3、比，不应低于8%。 二、单项选择题（20分，每题1分） 1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户 D ，进一步核实后在档案中重新记载。 A、提供公司章程 B、做出口头说明 C、提出书面申请 D、提供书面报告 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D 。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、
4、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度 5、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、 A、五 B、十 C、十五 D、二十 6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据? D
5、 A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量 7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度? A A、合规风险管理计划 B、合规政策 C、合规管理程序 D、合规指南 8、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度 9、以下说法错误的是 C 。 A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。 B、
6、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求 C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。 D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。 10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网 11、商业银行以 A 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A 安全性、流动性、效益性 B 安全性、商
7、业性、效率性 C 稳定性、流动性、效益性 D 稳定性、商业性、效率性 12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 C 原则。 A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则 13、以下不属于法律风险的是 A 。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险
8、 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险 14、以下不属于操作风险事件的是 D A、内外部欺诈 B、客户、产品和业务活动 C、就业制度和工作场所安全 D、决策失误 15、金融创
