益。（一）市场风险金融市场受基本面、政策面、资金面等各种因素的影响不断变化，使本集合计划投资品种价格发生

7、波动，从而导致本集合计划收益水平也发生变化，产生潜在风险，主要包括：1、政策风险货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策的变化对证券市场产生一定的影响，导致市场价格波动，影响集合资产管理计划收益而产生风险。2、经济周期风险证券市场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证券市场的收益水平产生影响，从而产生风险。3、利率风险金融市场利率波动会导致股票市场及债券市场的价格和收益率的变动，同时直接影响企业的融资成本和利润水平。集合计划投资于债券和股票，收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险

8、。4、再投资风险由于金融市场利率下降造成的无法通过再投资而实现预期收益的风险。5、基金业绩风险所投资的证券投资基金由于其管理人的投资失误，造成业绩下降，也会影响到集合计划的收益率。6、上市公司经营风险上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、