农村信用社“合规文化建设年”活动方案

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1、ⅩⅩ农村信用社“合规文化建设年”活动方案为贯彻落实银监会《农村中小金融机构合规文化建设年活动方案》（银监办发〔2011〕132号）要求，不断提升全省农村信用社合规风险管理水平，培育良好合规文化，结合我省农村信用社实际，特制定本工作方案。一、目标与内容（一）目标总体目标：建立与ⅩⅩ省农村信用社相适应的合规管理机制，促进内部控制更加严密，员工从业行为更加规范，激励考核制度更加科学，各种风险得到有效控制，同业竞争力显著提高，实现依法、合规、稳健发展。具体目标：1．建立“一个体系”，就是建立与经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规管理组织体系；2．完善“两种机制

2、”，就是完善有效实施全面风险管理和业务合规操作的机制；3．制定“三个办法”，就是制定合规绩效考核办法、违规问责办法和诚信报告办法；2-4．建立“四项制度”，就是建立重大违规报告制度、合规政策报备制度、合规管理评估制度和合规管理联动制度。（二）主要内容1．建立和完善合规管理组织体系。省联社将进一步完善“三会一层”的风险管理职责和运行机制，明确和行使理事会下的风险管理委员会、稽核监督委员会及薪酬委员会的合规管理职责。省联社将把合规建设作为“一把手”工程来抓，带头倡导合规文化，认真践行合规职责，做好合规活动的表率。各县级联社（农合行）要进一步明晰“三会一层”及风

3、险管理委员会、稽核监督委员会等专业委员会的合规管理职责，各专业委员会要准确、及时掌握机构合规风险管理情况和重大违规事件，协助理事会对经营活动的合规性最终负责；结合自身实际，独立设置合规管理部门或合规管理岗，配备专职合规人员，研究、制定合规政策、制度，有效识别和管理合规风险；稽核审计部门要对合规管理履职情况进行评价，保证合规管理体系有效运行；监事会负责监督合规管理职责的履行情况；理（董）事长是合规文化建设的第一责任人，对合规管理政策制度的建立健全、合规风险管理体制机制的有效性、违规行为的控制与处罚承担全面责任。2．梳理和重塑制度流程。省联社统一负责对已制定的

4、规章-3-制度进行全面系统的梳理和修编，确保内部管理各项制度的合规性，体现并符合法律、法规和准则的要求。省联社将充分发挥行业管理指导的积极作用，确保制度建设的适用性、先进性和有效性。各县级联社（农合行）要根据风险管理流程的需要，按照业务条线制定、完善相应的流程规范或操作实施细则，使之成为指导合规操作的标准。为保障合规要求的执行落实，要着力建立和完善合规绩效考核、违规问责和诚信报告“三个办法”，以及重大违规报告、合规政策报备、合规风险管理评估、合规管理联动等“四项制度”。3．强化和巩固教育培训。各县级联社（农合行）要在省联社的统一安排和指导下，制定具体培训计

5、划，针对不同层级组织实施教育培训和考核工作。培训内容包括：国家经济金融政策、法律法规和内部规章制度、流程规范；本职岗位应知应会的专业知识、技术技能；思想道德、职业操守和警示案例教育。尤其要重视做好新员工、新任职人员、高风险部门以及关键岗位人员的教育培训，切实提高全体员工的遵纪守法、职业操守意识和政策贯彻、制度执行、专业知识、业务操作水平。今年，省联社在全省部署开展案防培训工作，各级联社要抓紧落实，将案防培训和合规教育紧密结合，合规教育培训工作结束后，各级联社可以将-4-两项培训工作结合起来进行考核，以巩固培训效果。4．全面开展自查自纠工作。“合规文化建设年

6、”活动以所有机构网点、所有岗位员工开展合规自检、违规自查、风险排查为基础，以消除制度缺失、执行偏差、监督缺位为重点，深入查找法人治理、内部控制、行为规范等方面存在的问题，各级联社要针对发现的问题，分门别类制定详细地整改方案，强化合规管理措施，并视情况开展延伸检查或跟踪复查，确保整改纠正和问责到位。实施过程中，各级联社要结合当前工作，认真落实对授权授信、贷款“三查”、内外对账、大额存贷款以及票据承兑贴现的检查要求，重点对盗支客户存款、账外吸收存款、假冒名贷款、内外勾结诈骗贷款、挪用行社资金等案件多发易发领域进行风险排查，对风险隐患大的重点岗位、重点人员和关键

7、环节进行精细化合规检查。通过检查、整改进一步落实银监会防范操作风险“十三条”措施，强化案件风险防范“四项制度”等案防制度的执行。二、方法和步骤活动计划时间为一年，具体分为以下四个阶段进行：（一）宣传发动、部署动员阶段（5月上旬）1．省联社成立“合规文化建设年”活动领导小组，制定印发“合规文化建设年”活动实施方案，进行全面部署，并通过OA-5-系统及内部刊物“ⅩⅩ信合简报”上开辟合规文化建设专栏进行宣传和动员。2．昆明、曲靖市联社和各县级联社（农合行）要根据银监部门及省联社要求，成立“合规文化建设年”活动推动小组，制定具体工作方案。要通过召开动员大会、编发简

8、报、内部刊物增发专刊或开辟专栏、制作墙报等方式进行“合规文化建设”