集团现金管理-营销

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1、第一部分WHY:为什么需要集团现金管理第二部分WHAT:整体方案第三部分温馨提示目录1集团整体积极性的发挥是否令您满意？2集团管理效率是否得到提高？采用集权型财务管理模式的企业所面临的问题1子公司财务风险是否被察觉？2集团财务经营风险是否被有效控制？3集团规模效应是否得到释放？采用分散型财务管理模式的企业所面临的问题1分权程度是否可以有效的平衡？2集团管理的操作难度能否有效控制。采用综合型财务管理模式的企业所面临的问题深发展现金管理整体服务方案帮您解决后顾之忧！第一部分WHY:为什么需要集团现金管理第二部分WHAT:整体方案第三部分温馨提示目录深发展

2、集团现金管理整体方案风险管理融/投资管理流动性管理收/付款管理帐户管理整体方案介绍安全、高效、低成本都需要！现金流转现金留存现金流入现金流出现金流入现金流与集团企业基本需求分析要颗粒归收！要快，要准，要规范！集中财力办大事！多渠道、全天候支持--------渠道支持现金流转现金留存现金流入现金流出及时颗粒归仓---收款管理小溪汇大河，小钱变大钱-----流动性管理雪中送炭！锦上添花！-----融/投资管理支付快捷、准确-------付款管理账户一目了然------账户管理现金流入深发展可以帮您做什么？资金安全可靠------风险管理帮助您及时获取账户

3、现金头寸及现金收付款交易等相关信息分为集团虚拟子账户管理和集团实体子账户管理在集团层面建立合理、集中的账户管理体系可管理账户包括：活期账户、通知存款账户、贷款账户、保证金账户等集团账户一目了然------账户管理账户管理完善的综合账户信息服务，如：电子回单、对账单、资金池台账、内部计息报表、金卫士、邮件服务等等帮您提供多方式、多渠道、多对象、范围广的收款服务，保证销售回款及时。逐笔、批量等多方式收款电子渠道、柜面、第三方支付平台、上门等多渠道收款入账方式灵活多变，可选择逐笔入账，也可选择汇总入账销售款及时“颗粒归仓”------收款管理服务范围遍布全

4、国主要城市收款管理帮您提供多方式、多渠道、范围广的付款服务，让您的支付更快捷！支持逐笔、批量等多方式付款支持网上银行、银企直联、柜面、第三方支付平台等多渠道支持代发工资、财务报账、保证金转入、电子票据、网上信用证等多种业务“快、准、成本低”------付款管理服务范围遍布全国主要城市付款管理小钱集中办大事------流动性管理B公司盈余700万，作为集团公共资金A公司盈余500万，作为集团公共资金C公司急需600万,从集团获取资金银行银行B公司存款700万A公司存款500万C公司贷款600万整个集团在银行存款贷款利息1200万600万-17.78万（

5、向银行支付）整个集团在银行存款贷款利息600万0万8.1万（获取银行利息）资金集中注：按照活期存款利率0.36%，七天通知1.35%，半年期贷款利率5.35%计算人民币现金池1人民币现金池由成员企业向集团归集现金，成员企业账户实行余额管理。成员企业与集团非同一法人，通过委托贷款的方式实现集团与成员企业间双向资金划拨。企业按照有关规定，缴纳委托贷款合同印花税和利息收入营业税日终，成员企业账户资金统一归集集团。允许成员企业账户日间透支，日终由集团划转资金归还透支，资金集中管理的同时保障成员企业正常支付“集中财力办大事”-----流动性管理将成员单位银行账

6、户现金余额实际转移到集团设定的主账户中，成员单位用款时需从主账户获取资金对外支付2集团资金划拨上划：子公司结算账户向母公司结算账户进行的资金划转。下拨：母公司结算账户向子公司结算账户进行的资金划转。支持批量、实时、定时的划拨方式，定时方式支持按月、日、时的定期频率。“集中财力办大事”-----流动性管理通过深圳发展银行核心业务系统帮您实现集团内现金池结算账户间资金转移3内部成本核算用银行内部计息的标准帮您核算成员单位的资金收益，减轻资金集中遇到的压力，提升财务管理水平。给各个分、子公司灵活设置上存及借款利率随时查看集团与成员企业间的利息基数，并可进行

7、适当地调整。每个季度按照银行结息日系统自动核算集团与成员公司间的利息，自动入账，并提供完整的利息回单。“亲兄弟也要明算账”-----流动性管理4集团代理结算帮助您构筑统一结算安全通道。约束成员单位账户支付权限及时清晰归总内部成员所需核算数据。实时准确获取成员单位账户动态信息“代收付，管得住”-----流动性管理1线上供应链金融全面支持供应链交易的预付、存货、应收账款/反向保理等贸易融资，业界领先、产品最全，“差报表也能融资”率先实现在线融资、出帐，赎货最快只需5分钟可与核心企业及其上下游企业、物流公司对接，“1+N”信息共享。供应链授信额度、交易信息

8、清晰可见“好生意，贷款易”------融资管理最佳供应链金融服务银行，以网络平台链通“1+N”供应链、物流公