SC6000结算业务分册

《SC6000结算业务分册》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、SC6000系列文档-结算业务操作手册SC6000系列文档内部资料注意保密四川省农村信用社综合业务系统SC6000操作手册结算业务（ver2.00）四川省农村信用社计算机中心2007年4月修订SC6000系列文档-结算业务操作手册目录1同城票据交换31.1概述31.2同城交换交易描述31.2.1同城票据交换提出31.2.2同城票据交换提入151.2.3公共处理211.3同城交换账务处理241.3.1同城票据交易提出账务处理241.3.2同城票据交易提入帐务处理251.3.3同城票据交换清算的帐务处理261.4同城交换复核交易261.

2、5同城交换抹账交易272结算业务292.1概述292.2汇兑业务292.3支票结算302.4托收承付322.4.1收款人开户行受理托收承付的处理322.4.2付款人开户行办理托收承付的处理332.4.3收款人开户行办理托收款项划回的处理402.4.4托收承付的管理交易422.5委托收款432.5.1收款人开户行受理委托收款的处理432.5.2付款人开户行办理委托收款的处理442.5.3收款人开户行办理委托收款划回的处理472.5.4委托收款的管理交易482.6银行本票业务512.6.1银行本票的签发512.6.2银行本票的付款522

3、.6.3银行本票的退款542.6.4银行本票黑名单552.6.5银行本票管理交易562.7银行汇票业务572.7.1银行汇票的签发572.7.2银行汇票的解付592.7.3汇票核销处理612.7.4银行汇票退款622.7.5银行汇票的逾期付款632.7.6银行汇票挂失、解挂643网内汇兑业务67第91页共92页SC6000系列文档-结算业务操作手册3.1概述673.2网内汇兑交易描述673.2.2查询/查复803.2.3公共管理843.2.4退汇业务账务处理883.3系统资金清算帐务处理883.3.1概述883.3.2资金清算883

4、.3.3省清算中心的处理883.3.4联社清算中心的处理893.3.5信用社的处理893.3.6资金清算生成的各个部门所需记帐凭证903.3.7备注说明91第91页共92页SC6000系列文档-结算业务操作手册1同城票据交换1.1概述跨系统金融行业，如不同银行机构之间由于结算业务或者其他资金划拨业务引起的相互转账工作，均要通过同城交换来处理。提出行生成提出交换报单，在指定的时间和场所（即交换场和交换所）提出交换，隔场（场次数由当地人行决定）无退票后提出借方再入账1.2同城交换交易描述交换的票据内容丰富多种，归纳起来主要分为：支票、本

5、票、银行汇票、进账单、送款单、委托收款凭证、特种转账凭证等。本系统的同城模块考虑在提出贷方和提入借方的交易同时核销相应的票据登记簿同城交换系统的业务主体分为以下部分：提出借方、提出贷方、提入借方、提入贷方以及相应的退票、查询等处理。1.2.1同城票据交换提出完成同城票据的提出整个交易。流程图如下：第91页共92页SC6000系列文档-结算业务操作手册跨系统业务需要通过同城交易来完成，先查询交换场次是否是当天本场次，不是先通过0623切换。然后才在0601同城提出借方或0602同城提出贷方进行录入。1.1.1.1[0601]提出借方交

6、易功能描述受理行收到他行签发的需要他行兑付款项的票据时，使用该交易。隔场（场次数由当地人行决定）无退票后再入账处理。交易码输入0601交易界面[002:pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090][209007:梁平][

7、][2007/04/2719:52:4]━━━━━━━━━━━[同城提出借方]━━━━[交易码:0601]提出日期[2007/04/21]提出场次[1]代办标志[0][正常]收款人帐号[]收款人名称[]金额[]付款人帐号[]付款人名称[]提入行号[][]凭证类型[][]凭证号码[]凭证

8、日期[]事由[]柜员流水号[]交易码[0601]交易操作说明1）代办标志：有菜单提示：0-正常，1-代办2）提出日期、提出场次：自动显示当前提出日期和场次3）收款人账号：必输4}收款人名称：输入账号后自动回显5）付款人账号、付款人户名、提入行号：必输6）凭证类型：必输，有菜单显示。7）凭证号码：必输8）凭证日期：选择输入第91页共92页SC6000系列文档-结算业务操作手册9)事由：选择输入10）柜员流水号：交易成功后自动显示交易功能说明1）根据原始凭证录入信息交易成功后，打印流水单，包含交易码，交易日期，交易时间，录入柜员号，录入

9、柜员流水号、销帐序号、授权柜员号。2)收款人账号只能是结算活期和内部账，如果不是代办，收款人账号只能是本机构账号。3）该交易需要复核，复核成功后记账，可以抹账。1.1.1.1[0602]提出贷方交易功能描述完成同城往来提出贷方报单录入