XXXX担保有限公司

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1、XXXX担保有限公司关于金融机构落实金融风险排查情况的自查方案根据《山东省人民政府办公厅关于印发全省地方金融风险排查工作实施方案的通知》（鲁政办发[2012]14号）、《XXX人民政府办公室关于印发全市地方金融风险排查工作实施方案的通知》（XXX发[2012]XX号）、《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案的通知》（XXXX发[XXXX]XX号）文件要求,为进一步加强风险排查工作，结合我单位实际，立即组织相关人员并结合金融机构风险防范和管控实际进行学习,通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思

2、路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对我单位经营管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，从经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了风险排查工作。现汇报如下：一.基本情况一直以来，我单位高度视风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。1.认真落实各部门风险排查工作的各项措

3、施，实行资金安全管理责任制，层层签订《金融资金安全责任书》。成立有专门的风险排查领导小组，明确工作职责，实行绩效考核制度和问责制度。认真执行人员排查制度，全面实行轮岗计划。1.认真落实《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案》，在我单位开展了全方位对员工不良行为的排查工作，以提高员工防范道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%.2.为强化我单位的金融管理，结合我单位实际，先后修定制定了公司制定了综合管理制度、担保项目评审制度、担保业务决策流程、风险控制委员会工作制度、重大风险事件应急管理制度及预案、财务管理制度、内部审计制度、事后追偿和处

4、置制度、风险管理制度等通过程序约束、机制保障，从源头上强化了对会计业务操作运行的监督制约。二.风险排查具体做法认真贯彻落实《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查工作实施方案的通知》文件精神，我单位结合实际，全行范围内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密部署，扎实落实高度重视，先后召开专题会，对风险排查精神的落实工作进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。成立了由XXX任组长、办公室、财务风险管理部、业务部等部门负责人组成的排查领导小组，并对排查工作做出安排部署。要求各部门负责人必须本着对本行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范

5、，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反禁止性规定的行为，做到突出重点、整体推进。（二）明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，逐项明确协办和督办部门，各部门加强沟通，充分信息共享，形成了各部门齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类风险和重大违纪违规问题的发生。（三）注重预防，适时预警认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用资金专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育

6、活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合我单位实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。首先采取单位员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组深入到部门听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门负责人进行民主测评。部门平常也较注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行

7、集体这个大家庭的温暖。重点突出排查部门负责人及重要岗位人员、操作人员。着重抓好防范挪用资金以及利用职务之便、工作之便收受贿赂等问题。排查面达到100%。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防范道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。三、关键风险点监控检查为了加强基层部门关键环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全面提高工作效率和抵御风险能力,防止出现因“管理疲劳”产生的操作风险，根据《XXXX办公室关于印发XXX地方金融风险排查