上海交通大学网络学院金融学导论复习试卷五资料

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1、上海交通大学网络学院金融学导论复习试卷五一．判断题（正确选A、错误选B）1．金融创新的出现，致使微观金融机构的经营风险大大降低。（B）2．金融创新的出现，使得中央银行制定货币政策的中间目标更加明晰，大大提高了货币政策工具的效力。（B）3．允许金融机构业务交叉是金融管制放松的内容。（A）4．国际清算银行规定开展国际业务的银行必须将其资本与风险资产的比例维持在8%以上。（A）5．期货和远期没有任何区别。（B）6．外汇衍生工具市场的主要活动涉及货币互换、货币期货、货币期权以及上述交易的混合交易。（A）

2、7．金融脆弱是指一种趋于高风险的金融状态，泛指一切融资领域中的风险积聚，包括信贷融资和金融市场融资。（A）8．金融脆弱并不等于金融危机，由金融脆弱到金融危机还有个演化过程。（A）9．银行经营中的风险是金融危机的直接来源之一。（A）10．金融监管总能够有效保护公众利益和消费者利益。（B）11．对信息披露的监管要求金融机构必须公开其一切财务信息。（B）12．金融监管当局有必要通过一定的监管措施配合中央银行货币政策的顺利实施。（A）13．《巴塞尔新资本协议》同于1998年《巴塞尔协议》。（B）14．进

3、入监管体制是一国金融体系稳定的制度保障。（A）15．次贷危机之后，进入监管的领域主要集中在对单个金融机构的风险控制。（B）二．单项选择题1．在金融创新中，最突出、最直接的表现是（C）创新A.金融制度B.金融观念C.金融工具D.金融机构2．狭义的金融创新是指（D）的创新A.市场价格体系B.银行体制C.利率市场化D.微观金融主体3．一个已存在风险暴露的经济主体，力图通过持有一种或多种与原有风险头寸相反的金融工具来消除该风险的金融技术，称之为（D）A.投机B.互换C.套利D.套期保值4．交易双方同意在

4、将来的某一特定日期，按事先规定的价格买入或售出既定数量的某种资产协议的金融工程工具，称之为（C）A.金融期权B.金融期货C.远期D.互换5．交易双方在未来特定日期或期限内，按事先协定的价格交割一定数量的金融商品的合约的金融工具，称之为（B）A.金融期权B.金融期货C.远期D.互换6．一种以提供选择权的交易合约，购买合约的人可以获得一种在指定时间内按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权力，这种金融工程工具称之为（A）A.金融期权B.金融期货C.远期外汇合约D.远期利率协议7.亚洲金融危机发生在哪年

5、（B）A.1996B.1997C.1999D.20008．在主要的金融领域都出现了严重的混乱，这是（D）A.货币危机B.银行业危机C.债务危机D.系统性金融危机第4页共4页9．金融系统中的一切风险积累，是（D）A.金融风险B.金融动荡C.金融危机D.金融脆弱10．《美国金融现代化法案》实施于（B）年A.1998B.1999C.2000D.199711．金融监管机构按大类可分为证券、保险、（B）监管机构A.信托B.银行C.金融D.基金12．商业银行设立必须达到法定最低资本额的目的是（D）A.护存款

6、人利益B.维护银行体系稳定C.保障商业银行利益与维护银行体系稳定D.保护存款人利益与维护银行体系稳定13．澳大利亚是（C）模式的典型代表A.高度集中的单一监管B.牵头监管C.双峰式监管D.双层多头监管14．我国采用的是多头监管型监管体制,对于证券业、保险业和（C）进行监管A.基金业B.期货业C.银行业D.金融业15．法国是（B）模式的典型代表A.高度集中的单一监管B.牵头监管C.双峰式监管D.双层多头监管三．多项选择题1．按创新的动因来划分，金融创新可以分为（ABDE）等类型A.逃避管制的金融创

7、新B.规避风险的金融创新C.追逐规模的金融创新D.技术推动的金融创新E.迎合理财需求的金融创新2．按创新的内容来划分，金融创新可以分为（ACD）等类型A.金融工具创新B.金融观念创新C.金融业务创新D.金融制度创新E.金融管制创新3．金融创新的宏观效应主要有（ABD）A.对货币需求的影响B.对货币供给的影响C.对财政政策的影响D.对货币政策的影响E.对产业政策的影响F.使货币攻击的内生性增加4．金融工程技术的应用，可以概括为以下（ABCD）几方面A.投机B.套利C.套期保值D.构造组合5．远期类

8、合约包括（ABC）A.远期合约B.期货合约C.互换合约D.商业票据6．在金融市场上交易的交易者类型包括（ABC）A.套期保值者B.套利者C.投机者D.竞争者7．哪些因素可能会引发金融危机（AD）A.过度金融创新B.财政盈余C.通货膨胀D.虚拟经济8．金融危机可以分为（ABCD）A.货币危机B.银行业危机C.债务危机D.系统性金融危机9．下列指标中可以反映金融部门正趋于脆弱的有（ABCD）A.巨额经常项目逆差B.预算赤字大C.货币供应量迅速增加D.高利率10．市场准入监管的作用在于（BCE）A.提