全球基金定投常见问题

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1、全球基金定投常见问题1.为什么说可以避税和避债？基于保险架构的全球基金理财账户，其资产都受到保险法的监管保护，根据法律规定，这些资产收入都可以不征收收入税、遗产税；同时这些保险单的收益也不可以债务追尝的对像。2.如果理财顾问机构停业了，投资人的资金安全吗？您的理财顾问是第三方独立理财咨询机构，不经手客户的资金。您的所有资金完全在您的银行托管账户名下，并接受所属管辖地区银行法及保险法、信托法的完全保护，理财顾问机构的营运状况完全不影响客户的账户权益，投资者可以尽管放心。就像客户在国内经证券经纪人介绍开设股票

2、账户后，账户和资金都依然是客户自己的，经纪人只是起一个介绍和建议的作用，并不能控制客户的账户和资金。而且万一我们理财公司停业了，我们合作的是标准人寿保险公司委派国内的理财公司为您服务，对您是没有任何损失的。3.如果所投资的金融机构出现问题了，投资者的资金有保障吗？您的资金是放在世界最优秀的托管银行—汇丰银行独立托管的，是独立于金融机构的管理性资产，金融机构的经营状况不会影响到您的资金安全。您的资金是严格受到保险或信托法监管保护的。万一该金融机构停止经营了，监管机构会指派其他资产管理人来接替管理，不会出现客

3、户账户和资产无人管理的情况。这就像您去证券公司开设股票资金账户，但是您的资金是根据协议托管在银行的，即使证券公司倒闭了，您的资金也不受影响。4.为什么预期年平均收益率为18%？首先您的投资标的是全球最顶尖的基金经理管理的基金，您的投资组合分布于全世界最有增长力的国家地区和行业，而且投资工具多样化，从这些基金的历史数据来看，很多年均回报超过18%。比如著名的“金砖四国新兴市场基金”过去10年年均回报超过30%，MAN对冲基金08年表现24.9%，拉丁美洲基金年均回报超过40%。另外，我们拥有专业的投资顾问团

4、队，每时每刻都在关注全球经济的动态及基金的表现，及时把握投资转换的机会。5.“全球基金定投”保本吗？利润保证吗？“全球基金定投账户”的基金配置类型可选择保本型，稳健型，积极性。客户若想保本，可选择投资保本保息型产品或固定收益产品。“全球基金定投账户”的基金大部分都经历了90年代末科技网络股的爆破，2001年的911事件、2003年非典、2008的金融海啸的冲击，成绩优异，经得起市场考验。6.“全球基金定投账户”主要有哪些风险？首先要明白，没有零风险的投资，只是高低之分而已。投资主要可见两类风险：市场波动风

5、险:投资应该是中长线的。在金融市场上，短期波幅较长期波幅大，短线炒卖的投机风险较高，损失的机会较大。透过长线的基金组合投资作为财富增值计划，便可减低短期波幅造成的心理压力；透过长线的策略可抵消短线波幅，累积丰厚的财富。汇率变化风险:其实美元和港币的贬值是相对于人民币而言，人民币对于欧元、加元、澳元、亚洲货币等来讲，并没有升值。投资在这些市场可以同时获得当地股市及货币升值的回报。您所投资的资产可以是不同货币市场的资产，只是用美元来统一结算而已，基金投资顾问：13510446289有效分散汇率风险。大多数货币

6、对美元的升值幅度远大于人民币。7.我投资安全吗？香港是一个全球金融中心，在香港发行的产品是接受全球所有的投资者来投资的，因此也适合我们大陆的客户去投资，现在中国大陆的很多投资者都投资到海外了，香港是投资最多的地方，香港的产品比国内的产品更丰富，监管更严格。这个计划通过香港标准人寿的平台来全球基金定投，客户是直接在香港的标准人寿开户，资金安全有保证，我们作为独立的第三方机构，只是对这个产品做一个独立客观公正的一个评价和推荐，在客户参与的过程中我们是不经手客户的一分钱。所以对客户来讲是安全的。香港的标准人寿是

7、一个国际大公司，受香港证监会监管，他发行的产品也是安全可靠的，通过在标准人寿可以买到全球的基金，其实就好比在国内你在证券公司开一个证券账户，可以通过这个账户买卖A股的股票一样，证券公司是挪用不到你的资产的，你在标准人寿开基金定投账户就可以买全球的基金，资产也是托管在第三方银行账户上的，标准人寿也是动不了你的资产的。8.我投资的资金亏了怎么办？产生投资亏损由以下二种情况：（1）全球经济大幅度波动，爆发全球性经济危机或金融风暴;解决方案A：发挥全球基金定投账户的优势，及时将资金转到受影响较小的市场基金中；B：

8、可以将资金转入对冲基金或波幅较小的货币基金中。（2）没有深入研究全球经济市场，没有及时把握机会作基金的转换合理调整，错失获利或止损的时机。解决方案客户将基金账户的管理交由专业的投资顾问团队操作，由专业的人去做专业的事情。根据以上二种亏损的情况及解决方案，客户的投资资金是安全的，不可能出现较大幅度的亏损，就算因市场经济环境太恶劣，出现短期的小额亏损，我们也有把握在今后的投资产品中将亏损补回。9.国内投资机会很多，那我为什么需要全