农商银行经验材料：坚守风险底线 筑牢案防屏障

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1、农商银行经验材料：坚守风险底线 筑牢案防屏障农商银行经验材料：坚守风险底线 筑牢案防屏障**农商银行类似范文：银行内控和案防执行年活动经验交流材料银行业内控和案防制度执行年活动开展情况汇报银行内控和案防制度执行年活动总结中国有句古训叫“千里之堤，溃于蚁穴”，意思就是千里长堤虽然看似十分牢固，却会因为一个小小蚁穴而崩溃。其实，蚁穴本身并不可怕，可怕的就是把它与长堤联系起来。2013年，**农商银行牢固树立“案防无小事”和“蚁穴”意识，围绕长效发展的“长堤”，标本兼治、预防为主、惩防并举，实现了零案件和零事故，为全行各项业务的健

2、康快速发展提供了有力保障。截止年末，各项存款38亿元，比上年增加12亿元，各项贷款余额达到22亿元，不良贷款3637万元，不良贷款占比1.96%;资金实力不断壮大，资产水平明显提高，抗风险能力显著增强，资产总额达到44亿元，资本充足率为18%，拔备覆盖率达到216.55%，实现盈利6392万元；被评为“**综合治理先进单位”、“**法制建设先进单位”、“**市文明单位”。下面，把我们的具体做法向各位领导和同志们做一汇报：一、念好合规“紧箍咒”，做到有“法”可依俗话说“没有规矩，不成方圆 ”，随着金融的不断创新与转型，创新和完

3、善内控管理制度也成了我们的当务之急。2013年，我行以“合规文化警示教育月”活动为契机，狠抓各项制度的梳理、制定、修订和完善，让员工有“法”可依，有章可循。在此基础上，以党的十八大提出的“八项规定”、“六条禁令”为抓手，强化宣传、培训与学习，营造人人知法、懂法、学法的氛围。建章立制，完善流程。一是依据省联社的各项新制度流程和本行进行检查考核；三是落实三个第一责任人。明确党委书记***为案防工作第一责任人，对辖内案防工作负总责；纪委书记（监事长）***为案防工作监督第一责任人，对案防工作负监督责任；行长**、副行长**、**为

4、各分管业务条线案防工作的第一责任人，对条线案防工作负直接管理责任。同时领导班子成员对挂点支行包内控管理、包任务指标督办、包绩效考核等。每月不定时到基层巡查一次，对各网点任务完成情况进行一次督办、对内控管理进行一次检查、对业务发展情况进行一次调研、对员工进行一次座谈。包点包人，签订责任。按照“领导包片”、“部门包线”、“审计包片”的原则，层层签订责任状。一是总行与所辖16个乡镇支行签订了案件防控责任状，与全县272名员工签订了岗位责任状和互控责任书，全县支行行长、副行长、会计、柜员、库管员、授权员、客户经理、贷后管理员等8类岗

5、位人员写出了岗位承诺书。 二是建立员工互控案防责任机制。签订员工互控责任状，构建起员工相互监督、互相制约的监督机制和责任体系，形成案防工作“一荣俱荣、一损俱损”的集体荣誉感和责任感，从源头上杜绝了不良行为的滋生和不规范操作的蔓延。三是单位与员工及其家属签订安全责任书。为减少和控制因车祸、酒后滋事、不慎导致电火烟火、被抢、被盗、出游意外伤亡等导致的个人与单位扯皮闹事现象，要求各支行以协议的形式与员工及其家属签订安全责任书，区分工作责任和个人责任，倡导员工遵循社会公德，收效明显。创建标杆，引领示范。为充分发挥各条线的管控作用。今

6、年初，**农商银行党委研究，根据各条线的管理职责，各条线科室选择一家支行作为标杆示范单位，在经验成熟后并全县推广。2013年12月由各分管领导带领相关部室进行标杆支行检查验收，稽核监察部选择关防支行为案防与合规标杆示范单位，保卫部选择湖北口支行为安全保卫标杆示范单位，两个支行均于11月份验收达标，2014年根据标杆示范的标准全县推广。三、设置监督“高压线”，做到执“法”必严为全面掌控全辖网点风险隐患点及员工的操作规范程度，我们充分发挥监控中心、“飞行”接管小组、应急小队、稽核检查辅导组的职能，起到了“千里眼”、“顺风耳”等作

7、用。远程监控“千里眼”。 2013年，我们充分发挥远程监控系统在防范安全风险、内控风险和提高优质文明服务水平等方面的作用，为全行经营把牢“合规门”。针对安保、内控和优质服务等工作制定了详细、具有可操作性的检查操作表，工作人员逐项严格检查员工日常工作中安全保卫制度的执行、押运公司守库和押运及自助设备夜间安全情况；运行管理部门指定专人按照检查表，不定期利用远程监控系统巡查网点柜员、现场管理人员的内控制度执行情况；优质文明服务检查小组定期运用远程监控对各网点服务环境、服务设施、员工服务礼仪及仪表服饰进行常规检查，并将检查结果纳入网

8、点当季度优质文明服务工作进行考核。同时，通过远程监控系统，检查人员对发现的问题及时通知相关责任人，并责令当场纠改，实现了对问题的“早发现，早处置”，达到了“立查立纠”的良好效果。全年利用远程监控及时对基层网点进行各类风险提示百余次，所发现的问题全部得到当场纠改。飞行检查“顺风耳”。2013