03 工银瑞信灵活配置投资说明书20090820

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1、工银瑞信灵活配置资产管理计划投资说明书（草案）资产管理人：工银瑞信基金管理有限公司资产托管人：中国工商银行股份有限公司二零零九年月53目录一、重要提示3二、释义4三、资产管理人概况5四、资产托管人概况12五、相关服务机构16六、资产管理计划概况17七、资产管理计划的投资18八、投资经理的指定与变更22九、资产管理计划的初始销售22十、资产管理计划的参与和退出24十一、资产管理计划份额的登记27十二、资产管理业务的费用与税收28十三、资产管理合同的主要内容30十四、风险揭示30十五、投资说明书存放及查阅方式32十六、备查文

2、件32附件：资产管理合同的主要内容3353一、重要提示《工银瑞信灵活配置资产管理计划投资说明书》（以下简称“本投资说明书”）依据《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证券法》”）、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》（以下简称“《试点办法》”）、《关于基金管理公司开展特定多个客户资产管理业务有关问题的规定》（以下简称“《规定》”）、《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》、《工银瑞信灵活配置资产管理计划资产管理合同》（以下简称“资产管理合同

3、”）及其他有关规定编写。资产管理人保证本投资说明书的内容真实、准确、完整，不得有任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。本投资说明书已报中国证监会备案并获得备案登记，但中国证监会对工银瑞信灵活配置资产管理计划（以下简称“本资产管理计划”）销售的核准，并不表明其对本资产管理计划的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本资产管理计划没有风险。本资产管理计划投资于证券市场，计划财产净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的计划份额享受计划收益，同时承担相应的投资风险。本资产管理计划投资中的风险包括：因整体政

4、治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于资产委托人大量退出产生的流动性风险，资产管理人在资产管理实施过程中产生的积极管理风险，特定投资方法及资产管理计划所投资的特定投资对象可能引起的特定风险等。工银瑞信灵活配置资产管理计划是灵活配置型混合资产管理计划，具有较高风险、较高收益的特征。其权益类品种占计划财产净值的比例范围为0~100%，在灵活调整资产配置比例时，投资经理的判断可能与市场的实际表现存在差异，从而对计划收益造成不利影响的风险。客户在投资本资产管理计划之前，

5、请仔细阅读资产管理合同和投资说明书，全面认识本资产管理计划的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。资产管理计划的过往业绩并不预示其未来表现。53资产管理人管理的证券投资基金、其他委托财产的业绩并不构成对本资产管理计划业绩表现的保证。资产管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用计划财产，但不保证一定盈利，也不保证最低收益。二、释义在本合同中，除上下文另有规定外，下列用语应当具有如下含义：1、资产管理合同：指资产委托人、资产管理人和资产托管人签署的《工银瑞信灵活配

6、置资产管理计划资产管理合同》及其附件，以及对该合同及附件做出的任何有效变更2、资产委托人：指签订本合同，委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户3、资产管理人：指工银瑞信基金管理有限公司4、资产托管人：指中国工商银行股份有限公司5、注册登记机构：指资产管理人6、资产管理计划：指根据《规定》设立，按照本合同的约定，为资产委托人的利益，将特定多个资产委托人交付的资金或证券进行集中管理、运用或处分，进行证券投资活动的集

7、合资产管理安排7、工作日：上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日8、开放日：指非计划初始销售期间，资产管理人办理计划参与、退出业务的工作日9、证券账户：根据中国证券监督管理委员会有关规定和中国证券登记结算有限责任公司有关业务规则，由资产托管人为委托财产在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司开设的专用证券账户、在中央国债登记结算有限责任公司开立的有关账户10、资金账户：指资产托管人根据有关规定为资产管理计划财产开立的专门用于清算交收的银行账户11、委托财产：指资产委托人拥有合法处分权、委托资产管理人管理并

8、由资产托管人托管的作为本合同标的的财产5312、初始销售期间：指本投资说明书中载明的本资产管理计划的初始销售期限13、存续期：指本合同生效至终止之间的期限14、认购：指在资产管理计划初始销售期间，资产委托人按照本合同的规定购买本计划份额的行为15、参与：指在资产管理计划开放日，资产委托人按照本合同的规定参与本计划份额